【00631L投資】本以為絕不會跟槓桿扯上關係的我，現在卻把0050正2納入投資組合

首發日期：2024/06/10

【暖心提醒】若您是投資領域的初學者，這檔 ETF 暫時不適合您~

誠如幾位寫過介紹文的網紅所言，這檔 ETF 的受益人數極為稀少，且類似的介紹文、推薦文也少，資訊非常貧瘠，就是好像整個網路世界都要你避免這可怕的凶獸一般，所以霖0 也就來分享一下心得~~

投資 00631L 峰迴路轉的心情

好奇點進來這篇文章的你，是不是心中也有一點點好奇，槓桿型的產品真的不好嗎？

聽很多人都說那不是投資的工具，是很高風險的動作，最好不要隨便參與。大多數的投資理財教學，或者網紅，也一定都是這樣跟大家呼籲跟宣導的，避免大家的真金白銀就這麼不小心的付諸流水，畢竟推薦一檔產品是有責任跟使命感的！ (你要給人家負責 >///<)

那霖0 我也不例外，在投資的學習當中，正 2、反 1、期貨......等，這些名詞都是我一聽到就會自動告訴自己：轉台！這個是投機不是投資！

就在某次，07 轉了一則介紹買了 0050 正 2 的網紅 IG 文給我看，並分享觀點的文章。

剛看到文章時，我其實就已經先抱持著先入為主的心態了，我那時候想著的就是：「嗯，我就姑且看看，反正這種東西本來就不適合長期投資」。加上我本身對於這些不是直接或者間接持有好公司股票、ETF 的做法沒有太多的研究與著墨，所以就是看看。

然後看著看著就閃過了一個念頭──以長期投資的角度來看，我就拉個長線出來跟一般的產品比較一下總報酬不就能夠輕易地驗證這些想法了嗎？

投資槓桿型00631L還是要看數據，不是靠感覺不好

不比較還好，一比較則驚為天人

所以我就摩拳擦掌，用著準備要來賞這些槓桿巴掌的雀躍心情 (♪♪)，把長線拉出來看看。

登登登登......登愣!!!! Σ(っ°Д°;)っ

00631L v.s. 台灣50指數走勢比較

蝦密！我的老天鵝阿！ 我究竟看到了神馬？

客官，J 個是神馬？？ 泥在開我玩笑嗎？ 回測 2014 ~ 2024 期間十年的走勢竟然上漲了 1000% ...... 這是什麼邪教？這跟我以為的不一樣捏！這跟我聽到大家呼籲得不太一樣餒！？不是應該要亂漲亂跌沒有個邏輯嗎？不是應該像飛機遇到亂流一樣會容易失控然後荷包大失血嗎？那欸安餒？

等等！ 先等等！

我不相信，再跟 00757 比較一下......

00631L v.s. 00757

Σ(っ°Д°;)っ

Σ(っ°Д°;)っ

Σ(っ°Д°;)っ

不誇張，我那天晚上越看越不對勁，越看越興奮，越想精神越好，開始各種仔細研究這支槓桿。

最後我跟 07 說... 真多虧妳分享的那則貼文，我的視野又打開了 ( U R my lucky girl ~ )這根本堪稱台股版本的 00757 了吧，居然績效還勝過美股的這十家龍頭組合！ (灑花)

同時期內，績效居然快要等於 757 的 2 倍，沒有最扯，只有更扯！

我也試著回測這期間單純定期定額的結果會如何，假設就用我現在每個月僅能榨出 3500 元的金額進去投資，看看 3 年、5 年、10 年的結果如何：

MoneyDJ 理財網試算工具

老天鵝已經不足以描述我內心的吶喊了，這三組試算至少都經歷過 2022 年俄烏戰爭的股災下殺，台積跌了一個不要不要的 680 → 370，這樣的情況下，三年的報酬，也就是如果我們從 2021 年的年中間開始每個月固定投入 3500，到今天 2024/06/09，報酬率竟然高達 78%，將近快要翻一倍。

五年前開始的總資產直接翻 1.6 倍，等於假如你投資總額 100 萬的話，直接變 160 萬。

十年更扯，變成 4.5 倍，等於十年後原本成本 100 萬，長胖成 450 萬......

