用00940看高股息ETF，你還不肯醒來嗎!
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
00940是一個傳奇，創下ETF神級一般的存在。今年三月初始募集五天，即募到1752億台幣。文宣標榜回測的平均殖利達8.6%，於是乎解定存的搶購潮乍現，全民存ETF的時代正式來臨。
時過境未遷，00940已連續四期配出0.05元的現金息，以票面價10元概算的年化殖利率為6%。,,,那8.6%到那裡去了呢? 【回測績效】真是害人不淺的行銷手法
00940於2024.03.18成立，4/1上巿，初始申購的近百萬投資人可還好?
我們從幾個項目來作檢視
- 初始申購者，目前含息報酬率為負值1.6%(虧損)
- 目前淨值組成表顯示，資本平準金是負值，意即00940帳上投資是虧損的
- 收益平準金於10/1為0.29元，以每月配出0.05元概算，此節奏可支援配息六期，約莫到明年三月份
- 由於台股除權息旺季己過，若再無進帳，00940明年三月至六月(下一波除權息到來前)將會陷入度小月的危機。
資料來源:元大投信官網
至少到目前為止，我們已經可以確認今年度的年化殖利率是到不了文宣標榜的8.6%了。當然8.6%是一個歷史均值，或許在很遠很遠的未來，這個數值還是會到來。該繼續在夢裡等待，還是醒過來呢? 投資人可以打開窗子吹吹風，冷靜想一想吧!
00940的股價合理嗎!
00940於3/18成立，台股當日收在19879點，時至10/1，台股在不含息的前提下收在22390點，區間漲幅為12.6%。而00940區間「含息」報酬率竟然為負值1.6%。頗為耐人尋味。
於是乎，我們多事地找來00940前五大成份股，略作一番端詳….
- 此五大成份股，其權重已逾25%，雖成份股的排序會因時而變動，我們就略以之作為代表
- 00940的規模由初始1752億已降低至1734億(2024.10.01)，足見00940成立來這段期間並非資金擁入而被迫追買股票，反而是持續地被受益人贖回而賣出持股。
- 在00940成立(3/18)至10/1區間，00940的漲幅為負值3.1%(含息則為負1.6%)，但前五大成份股不計入鉍象的平均漲幅則近二成。而鉍象看似跌，實則是大漲，因為鉍象除權配股10元，等於一張配了一張，若今年除權前買入鉍象，獲利已近一倍。
就基礎成份股數據來看，我們對00940的績效只能以「不堪入目」來形容。當然，我們只簡略地檢視前五大成份股，尚有其它45檔成份股或許各有其精彩的故事。但至少我們可以確認一件事，當00940總結年度費用時，其內扣總費用很可能遠高於宣官的0.3%經理費。
小結
- ETF仍然足以被認定為好的投資工具，尤其對於不曉得如何挑選個股作投資的人而言。
- 買入ETF千千萬萬別再相信所謂的「績效回測」，難看的數據，自然不會被拿來作廣告文宣。而華麗的數據也往往只是被包裝出來的糖衣。
- 長期投資ETF別忽視了「內扣費用」，當你的持股靜止不動，成份股的股價也靜止不動時，ETF基金經理人仍然需要領薪水過日子呀
- 在我們的寫作園地裡，有諸多偏章告訴讀者，高股息ETF並非不可取，但前提是毋需對它有過多的預設報酬率。成份股有多少加權殖利率，ETF就合理取得多少殖利率。存股高息ETF更接近是一種儲蓄的行為。
想了解本人貼近盤面的投資建議，請到小股東的大投資。
閱讀我的投資歷程和經驗分享,請到致富手冊。
參考追蹤的個股:資源池個股名單。更多財經短評:小股東粉專
—來自小股東彼得發佈於小股東彼得的沙龍 https://vocus.cc/article/66f93c88fd897800014d3b15
以上分享於2024.10.02~颱風中~, 以上內容謹供參考，不作為任何投資推薦之依據，投資人應自行評估風險
留言0
查看全部
本篇參與的主題活動
本文探討學會投資的重要性，並介紹國泰CUBE APP的使用方法及其新上線的美股定期定額功能。本文提到，尤其對於新手投資者，透過這款APP的簡單操作和低門檻，能夠輕鬆展開美股投資。還闡述了投資美股的多項優勢，並提供了實用的投資建議，幫助讀者理解如何透過投資來創造被動收入。
你想財富自由嗎？你知道高中數學就有跟我們提到如何達成的方法嗎？
如果起初投資金額1000萬，每年平均報酬率5%，每年定期投入100萬，10年過後能累積多少錢呢？文章看到最後會有答案唷！
本篇文章也會分享複利和的試算表格，適用於計算定存、定期定額投資等等，幫助大家設定具體的財務目標💰💳💹
剛從日本關西玩了11天回來，就看到00929股息只剩0.05元的重磅訊息，也看到投資人在網路上一片哀嚎，大家都在問該怎麼辦？因為我也有買，而且仍繼續持有，所以藉本文來分享我的作法，供大家參考。
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
本文探討學會投資的重要性，並介紹國泰CUBE APP的使用方法及其新上線的美股定期定額功能。本文提到，尤其對於新手投資者，透過這款APP的簡單操作和低門檻，能夠輕鬆展開美股投資。還闡述了投資美股的多項優勢，並提供了實用的投資建議，幫助讀者理解如何透過投資來創造被動收入。
你想財富自由嗎？你知道高中數學就有跟我們提到如何達成的方法嗎？
如果起初投資金額1000萬，每年平均報酬率5%，每年定期投入100萬，10年過後能累積多少錢呢？文章看到最後會有答案唷！
本篇文章也會分享複利和的試算表格，適用於計算定存、定期定額投資等等，幫助大家設定具體的財務目標💰💳💹
剛從日本關西玩了11天回來，就看到00929股息只剩0.05元的重磅訊息，也看到投資人在網路上一片哀嚎，大家都在問該怎麼辦？因為我也有買，而且仍繼續持有，所以藉本文來分享我的作法，供大家參考。
