模擬選股練習-富邦金

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投資理財內容聲明

在篩選前,我們要先明白正確的長期投資定義,長期投資並不是說買了就永遠不管它,而是在定期檢查財報的過程中,確認數據是否還符合當初的買進理由,如果理由不變,那我們就應該繼續持有它,持有的時間不需設上限,我們只有在發現問題時,才需要依照嚴重程度,決定出清或是部分停損。


EPS數據來源:2024Q3 (出處:Goodinfo)

預測個股時間:2025/01/16

富邦金(2881):台灣前三大金控公司

資本額:1526億

市值    : 1.24兆


第一步,先看歷年配息是否穩定,公司長年賺錢也願意分配股息給股東,是選擇公司的第一要件。

現金殖利率統計:

現金殖利率

現金殖利率


判斷殖利率標準:

把前8年的殖利率加起來除以8,會得到的平均現金殖利率約為4.1% ,我個人預期想要買進的合理殖利率為5.8%左右。


第二步,檢查今年的財報數據,了解營運狀況。

近期營收狀況:

確認營收年增率累計107%,表現優秀。

營收

營收


獲利狀況:跟上一年相比,獲利大幅度增長。

獲利

獲利


現金流量狀況:現金餘額充足,目前沒有異狀。

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第三步,蒐集公司基礎資訊並分析其市場競爭力。


富邦金控旗下主要子公司包括台北富邦銀行、富邦產險、富邦人壽、富邦銀行(香港)、富邦證券、富邦投信、富邦行銷、富邦資產管理、富邦金控創投,總計營業據點超過300處。

2022年11月,完成併購日盛金控。


第四步,分析符合自己期待的合理價。


預估未來配息:5元

預期合理價:86元


第五步,分配投入資金上限及擬定策略。

投入上限:

最多6張 (每個人資金不同,請自行調整)


策略:

股價低於86開始分批買進,每次只買100股,每跌0.5元買一次,如果股價有機會跌到65元,可將剩餘資金全部投入。 (例如,86買100股,85.5買100股...依此類推)


第六步,個人喜好評價。

美味程度:4.7顆星


評價:

獲利穩定的金融股龍頭,資金規模龐大,也代表在全球系統性風險出現時,它會比較有抵抗力,不容易被擊倒,它的業務也是民眾生活中不可或缺的一部分,當價格低於合理價時,可以買進做長期持有,豐富投資組合,建議喜歡金融股的人可以大量買進。


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