【聰明投資系列 10 】連股神巴菲特也忍不住買了!VOO 先鋒標普500指數簡介

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早上 7 點,iPhone的鬧鐘聲把你叫了起來,你睡眼惺忪的到廚房,用你從星巴克買的的豆子充了杯咖啡。此時你拿起手機打開 gmail 看了一下郵件,發現 Disney 寄的促銷郵件中說洛基第二季推出了!但你沒有訂閱,於是趕緊輸入 Visa 信用卡的卡號訂閱一個月,準備下班回家後來看。
等咖啡好了以後,你一邊喝一邊拿起手機刷起了 FB 跟 IG ,發現很多人在談論 Openai 執行長奧特曼被董事會開除的消息,然後還戲劇化找到了微軟的執行長無條件支持加入微軟,連特斯拉執行長馬斯克都跳進來嘴了幾句,讓你覺得這人真是有病。
好的,上面我所談到的公司,請問哪一家沒有被含在美國標普 500 指數裡?
答案是沒有!全部都在標普 500 指數裡!
那你就好奇了,有沒有可以只投資一檔股票就擁有這全部500家公司呢?
有的!那就是今天要介紹的先鋒標普500 ETF,美股代號 VOO。
你試著想像一下,
只要擁有一支股票, 而這股票涵蓋了全美國前 500 大最強的企業,
這些企業包含各產業的龍頭: Apple、 Microsoft、 Amazon、Nvidia、Tesla 、 Facebook、 Google 、Starbucks等等……大部分都是你耳熟能詳, 生活看得到, 用得到的服務及產品。
我敢打賭你的生活中很難不用到這 500 家企業的服務及產品。平時買他們的產品所費不貲,如果有機會從他們身上賺回來,成為獲利永動機,豈不是更好?
而投資 VOO 就是讓你掌握這個機會,你成為了股東(雖然是奈米股東),也就是他們公司的老闆,而這些偉大的執行長們就得替你打工! 想起來挺棒的,對吧?
下圖是 VOO 前十大持股,你看大部分都是目前最頂尖的公司。
源自:M平方
接著讓我來說一下 VOO 的基本資訊

VOO 基本資訊

VOO 在 2010 年發行,追蹤了超過 500 家公司,現在資產規模是前幾大的,高達 3,500 億美元!從下圖來看,每年資金淨流量相當厲害!都是一直持續上升的。而 VOO 每年收的管理費只有 0.03% 呢,順帶一提,台股 0050 管理費是0.43%,比VOO 貴了10倍以上呢!
源自:M平方

VOO 年化報酬率

源自:M平方
然後來談一下報酬率, 台灣指標ETF 0050 過去10年來大約是年化 7 %左右, 而 VOO的話是10.53%左右, 報酬率比 0050 好不少, 而且持有 500 家公司的比持有 50 家公司的更分散風險。
接著我想分享這張由 Charlie Bilello 整理的圖,這張圖是分享從 1928 年到 2022 年(超過90年!)每年 S&P 500 報酬率、10 年公債以及 60/40 組合的報酬率。
先別看裡面數字是什麼。
請你很快速用直覺地看下面這張圖,
源自:Charlie Bilello X
然後問自己一個問題:
代表漲的綠色格子比較多?還是代表跌的紅色比較多?
除非你有色盲,不然一看就知道綠色多吧!
而且還多不少喔!感覺佔的比例有8成以上,對吧?
這張圖除了透露長期投資很容易賺錢之外,
還透露一個更關鍵的訊息:「你根本不用挑時機進場!」
重點在於越早投資越好,
越早投資,你才會得到更多的綠色格子,
反之越晚,你得到的綠色格子就越少。

回撤曲線

源自:M平方
前面說到要取得更多的綠色格子,看起來挺美好的,但並非沒有代價。代價就是投資人得忍受股票短暫下跌的痛苦,上面這張圖顯示 VOO 過去十年來的下跌波動,你可以看到最長下跌那一段出現在 2020 年,差不多快要到 -35% 了!
但你回頭看剛剛那張S&P500的報酬圖,有沒有發現 2020年是正報酬 18% ?
所以雖然過程中難免出現下跌很痛的時候,但是只要你挺過去,一樣能獲得甜美的綠色格子。
特別分享這張回撤曲線只是想用雷諾瓦的名言跟你說:
痛苦會過去,美會留下
看到下跌,不要驚慌,不要害怕,別忘了整體來說綠色格子佔大多數,只要一股不賣,最後奇蹟自來。

結語

特別拿 VOO 出來講就是因為 VOO 不論是攻守都是在頂尖的位置的,只要是想要用美股ETF來組投資組合時,VOO 是要核心持股必要選項之一。
它就像漫威的浩克一樣,集力量與智慧於一身,全身硬邦邦的肌肉, 就算景氣衰退也不能完全將他擊倒。美國這 500 家企業在未來只會不斷前進, 不只讓美國欣欣向榮, 也讓我們的資產穩定成長。
若你想了解更多 ETF,可以在延伸閱讀找到我整理最常用的 12 檔美股ETF總整理喔。

⭐延伸閱讀

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