從22K交易員賺到上億，逆轉人生的關鍵思維「菲式思考」

前言

今天想要推薦一本書，就是想要給那些在股市上賺錢，或是厭倦上班生活的上班族，這些人可能想要轉成全職交易的投資人，也就是說成為專業的投資人。

可是你知道要轉職做全職投資人，要做哪些事情呢？有什麼條件呢?想必這是大家都會很好奇的事情。甚是會幻想，全職投資是不是每天靠「被動收入」就能過生活，過著睡到自然醒，數錢數到手抽筋的自由人生呢?

今天要介紹的書叫做《菲式思考》，副標題是「從22K到頂尖：一個交易人逆轉人生的思維」。這本書讓我了解，一個全職交易者所需的思考方式、自律和研究方法。

全職投資還是個工作，跟一般人的幻想還真的很不一樣。

我認為如果你股市賺錢，想要賺成全職投資，你一定要先看看這本書，仔細思考自己是不是這個料。

作者菲比斯說，一個全職投資人需要把自己當作一人公司，並不是你所想的「很輕鬆」，相對來說看完這本書，我認為他的工作量之大，其實是遠超一般上班族的。所以任何想要裸辭靠投資過生活的人，真心推薦來看看這本《菲式思考》。

Chris Liverani on Unsplash

為何想看這本書

菲比斯本來是念生科起家的，後來在PTT的股票板上發跡，他花了十年，從十萬塊滾到數億、上億的資產，說實在真的很厲害。

每次聽「股癌」聽癌大分享各個產業的來龍去脈，真的蠻佩服他的。說真的也很想了解，要如何蒐集產業相關資料，以及全職投資人都是怎麼做研究的。

這本《菲式思考》剛好解答我的問題，在書中菲比斯不藏私，提到他怎麼把這些資訊串聯起來，譬如說你可能看新聞，就藉由新聞的一些點動去想像，該怎麼去把這個來龍去脈抓出來。

菲比斯把他研究產業的方法就叫做「菲式思考！」

「菲式思考」基本面、財報、新聞面、程式回測，如果你對於這些有興去的投資人，看這本書一定會感到大呼過癮。

但你如果是走技術分析、動能交易的話，這本書著墨的部分就比較少，對我來說最有興趣的，還是菲比斯是怎麼做「產業分析」，甚是後面章節討論回測也給我不小的啟發。

p.s 雖然我個人偏好「市值型指數投資」，但高手研究的方法絕對是不容小覷，程式回測的部分對我來說有點難度，但如果用來研究指數投資，網路上已經有許多寫好的回測模組，你輸入時間跟策略就可以簡單回測。

Behnam Norouzi on Unsplash

何謂菲式思考

菲比斯認為思考的關鍵在於「關聯式思考」

他思考問題習慣分成十字的四大象限 :

🁢 水平代表替代性的選擇，

🁢 垂直代表由上而下一層一層延伸的關係或者是供應鍊。

比如說以CPU為例，我們先來思考水平部分，現有競爭的廠牌在X86架構有Intel跟AMD，替代方案則有新的ARM架構，目前高通與聯發科在AI領域上積極搶市。

垂直部分則是可以拆解供應鍊，分成上中下游，比如從IC設計到晶圓代工到成品組裝。

有興趣的人可以去「產業價值鏈資訊平台」，查詢各產業的供應鍊有哪些廠商。

產業價值鏈平台網站截圖

另外菲比斯提到他會大量閱讀，看新聞，看各種資訊，從中擷取出關鍵資料，讓交易事件化。

我覺得這有點像「卡片盒筆記法」，把一些想法或感想卡片化。交易事件化跟卡片化有點像，比如說你在看某一個事件時，把它寫成卡片，再利用擴散思考，你可以用菲比斯的十字象限，我覺得也能畫成心智圖，或是用3X3九宮格思考法，把這些事件卡片按照分類填上去，從中找出關聯性。

書中舉例，台灣前幾年總是突然停電，引發大家對缺電的恐慌。因為台積電擴廠，需要充足的水電供應，可是這麼大量電能和穩定供電，綠電吃得下來嗎？

所以關鍵會在於儲能和電網能力的提升，或者引進新技術。這時你就可以去看和台灣電力有關的公司，比如士電、東源、中興電、亞力華城、華信、榮成、台達電、中華電和康舒。

從新聞看到這個題材，是不是就覺得這個題材有投資機會？可以去研究哪些公司相關，哪些公司的業績和缺電這個概念相關。

像綠電你可能會想到太陽能發電或風力發電，儲能你可能會想到Tesla的Powerwell。不管想到什麼，把這些事件寫成卡片，進行分類與歸納，搞清楚上中下游及其關聯性，投資機會就在其中。

老實說我還真沒想過「產業分析」可以這樣做，我過去在網路上蒐集資料，研究基本面、財報等等。

卻忘記「卡片盒筆記法」不是只能用來寫讀書心得，也可以拿來寫「投資心得」「產業分析」，這本書提到的「交易事件化」跟「卡片盒筆記」有異曲同工之妙，沒有拿來用真是太可惜了。

