展示「新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)」交易紀錄與對帳單,真實呈現投資理財過程與成效—持有第28月,配息4,354元,累計報酬率57.43%。
2022年8月底在親戚介紹下認識投資型保單,主要獲利來源為南非幣月配息基金,過去2年每月配息年化報酬率平均20%以上,基於人情與想創造每月現金流,用30萬元買了1張投資月配息基金的保單,內容如下:

1. 投資標的
- 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元):成本30,006元,占比10%。
- 高盛新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息):成本270,058元,占比90%。


2. 創造每月4,500元現金流
以每月配息年化報酬率20%計算,成本27萬元可月領4,500元,故保單投資目標為創造每月4,500元現金流。
一、基準日2025年01月02日
- 基準日當天持有基金才可獲得配息。
- 持有161.123307415單位。
二、持有第28月,第28次領配息
- 每單位可配得15.7元南非幣。
- 獲得配息:2,529.64元南非幣,約新台幣4,354元。

三、配息4,354元,累計報酬率57.43%
- 獲得配息4,354元,比預估配息少領146元。
- 持有161.123307415單位。
- 累計報酬率57.43%。

四、結語
這個月僅配息 4,354 元,首度低於預估配息 4,500 元。
撇開匯率不提,南非幣配息從 31.7 R 逐步降到 15.7 R,徹底打折。雖然當初買進這份保單就有心理準備月配息不穩定,但像這樣一路向南仍不是我樂見的,回本路越拉越長啊。

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