這到底是什麼魔法 XD

如果你覺得，那可能是因為這幾年台積跟半導體整個火熱起來了，所以這幾年績效特別好的話，那可以仔細看一下，三組試算下來最底下，換算成年化報酬率等於每年大約落在 20%，一般對於穩健的投資人，一年報酬有個 7%、8% 就已經算是相當優秀的產品了，20% 的年化率真的很嚇人。

況且 3 年、10 年都是大概這個水位，也代表長期而言，這樣的 ETF 的設計並沒有太大的不穩定性。

推薦投資 00631L 嗎？

所以霖0 你推薦大家都來買嗎？ ( No no~

剛剛講了這麼多花容失色 (?) 的好處了，那是不是就推薦大家買呢？

嗯......正好相反，剛剛講說這支 ETF 設計上沒有太大的不穩定性，但是！客官們，我們可曾知道，投資一直以來會害我們賺不到錢的永遠都不是單純產品上的問題啊！因為比槓桿 ETF 更具有不穩定性的正是我們投機的心態......

【投資失敗案例】ETF害你賺不到錢？不是選股太差，而是缺乏穩定的心態

先講保護機制，槓桿型的產品，不論「正 2」還是「反 1」，都不是一般投資人可以直接購買的，像 00757 是只需要多簽署特殊風險預告書，這個層級還稍微簡單一些，簽一簽就 OK 了。

而槓桿型的話需要符合幾個特定條件才能夠交易，而霖0 使用的則是申請信用戶，申請後不只可以買賣槓桿型產品，連當沖都能做，但當沖就不屬於投資者，而是交易者了，乖乖的小資、奈米資們不要隨意好奇哦！

當然不只信用戶這個途徑，如果真的好奇要怎麼符合投資這類槓桿產品的資格，可以再自行研究研究。

哪些人可能比較適合買呢? 這個績效好吸引人唷~

上面所說的是物理性限制，但霖0 覺得更重要的是化學性的限制 (????

真心會開始投入 0050 正 2 的投資，主要有兩個考量：

• 一是曾經抱著 00757 度過股災巨浪，眼睜睜看著 757 的部位報酬未實現損益呈現 -50% 卻依然死守且持續投入，不會驚慌失措就殺在阿呆谷，賣出賠錢。

• 二是奉行股債配置操作，能按表操課且不會受自己的人情、人心左右，機械式的依照股債的比例操作，並且在「再平衡」的時間點 ( 至少半年或一年 ) 才去做調節或加碼。

如果朋友們跟霖0 類似，或者你想要用零股小錢，做個實驗看看自己適不適合也可以嘗試一下，但一樣必須先符合上面提到的物理性的限制哦！還有就是切莫貪心！謹記謹記。

槓桿型的產品它上漲時相當的美麗動人，但在下殺時，也會跌的很凶，如果沒有適當的資產配置，就怕真的在我們急需龐大資金時，偏偏遇到它下殺的區段，在那個當下真的會像雲霄飛車一樣的刺激。

就像剛剛跟 757 的比較圖，在股災下殺那段，績效直接從 400% 殺到剩 150%......

雖然就結果來說還是賺沒錯啦，但這種殺到不是見骨而已，而是殺到斷骨的情況，朋朋們真的扛得住嗎 XD

所謂居安思危，就是在我們還沒遇到的時候，就要先預想，我們在上圖中紅色箭頭發生的時候，我真的不會急著想脫出嗎？

而往往賣出之後，後面又是一段漲幅，我們又要再急著買回來嗎？

不累啊？ 我看著都累 XD

但看到這裡的朋友們，先別衝動，再多做點功課，並且冷靜思考個幾天，或許冷靜過後就會有新的一翻思維，切莫馬上就衝動做任何的決定。

要知道投資是長長久久，縱使我們只穩穩的投資 0050，雖然績效遠不如正 2，但這依然比我們丟在銀行活存還要值得讚賞嘿~