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
你可能也想看
Google News 追蹤
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
為何我一律建議投資新手買0050、006208這種市值型ETF❓
不那麼推薦0056、00940這種高股息ETF❓
🎫 0050、近10年，股價成長184% 歷年股息年殖利率約3～4%
🎫 0056、近10年，股價成長63% 歷年股息年殖利率約5～8%
投資新手，通常實際年齡約在
7月配息名單驚見五月才上市的00944！
成立不到2個月就發錢錢
目前台股衝上2萬3千點
到底該不該上車呢？
【野村趨勢動能高息(00944)】
💥想領息的夥伴
記得在7/15號前買進00944喔～
00940的上市，讓ETF成為最夯的投資標的，也正式宣告ETF進入百花齊放的時代。我之前一直認為是「群魔亂舞」，因為新的高股息ETF已經讓大家期待「賺價差」，而不再只是「領股息」。既然時代潮流如此，我也動了心，所以我也增加了一檔新的高股息ETF，並為它做了些配套措施。是哪一支呢？
高股息ETF市場掀起超高配息率風潮。0056配息主要來自股息及資本利得。00878自換股以來股價上升，但最高股息率成分有限。00919可能實現資本利得，喊出保證高配息、00929拉高配息應戰。00940首年配息可能不佳，但股息所得佔比高。高股息產品適合需固定現金且稅率低的族群，退休族群尤其適合。
6月除息的ETF當中
大華優利高填息30(00918)
屬於低調型的高息ETF
老牛絕對要讓夥伴們看見它
「優股利+高填息：追求股利與股價雙贏」
00918是第一檔強調「填息」的高息ETF
成立後總報酬率高達83.71%
一開始只配0.2元，現在配息4倍跳
本次配發亮眼的0.8！
夥伴敲碗的00919便宜價估算來啦～
00919第五次配息0.7元破新高
年化配息率突破10%！
且連五次都是衝破10％的好成績
相信股民都笑的合不攏嘴啦～
💥若是想領息的夥伴記得在6/21號前買進00919喔～
00915在2023年11/13來看累積報酬50.88%，是高股息ETF中低調的王者，同時也打贏0050 18.73%。
網路上業配跟新聞好像不太多，相較於00929或其他高股息似乎並沒有這麼搶眼。
高股息ETF老大哥0056成立16年，規模近2450億元，是高股息ETF居首！
2023年含息報酬率56.88%，並且2023年平均填息天數僅13天，本次配息0.66元，除息日為1/17號。
老牛教你如何買，才不會睡公園哦🤣
1月份共有11檔台股ETF除息，這次發出的紅包中，以產業型的2檔半導體ETF最搶眼，分別是00904和00927，其中00904預估年化超過9%，勇奪第一，其次為00927，年息率為8.5%，可以買嗎？
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
為何我一律建議投資新手買0050、006208這種市值型ETF❓
不那麼推薦0056、00940這種高股息ETF❓
🎫 0050、近10年，股價成長184% 歷年股息年殖利率約3～4%
🎫 0056、近10年，股價成長63% 歷年股息年殖利率約5～8%
投資新手，通常實際年齡約在
7月配息名單驚見五月才上市的00944！
成立不到2個月就發錢錢
目前台股衝上2萬3千點
到底該不該上車呢？
【野村趨勢動能高息(00944)】
💥想領息的夥伴
記得在7/15號前買進00944喔～
00940的上市，讓ETF成為最夯的投資標的，也正式宣告ETF進入百花齊放的時代。我之前一直認為是「群魔亂舞」，因為新的高股息ETF已經讓大家期待「賺價差」，而不再只是「領股息」。既然時代潮流如此，我也動了心，所以我也增加了一檔新的高股息ETF，並為它做了些配套措施。是哪一支呢？
高股息ETF市場掀起超高配息率風潮。0056配息主要來自股息及資本利得。00878自換股以來股價上升，但最高股息率成分有限。00919可能實現資本利得，喊出保證高配息、00929拉高配息應戰。00940首年配息可能不佳，但股息所得佔比高。高股息產品適合需固定現金且稅率低的族群，退休族群尤其適合。
6月除息的ETF當中
大華優利高填息30(00918)
屬於低調型的高息ETF
老牛絕對要讓夥伴們看見它
「優股利+高填息：追求股利與股價雙贏」
00918是第一檔強調「填息」的高息ETF
成立後總報酬率高達83.71%
一開始只配0.2元，現在配息4倍跳
本次配發亮眼的0.8！
夥伴敲碗的00919便宜價估算來啦～
00919第五次配息0.7元破新高
年化配息率突破10%！
且連五次都是衝破10％的好成績
相信股民都笑的合不攏嘴啦～
💥若是想領息的夥伴記得在6/21號前買進00919喔～
00915在2023年11/13來看累積報酬50.88%，是高股息ETF中低調的王者，同時也打贏0050 18.73%。
網路上業配跟新聞好像不太多，相較於00929或其他高股息似乎並沒有這麼搶眼。
高股息ETF老大哥0056成立16年，規模近2450億元，是高股息ETF居首！
2023年含息報酬率56.88%，並且2023年平均填息天數僅13天，本次配息0.66元，除息日為1/17號。
老牛教你如何買，才不會睡公園哦🤣
1月份共有11檔台股ETF除息，這次發出的紅包中，以產業型的2檔半導體ETF最搶眼，分別是00904和00927，其中00904預估年化超過9%，勇奪第一，其次為00927，年息率為8.5%，可以買嗎？