商業地產,會滅了美國銀行體系一半以上的總股本!

更新於 發佈於 閱讀時間約 7 分鐘

今天再來看我持續追蹤的英國老紳士Alasdair Macleod,之前寫過不少他的訪談內容,探討的多是央行、銀行體系與當前債務問題,對地緣政治也有其獨到見解,詳〈金磚五國:黃金支持貨幣計畫

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以下摘錄重點和心得:

  • 黃金創新高:突然間,大家意識到美元的債務問題,不到100天內增加一兆的債務(參考下表),誰要買?不是黃金在漲,是美元在跌!
    *我認為同樣適用於:不是股票在漲,是美元在跌;不是石油在漲,是美元在跌。


主持人問:有人會說美元指數沒跌太多...老先生回答: *這觀念非常重要*

我們不是在拿美元和其他法幣比較,
美元是法幣之王
而是整個法幣聯盟都遇上同樣問題。

*問題在於,通膨已經難以掩蓋(即使用上各式"微調"的CPI數字),法幣購買力的流失,以"月"計所帶來的體感、痛感...人人都意識到了!
人民要對應的是「fiat cartel法幣卡特爾」聯盟的傷害。

  • 財政赤字三兆:美國在本財年約有三兆的財政赤字,或許還會到達四兆、四點五兆;經濟已在衰退之中,GDP看起來還不錯是因Fed印鈔的功勞;財政部花錢(增加政府支出)去推升GDP,這是不具生產力的。
    *可參考這篇〈The Great Taking 大收割 之二【2024核心篇】〉關於VoM解釋
  • 利率還會降嗎?當這些開支都還存在時。最近BIS國際清算銀行也出來警告,通膨還會持續一陣子,仍有巨量債務待融資,BIS不認為在近期會看到降息。
    有趣的是,凱因斯主義者the Keynesians會認為(利率不降)情況不利於黃金,但這根本是劃錯重點!現在是信用貶值,相對於真錢(黃金保值),如此簡單。
    *參考新聞:BIS警告:服務業通膨頑固 可能使多國央行延後降息

比特幣、黃金與科技股

  • 老先生不認為比特幣BTC與黃金有關聯(應該是反駁將BTC視為數位黃金的看法),他提出了張圖表,認為BTC是與科技股走勢關聯高。他抓的七大科技股(已經沒有TSLA了)和比特幣走勢:
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他也認為科技股正處於泡沫中,不過,這段是我不認同的,我認為:

  1. 高科技股同樣"受惠"於信用/法幣貶值,計價單位貶了,讓所有數字都往上跑,包含有生產力的好公司股權價值。
  2. 黃金最大的問題在,比特幣擁護者認為金價報價體系仍舊是被"把持"的,而央行也在增持黃金,就算回到過去的金本位,積習難改。參考我愛的另一位老先生Mike Maloney之觀點,他也說過央行所謂的金本位制,亦為騙局一場。如果Fed當初"開業"時能以40%黃金儲備發鈔,又何嘗不能只用30%?甚至10%?(而從1971年到現在可是完全脫鉤狀態呢...還有辦法鉤回去嗎?)
    說到底,黃金的"帳本"有誰可以驗證?誰真的持有多少黃金?紐約聯儲的地下室金庫真的擁有它宣稱的那些黃金存量? 一場"信用"遊戲啊!
    其實這種觀點,到影片的後半段回答問題環節,約第20分鐘,已經有觀眾提出了。
    「如果JPM、COMEX操縱貴金屬的價格、供給量,個人有可能告它們詐欺嗎?」
    老先生笑著說「不可能!」
    所以,如果黃金要恢復其地位的話,首先它必須有個可信的、可驗證的報價系統。
    不過老先生的好心提點,還是可以放在心上:比特幣主義者,容不下別人說一點比特幣不好,希望大家能以open mind來看待比特幣。沒錯!


GDP的「魔術」

  • 政府創造債務,灌入GDP。把credit花用在經濟體內,如果要不影響到貨幣的購買力,則必須讓儲戶都去存錢(存錢,好去買債)。但是看看美國的儲蓄率,在持續下跌,政府的大筆花銷,並沒有匹配上消費者的"縮手"withdrawal、消費者沒有遞延消費,名目GDP就會增加。
GDP被視為經濟活動的指標,實際上是不正確的。
它是所有消費的交易總和,買車買衣服買3C...
它真正衡量的是政府的稅基。這就是政府真正喜歡它的原因。
It really does measure is the government's tax base.
  • 在交易的基礎上,課營業稅、所得稅... GDP沒辦法告訴你被交易商品/服務的"品質"。因此,不該被視為經濟活動的指標。實際上,它使貨幣貶值、從而榨出了數字。老先生說道,他瞭解到這點是從之前英國財政大臣Gordon Brown來的(後來成為了首相),Gordon Brown總是能讓GDP數字出乎市場預期的更佳一些,但是當你仔細留意,這些額外的GDP,都來自政府支出

*我要推薦兩篇于國欽(工商時報副總主筆,東吳大學經濟系講師)的文章 ※必讀※
  >你了解美國GDP嗎?
  >魔術的政府債務

**補充:在思考GDP數字的時候,我建議可參照All-in Podcast的E172第47分鐘「Biden's budget plan for 2025」這段,Friedberg估計,在167百萬勞工數的基礎上,有3百萬人直接受雇於聯邦政府,但加上流向整個經濟體的政府支出(每年3.5兆美元)和依賴社保的人數,應有超過100~120百萬人的收入,是直接來自聯邦政府。這是驚人的比例,他說他不想用「社會主義」(socialism)這字....但其實已經是了

