故事背景:一次檢舉帶來的啟發
3C金融保險公司法令遵循主管小林最近接到一封匿名檢舉信,內容提到一項可能涉及內部舞弊的重大案件。這封信揭示了一個現實:雖然公司已設立檢舉制度,但檢舉流程不夠透明,導致員工對制度的信任不足,甚至不敢主動舉報問題。小林意識到,為了落實《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第32-2條,必須結合資訊科技,打造一套高效、安全的檢舉機制。
第32-2條的核心精神
第32-2條明確指出,保險公司需建立檢舉制度,由具獨立性的單位負責案件受理與調查,並對檢舉人提供保護,包括保密其身分、不予不利處分等。同時,條文要求設立檢舉管道、規範調查流程、保存紀錄,並對重大案件通報相關機關。科技助力檢舉制度的落實
小林與資訊管理部門合作,推出一套名為「誠信防線系統」(Integrity Shield System, ISS)的平台,旨在將第32-2條的規範數位化、智能化,並提升員工對檢舉制度的信任:- 匿名檢舉管道
ISS提供多元化的檢舉方式,包括專屬網站、手機應用程式及24小時熱線,所有管道均具備加密功能,確保檢舉人身分安全不洩漏。 - 智能調查與追蹤
系統內建案件管理模組,從受理到調查的每個環節都有清晰的標準作業流程。若被檢舉人為高階管理人員,系統會自動觸發通知至監察人或審計委員會,確保調查的獨立性與透明度。 - 教育與宣導整合
ISS將檢舉制度教育訓練模組化,針對不同職級員工設計課程,例如基層員工學習如何檢舉,高階主管則需了解處理檢舉的法規要求。訓練進度由系統自動追蹤並提醒。 - 檢舉結果通知與資源支援
系統允許檢舉人匿名查詢案件進度,並提供法律諮詢與心理支持等資源,讓檢舉人感受到公司的支持與保障。
效益:透明度與信任雙提升
自ISS上線以來,3C金融保險的檢舉案件數量與處理效率顯著提升,員工對檢舉制度的信任度也隨之增加。這套系統不僅讓公司更早察覺潛在風險,也有效提升了內部誠信文化,進一步強化消費者對公司的信心。
結語:從條文到實踐的創新
第32-2條不僅是一套檢舉制度的規範,更是一種誠信文化的基石。透過資訊科技的應用,3C金融保險將條文要求轉化為實際操作的創新成果,展示出科技如何成為法令遵循的有力助手,為業界提供了一個值得參考的典範。