如何全職交易

許多上班族應該都想過「我要全職投資」、「靠被動收入」過生活，我不要再看老闆跟客戶的臉色過日子了。

所以菲比斯就告訴我們，想做一個合格的「全職投資人」，你必須了解投資是一個人的武林，以下是你一定要會的三種基本功。

第一步、要先了解自己。

菲比斯在書中推薦大家用「周哈里窗」，這是一種自我探索的方法，用第三人稱的角度看自己，思考自己在交易上有哪些優缺點，哪些是我知道的，哪些是未知，並改善缺點。

交易像是除錯過程，隨著交易時間越長，交易日誌檢討的部分應該會越來越少，地雷踩的少，自然比較容易成功。

第二步、建立你的原則和紀律。

菲比斯說很多專業投資人和交易員，他們螢幕周遭會貼滿提醒自己規則的便條紙，目的就是按表操課、遵守紀律。人很難不被外在因素和情緒左右，負向或僥倖的心態對投資有害。

第三步、培養正確的交易心態。

簡單來說就是風險意識的重要性。每個人都有心理帳戶，也就是能承受的金錢總額有其上限，我判斷的方法就是看「睡不睡的著覺」，如果損失一千元就睡不著，這個金額就是太多了，這時候就是要降低金額，降到你睡的著覺為止。

當然心理帳戶會隨著經驗和技巧進步而改變。菲比斯認為在這個步驟，你要培養正確交易心態，先算出來你心裡能承受和管理的金額，作為投資風險管理的上限。

如果心裡爆炸，先中斷錯誤行為，不管任何成本，離開讓你犯錯的環境，等自己冷靜下來了解錯誤，重整心情後再回到崗位。

Campaign Creators on Unsplash

如果你要成為全職投資者，這些都是基本功。

菲比斯提到如果想成為全職投資者，他有設定一些四項標準。

1.必須能賺錢。

2.穩定賺錢，

3.能掌控風險穩定賺錢。

4.你可以自我評估看看，以年為單位，每年賺的至少比原先工作高三倍，且持續兩年以上。

你要做到前三項才能衡量第四項，才可以認真考慮這件事的能力。

如果搞不清楚自己的績效，請從製作自己的績效報表開始，看每月每季的變化，才可以更了解自己，了解自己的能力及績效。菲比斯認為投資是一連串實驗的過程，不管你下什麼策略，你必須像做實驗一樣，要知道測試結果。

在進行實驗之前，你必須先了解一家公司的財報，不管是損益表、資產負債表及現金流量表，這些部分都必須學習。因為一家公司一定有好壞，財報有時候可以作帳，但隨著時間這些東西是騙不了人的。

最後他認為，如果你想做一個全職交易者，要找到適合的投資模式。

通常會炸掉的原因有

1.過度交易、

2.過高的交易成本、

3.過高的槓桿

4.過長的交易時間、

5.逃避已發生的錯誤、

6.資金壓力造成的精神緊繃與流動性吃緊、

7.對交易商品的規則和邏輯知識不足、

8.資訊取得落後市場、

9.未做充足準備就貿然交易、

10.對自己認知不足過度自信或過分寬容、

11.聽信他人意見或市場小道消息。

所以在你想變成一個成功的全職投資人之前，你至少先學會閃過這些地雷吧。

特別是「不要相信任何人」，不管大家講的交易策略有用，請親自去回測。

網路上有很多可以回測的工具，不見得自己要寫程式，去網路上找回測工具，自己測過就知道這個方法可行的機會大不大。自己測過一次才知道，不用聽人家講什麼就信什麼。

最後，菲比斯還附上他常用的網站工具，還有全職交易者的電腦螢幕長什麼樣，可以看到好幾個螢幕，下單和看盤的電腦還是分開的，桌上滿滿的螢幕，很值得想轉職的人參考。

總結

如果今天你要做全職投資者，我覺得這本書其實還蠻適合你的。

因為想到全職投資，總是要知道自己是不是這個料吧，至少《菲式思考》這本書，提供很多全職交易者的一些想法和操作流程及紀律，書中有提到的策略和案例，這邊不贅述，因為換成是你可能狀況也不一樣。可是我覺得裡面教的一些心法和策略很值得參考。

總後菲比斯總結他的投資心法給大家參考。

第一步、正視自己的投資狀況，

第二步、排除導致你虧錢的負相因素。

第三步、一定要寫交易日誌

因為交易日誌反映你投資狀況最真實的一面鏡子，你必須正視它、思考它、解決它，有朝一日也可以成為投資大師。交易是一個除錯步驟，隨著經驗累積和內化，交易日誌檢討項目會因為你的提升而減少。

第四步、投資要適當分散，不要單壓

第五步、隨時把避險放在心上。

第六步、搞清楚規則

不管是玩電腦遊戲、手遊或桌遊，甚至投資，獲勝的手段和根本在於「規則」兩個字裡面。

所以投資今天獲利想要產生正循環，你要先從找到一個有用的投資策略開始。遇到問題時，最重要是第一個在最短時間內解決，不要只是觀望，期待狀況會走向對你有利的結果。再來是世界上沒有事情是零風險，但能做的是降低風險，降低這些發生的可能性及減少發生時的危害。

在幣圈有一句話「DYOR」，我覺得可以拿來做總結，翻譯過來就是「做你自己的研究 ( Do your own research!)」

總結《菲式思考》這本書，也沒教什麼技術分析，也沒教什麼財報分析，最重要的是思考方式，我認為哪怕你不是全職投資人，一樣非常實用，學會「菲式思考」做你自己的研究，讓我們在投資的路上走得長久。

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