故事的開端是一位家境小康的W先生，雖然是富二代但也深知自己家族累積的財富倘若沒有好好經營的話，可能是坐吃山空或是如同被放置在鋼索上一般相當危險。
W先生與妻子共同育有一子，從小就看著自己父執輩的家族間感情相當融洽，彼此之間甚至都還有複雜的金錢往來，都是建立在彼此的信任之中，但相對來說風險也是始於此處，這樣家族的信任關係在經歷了下一代之後，還有辦法維繫的像是自己長輩那樣嗎?內心始終惴惴不安的W先生來到了我們事務所想尋求協助，起初他的想法很簡單，只是想立一份遺囑，這份遺囑希望能將早年從父親那邊提早規畫安排移轉的不動產，在自己若有不測之時，可以提供自己父親安養晚年的處所，以及提供部分金錢給父親安養，剩餘的財產才規劃給自己的妻小繼承。
這樣的心意很好，說實話也沒有錯，從長輩而來的東西，倘若上天就是不給W先生多一些的時間，再歸還給長輩似乎也是天經地義。只是這樣的心意，在法律層面上卻有可能誤踩了所謂侵害特留分，或是從稅務的層面來看，導致重複課稅而使得資產白白縮水的可能。
但站在我們專業人士的角度來看，我們需要協助的是如何全方位的幫助W先生一家人，能夠達到其目的卻又不會因為這樣的目的而失去家族間的和諧。
解決方法壹、
全面檢視W先生與其家族之間複雜的金錢關係，彼此交叉持有或是借名登記等情況都需要釐清，並設想出倘若最壞的情況將會發生什麼危害到家族間情感的和諧，甚至會鬧到要上法院的事件。
解決方法貳、
綜合工具的使用，不單單只是從一開始的想要立遺囑而已，除了要能草擬一份實質有效又不會傷和氣的遺囑之外，也可以搭配金融工具或是信託、契約等等多重方法，讓家族的傳承可以很穩固且順利地被接住。
解決方法參、
讓所有的人參與討論，共同擬定家族間彼此的共識，從一個只是單方行為的擬定遺囑內容，變成是一個相互討論而且追求家族間共好共榮的過程，透過各項金融&法律方面的工具，例如保險、基金、信託、契約等可以提早安排，總比時間晚了只能徒呼負負來得好上許多。
最後的結論，從一個小疑慮開始其實可以進行的是一個更為全面性的審視，W先生一家人可以得到相對的保障而無後顧之憂，就算W先生不在了他所遺留下的規劃方案，依舊能順利地執行甚至可以說是留愛人間；而W先生父執輩的家族間，彼此之間錯綜複雜的口頭承諾關係，可以被書寫記錄下來而對以後其各自家庭都能算有個交代，多立幾份遺囑或是多準備一些金融工具如保險等，更能為其家族加上好幾道防護網，讓這個家族的財富傳承更能有序且穩定的進行。
或許這對W先生來說是一個故事的小小結尾，但對於我們專業人士來說，卻仍是眾多服務當中的一個篇章，看了太多家庭失和最後走上法院的例子，所以我們深信預防的確比治療來得更為重要，從這次W先生的例子來說，他可能也沒想過只是自己稍微放了點心思在自己的身後事安排，卻能帶給他們家庭更或是整個家族有了個保護傘的成效。
人生的轉折有時就是這樣，可能只是不經意地看到了篇文章，但背後的改變卻往往值得我們好好深思，我們現在這樣傳承的狀況真的好嗎?會不會有更好的做法?希望這段小故事也能成為提醒各位的一點小小助力才是。
