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阿福投資週報(2024/05/25) - 存股遇到的5個投資心魔

閱讀時間約 6 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
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  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。

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❶ 投資洞察:存股遇到的5個投資心魔

長期投資的過程中,總會經歷幾次多空循環,面對股市波動,正確解讀市場規律、認清投資心魔、做好情緒管理,就能避免投資常犯的錯誤,增加勝算,取得好績效。本篇列舉5個常見的投資心魔,以及破解方法,讓我們一起做好情緒管理,提升心理素質。

① 這檔不漲還跌,想要賣出換股

  • 投資心魔 : 當大盤上漲,其他標的上漲,自己手上個股/ETF不漲還跌,賣出換股的想法更強。
  • 破解方法 : 首先重新檢視手上這檔的基本面、技術面和籌碼面,判斷可能原因,才能擬訂行動。以2024年至今市場為例,(1) 債券ETF績效落後,主要原因是聯準會降息時間延後和幅度預期所小,但降息是早晚的事且價格下跌風險有限,我不會賣出且會定期定額買進。(2) 價值投資個股績效落後,個別原因不同,統一超的基本面成長但籌碼面差(外資持續賣超),我不會賣出且加碼後耐心等待。中華食的基本面尚未轉好(蛋價已下跌但毛利率尚未轉佳),我不會賣出但會耐心等待基本面轉好(持續觀察2024年第2季和第3季財報數據)。

② 這檔漲很多了,想要落袋為安

  • 投資心魔 : 當手中標的已上漲三成或更多,想要先賣一趟,擔心下跌成為紙上富貴白忙一場。
  • 破解方法 : 股市投資裡「會買的是徒弟,會賣的才是師父」,首先要有一套投資系統方法,包括賣出條件,其次是嚴格執行投資紀律。以2024年至今市場為例,台灣50 ETF投資,我的賣出時機在景氣燈號呈黃紅燈或紅燈,以及短期指標K>80,兩個條件同時滿足時分批賣出,其他情況一律不賣。有了這套系統方法,接下來就是遵守投資紀律嚴格執行。

③ 小資族如何開始存股?

  • 投資心魔 : 台灣諺語「生食都無夠,哪有通曝乾」,月領基本工資27,470元,扣掉生活費支出後只剩幾千元,這樣如何存股致富?
  • 破解方法 : 萬事起頭難,好的開始是成功的一半,現在就開始,每月存固定比例金額 (例如 : 薪水的10%),積少成多,隨著投資本金增加和投資經驗累積,達成財富自由只是時間早晚而已。

④ 價格漲跌波動,盯盤下單很猶豫

  • 投資心魔 : 跌時擔心續跌不敢買,漲時擔心續漲加價買,或想等更低價再買。
  • 破解方法 : 方法1是不管價格漲跌,採用定期定額投資。方法2是擁有一套價值評估合理價的方法,當價格低於合理價時買進。

⑤ 市場出現跌、急跌、驚驚跌,漲、急漲、驚驚漲,或長時間沒波動,應該如何應對?

  • 投資心魔 : 無可救藥的利空讓你受不了而賣出,絕對利多讓你充滿信心而買進,沒有漲跌波動讓你失去耐心。
  • 破解方法 : 重大利空發生股災,要有足夠資金度過寒冬。一片樂觀沒有烏雲,要回想上次被利多沖昏腦袋的慘痛經驗來避免。大盤沒波動,要能等待不要手癢交易。


❷ 投資組合分析

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我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
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