這份報告的調查對象，是台灣可投資資產達新台幣3,000萬元以上的高資產客群。透過這份報告，可以探討不同資產階段，這一群高資產人士如何思考和看待財富。
高資產客群在境外投資配置，以及對科技產業的關注度上，都有提高。76% 的人仍追求財富增值，但「資產保值」與「傳承」的比例大幅攀升。48% 的高資產人士已開始規劃財富傳承，65 歲以上者更高達 70%。風險面上，更關注美國聯準會利率政策、全球通膨，以及國際政經與地緣政治風險。
擁有高資產族群，會更早一步開始規劃家族的財富傳承，讓家族的財富延續。用另外一個角度想，這也是為什麼貧富差距越來越大的一個關鍵點。
也許，兩者差距可能不是在能力，而是看事情的視角不同。
一、財富來源呈現多元分布
企業經營／分紅：30%
金融產品投資：29%
薪資與獎金：21%
財富繼承或家族贈與：18%
非金融產品投資：2%
對高資產客群不只是追求報酬，也包含資產配置、風險管理與長期規劃；而一般人只有少數現金流來源，無法擴大收入方式。
二、重視風險、分散風險
他們更關心的是：
利率會怎麼走
通膨會不會持續
地緣政治會不會影響資產
資金要不要分散到海外
境外配置增加，反映高資產客群對跨區域資產配置的重視；相反的很多人都想要忽略風險押一把、快速致富。。
三、跨區域配置，建立全球投資視野
資產配置偏向：跨市場、跨區域(比較多元)
投資範圍涵蓋多資產類型，如股票、債券及各類基金ETF產品。
報告裡提到：
76%已經有境外投資
未來三年有80%投資人表示有意增加境外投資配置
從報告來看，高資產客群並非只追求單純報酬，而是同時重視合理報酬、重視風險與資產配置。
本小利大，利不大；
本大利小，利不小。
很多人以為，
財富的差距在於能力，
差距，在能不能突破原本的框架，建立勝率高的做法。
