理財 - 2023對帳單!?

更新於 發佈於 閱讀時間約 1 分鐘
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上週在計算報酬率和總資產時,有的帳戶有截圖,有的帳戶忘記了,剛剛才補,所以截圖的日期不一,會造成數字對不起來。不過這種隨時在變化的市值 / 時價,對以年為單位的長期投資來講,影響不大,不須太過在意。


集保e存摺

這邊的數字都是「市值」,大漲的時候,可以自high一下,假裝自己也是個「中年股神」。


臺銀證券

其實不太懂臺銀APP怎麼算出總報酬率是37.15%的,因此還是習慣以自己用Excel得出的結果為準。


富邦證券

跟臺銀一樣的問題,湊不出16.84%這個獲利率,報酬率還是以自己算出的為準。

截圖日期:12月15日

截圖日期:12月15日



普普通通的平凡人,沒祖產、沒後援,私立學店大學畢業,20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候,想轉換跑道卻毫無頭緒,決定將自己過往經歷轉換成文字,試試看是否能理出思路。
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檢視全年度的股票報酬率。
目前主要的投資方式:定期定額。這種投資方式的優、缺點都非常明顯:耗時,不會大賺,但幾乎不會虧。
用三種不同的報酬率算法,來看看今年度的績效如何。
年末清點資產,並檢視今年度的資產增減狀況。
投資須審慎思考後再執行,衝動多半沒好下場。
年底了,不曉得今年度的理財績效如何?
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