用00940看高股息ETF,你還不肯醒來嗎!

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00940是一個傳奇,創下ETF神級一般的存在。今年三月初始募集五天,即募到1752億台幣。文宣標榜回測的平均殖利達8.6%,於是乎解定存的搶購潮乍現,全民存ETF的時代正式來臨。

時過境未遷,00940已連續四期配出0.05元的現金息,以票面價10元概算的年化殖利率為6%。,,,那8.6%到那裡去了呢? 【回測績效】真是害人不淺的行銷手法

 

00940於2024.03.18成立,4/1上巿,初始申購的近百萬投資人可還好?


我們從幾個項目來作檢視

  1.  初始申購者,目前含息報酬率為負值1.6%(虧損)
  2. 目前淨值組成表顯示,資本平準金是負值,意即00940帳上投資是虧損的
  3. 收益平準金於10/1為0.29元,以每月配出0.05元概算,此節奏可支援配息六期,約莫到明年三月份
  4. 由於台股除權息旺季己過,若再無進帳,00940明年三月至六月(下一波除權息到來前)將會陷入度小月的危機。
資料來源:元大投信官網

資料來源:元大投信官網


至少到目前為止,我們已經可以確認今年度的年化殖利率是到不了文宣標榜的8.6%了。當然8.6%是一個歷史均值,或許在很遠很遠的未來,這個數值還是會到來。該繼續在夢裡等待,還是醒過來呢? 投資人可以打開窗子吹吹風,冷靜想一想吧!

 

00940的股價合理嗎!

 

00940於3/18成立,台股當日收在19879點,時至10/1,台股在不含息的前提下收在22390點,區間漲幅為12.6%。而00940區間「含息」報酬率竟然為負值1.6%。頗為耐人尋味。

於是乎,我們多事地找來00940前五大成份股,略作一番端詳….

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  • 此五大成份股,其權重已逾25%,雖成份股的排序會因時而變動,我們就略以之作為代表
  • 00940的規模由初始1752億已降低至1734億(2024.10.01),足見00940成立來這段期間並非資金擁入而被迫追買股票,反而是持續地被受益人贖回而賣出持股。
  • 在00940成立(3/18)至10/1區間,00940的漲幅為負值3.1%(含息則為負1.6%),但前五大成份股不計入鉍象的平均漲幅則近二成。而鉍象看似跌,實則是大漲,因為鉍象除權配股10元,等於一張配了一張,若今年除權前買入鉍象,獲利已近一倍。

 

就基礎成份股數據來看,我們對00940的績效只能以「不堪入目」來形容。當然,我們只簡略地檢視前五大成份股,尚有其它45檔成份股或許各有其精彩的故事。但至少我們可以確認一件事,當00940總結年度費用時,其內扣總費用很可能遠高於宣官的0.3%經理費。

 

小結

  • ETF仍然足以被認定為好的投資工具,尤其對於不曉得如何挑選個股作投資的人而言。
  • 買入ETF千千萬萬別再相信所謂的「績效回測」,難看的數據,自然不會被拿來作廣告文宣。而華麗的數據也往往只是被包裝出來的糖衣。
  • 長期投資ETF別忽視了「內扣費用」,當你的持股靜止不動,成份股的股價也靜止不動時,ETF基金經理人仍然需要領薪水過日子呀
  • 在我們的寫作園地裡,有諸多偏章告訴讀者,高股息ETF並非不可取,但前提是毋需對它有過多的預設報酬率。成份股有多少加權殖利率,ETF就合理取得多少殖利率。存股高息ETF更接近是一種儲蓄的行為。

 


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—來自小股東彼得發佈於小股東彼得的沙龍 https://vocus.cc/article/66f93c88fd897800014d3b15


以上分享於2024.10.02~颱風中~, 以上內容謹供參考,不作為任何投資推薦之依據,投資人應自行評估風險

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從白手到財務自由是筆者的歷程,2022年領息200萬。 這個專題將陪你走向穩健投資的道路
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0056季配息1.07元,單次殖利率2.6%,以所謂的暴力年化X 4次即為10.4%。 這足以讓投資人樂開懷。我們以另類的思維來作一下探討,不喜者勿進。
我們自2023.10月開始了這一系列自選股與ETF的PK。作法是由四個規模最大的配息型ETF(0056、00878、00929、00919)其成份股中遴選出十檔成份股,組成我們的自選股,並在每個月實際以等權重對這十檔自選成份股作買入。
2024.04月份裡我們PK的四大高息ETF全數收跌,平均跌幅3%,而台股大盤則是漲了0.5%,原因無它,因為台積電(2330)四月份的漲幅為1.4%。
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