  • 然後進入觀眾的問答環節,第一題我上面寫過了(金價操控)問題。
    再來有人問:當各國法幣隨著美元而蒸發、滅了,世界會變怎樣?
    答:當法幣(也就是credit)變成毫無價值,一切衡量都沒了基礎。但我不為貨幣會跌為"零",我所看到的是信用貶值的非常、非常嚴重。應該還是可以存款、轉帳,央行知道他們經不起銀行倒,假如人們不能信任存款,一切會炸開...所以他們會做一切來拯救銀行。
    *所以韭菜們要好好"利用"此種情勢!舊體系要消亡時,價值會流入新體系,最終會達到新的平衡。


結語

最後,老先生的結語是:

看看商業地產(CRE,Commerial Real Estate),當沒有人待在這些商業大樓裡,而債務成本又飆高時,你只會想擺脫這些大樓,它們毫無價值!

這意味著,我認為美國銀行系統總股本的一半以上都被消滅了。

而還這只是"著陸"的一部分而已...

個人心得:打"債"(希望不是倒債)大戲已經開始,記得把你的資產放在"生產力"這端,而不是"債務"那端。

*補充更新:原本在2024/3/19寫下這篇,約莫1個月後的現在,2024/4/28已經看到又有銀行倒閉的新聞,繼續留意:

另外還有這則,對我而言重點在於,六銀行中有五家是"公股"銀行,不知道何時開始公股銀行會這麼積極、有"膽量"的去進行"海外"授信...有種「我這裡有批牛肉好便宜」的故事的感覺嗎?


如果以上內容,對您來說有些幫助的話,請賞顆愛心,您的支持是我繼續分享的動力!


*以上為本人閱讀觀影之心得領悟、含個人觀點,如有疑義,請參照原書籍影片。

「錢」是什麼?在追尋財富自由的道路上,必須先找到「自由」! 這僅是個人心得筆記留存處,希望對和我一樣,在重塑世界認知的朋友,有些幫助、獲得些共鳴!
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"美元危機來自於美國政府的揮霍無度,各國將會開始降低持有美元的曝險部位,外國人持有的美元信用高達 137 兆,如果決定要降低美元曝險的話,而美國人僅持有少於1兆美元的外幣能作交換,結果是..."
金磚國家峰會將在8月22日於南非約翰尼斯堡舉行,提前釋出要探討新的黃金支持貨幣計畫。主持人先是談起1971尼克森下令"暫時"脫離金本位(這個"暫時",持續了半個世紀...)... 「記住,我們看到的是一個貿易結算貨幣,有特殊目的,不是由任何一個政府央行發行,也不是為政府的赤字預算融資。」
科技擴散、破壞性創新S曲線已為人熟知,在貨幣流通和採用上會否出現此現象呢?Mike Maloney將此概念運用在「美元本位之死」上,造了"S-Curve Rejection"一詞,說明加速變化的時刻,已經到來...
"金融系統完全停止,所有商業銀行甚至美聯儲都關閉了整整一周, 美國人無法動用他們的存款。他們稱之為「BANKING HOLIDAY 銀行假期」" ..怎解? 當時的財政部長說 "聯邦儲備法讓我們打印我們需要的一切,它不會嚇到人們。 它看起來不會像玩具鈔票。它將看起來像是真錢一樣的錢。"
「當銀行系統因每次危機,而變得愈來愈集中控制(儲戶不再信賴小銀行、甚至銀行間互信也喪失,只能仰賴FED時),此時由一個完全中央集權的銀行,來控制其他的分支,「這很蘇聯(Soviet Russia),這不是資本主義(capitalism)」
大銀行財報都很漂亮,利息收入都大幅增加,別想太多?但想想從去年Q1到今年Q1,是怎樣的市場氛圍和商業環境,能讓銀行業做到哪種程度的放款規模?讓利息收入如此攀升?想來貓膩...莫非是藏在FED給的隔夜逆回購上?...商用房地產問題,可能拖垮Fed,08年危機時,FED資產負債表上還沒有MBS這種東西
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金磚國家峰會將在8月22日於南非約翰尼斯堡舉行,提前釋出要探討新的黃金支持貨幣計畫。主持人先是談起1971尼克森下令"暫時"脫離金本位(這個"暫時",持續了半個世紀...)... 「記住,我們看到的是一個貿易結算貨幣,有特殊目的,不是由任何一個政府央行發行,也不是為政府的赤字預算融資。」
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"金融系統完全停止,所有商業銀行甚至美聯儲都關閉了整整一周, 美國人無法動用他們的存款。他們稱之為「BANKING HOLIDAY 銀行假期」" ..怎解? 當時的財政部長說 "聯邦儲備法讓我們打印我們需要的一切,它不會嚇到人們。 它看起來不會像玩具鈔票。它將看起來像是真錢一樣的錢。"
「當銀行系統因每次危機,而變得愈來愈集中控制(儲戶不再信賴小銀行、甚至銀行間互信也喪失,只能仰賴FED時),此時由一個完全中央集權的銀行,來控制其他的分支,「這很蘇聯(Soviet Russia),這不是資本主義(capitalism)」
大銀行財報都很漂亮,利息收入都大幅增加,別想太多?但想想從去年Q1到今年Q1,是怎樣的市場氛圍和商業環境,能讓銀行業做到哪種程度的放款規模?讓利息收入如此攀升?想來貓膩...莫非是藏在FED給的隔夜逆回購上?...商用房地產問題,可能拖垮Fed,08年危機時,FED資產負債表上還沒有MBS這種東西
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