從價差交易轉到長期存股的心路歷程 兼論依總經指標抓長波段轉折 (六)價差交易一個盲點-未建立被動收入

閱讀時間約 2 分鐘
第六集,今日2022年10月11日,大盤單日下跌600點,此值台美股崩跌時刻,聊聊價差交易的一個盲點:未建立被動收入。
這也是在投資理財系統化課程(五)「價差交易與現金流的均衡」已提到,天天在股市殺進殺出的人,是很好,無論是全職或兼職,總也是有個事做,生活費就來自於價差交易的獲利。若價差交易賠錢,就要勒緊褲帶,節儉生活。
那麼,回頭來談財務自由的定義,基本有2個:
一、 被動收入大於生活支出:此為老生常談,無需再贅述。
二、 總資產達到人生滿足點:比如有人賺到3千萬已滿足,不想再做,用總資產過完下半輩子,比如有人賺到5千萬已滿足,想要提早退休遊山玩水。
天天殺進殺出的人,有一個盲點是「未建立被動收入」,因此在財務自由上,屬於第2種,總資產達到人生滿足點。
賺到一百萬,想要二百萬;賺到二百萬,想要五百萬;
賺到五百萬,想要一千萬,未達到滿足點前,不會停止,
而忽略「未建立被動收入」及可能的交易大敗風險,及交易中斷風險。
但價投就不是走這個流派,價投傾向選擇具有固定現金流及護城河的企業,在企業具備永續經營及穩定配息的能力下,長期持有該公司,雖無法賺到短線價差,卻也能取得穩定的現金流。
但在人生的財務規劃及金流規劃中,未取得被動收入,其缺點如下:
一、 價差交易若遭遇大敗,將會有短期生活辛苦:
比如2018年有名的0206期權屠殺事件,許多遠月遠價外的賣方投資人在1小時內負債千萬;比如2020年有名的負油價事件,竟然有原物料商品,像2020年的原油期貨,竟然是負的,導致期貨投資人血本無歸,元大原油正2下市的慘烈事件發生。
二、 以今日2022.10.11台股大跌600點來看,回顧2022年行情,台美股血崩,台股血崩5000點,指數及個股幾乎無一倖免,僅做價差交易的投資人,若遭遇失敗,無長期被動收入彌補,只能看著虧損發生或擴大,舔著傷口療傷。
三、 人生突發事件無法再交易:
人生總是充滿變數,空頭來襲也好,人生任何變故也好,未建立被動收入的人,只靠主動收入,在股市指的是純靠價差交易維生,在其他職場亦同,若因人生任何變故而無法交易,或無法再工作,則會面臨收入中斷,生活費告急的問題,此節點到即可,不需長篇大論。
綜上觀之,選擇純價差交易的投資人,是沒什麼大礙,就是沒建立被動收入,若能在價差交易取得長期成功,是很好,但也可以撥一部分資金建立被動收入部位。
若在價差交易長期處於失敗,或報酬率不佳,如同上一篇第五篇所提,年化報酬率不足10%,可考慮將一部分資金投入長期存股,一部分資金投入價差交易,此又是資金分配,資產配置課題。
此值台股大跌之際,長期價投者心情穩定,不慌亂,因為已經不受價差影響,手中有持股,心中無股價。
例如最近寫的元大金、崇越分析,已經設想好投資策略,預定的價位及預想的回報率,外界怎麼崩盤,根本也不影響的。
為什麼會看到廣告
avatar-img
316會員
878內容數
強勢及關鍵分點波段操作 (※此系統沒有完成的一天,永遠有進步空間) 一、每日挑選強勢股。 二、不看基本面、消息面。 三、基本面、消息面是落後指標。 四、只看價格、籌碼及技術面。 五、嚴格執行汰弱留強。 六、分散風險,持股約3~10檔。 五、資金控管,不重押單一股票。 餘詳專題文章內容
留言0
查看全部
avatar-img
發表第一個留言支持創作者!
輕紫琉璃的沙龍 的其他內容
第五集,聊聊短線交易 VS 長線交易, 為何從價差交易轉換到長期價值存股?並非沒有做過價值存股,並非沒有做過價差交易,只是在價差交易上,並未取得成功,因此走回頭路,回到長期價投的流派。 長期價投的報酬率,以及大盤指數的長期報酬,含股利,含帳上的未實現損益,可以推估年化5~15%。 因此,短線交易的目
第四集,先來聊聊老生常談的價值投資、長期存股流派、指數ETF長投。 由於已經太多存股達人,名師,談再多也無法跟已經成名出書的達人相比, 因此也不用班門弄斧,野人獻曝了。 直接聊聊。 我曾經買過100元的崇越(5434),不是崇越電(3388),打算長期價值存股,打開月線圖一看,曾經買在100元的崇越
統振、明安, 此2檔不佳, 統振關鍵分隊康和永和還未賣出, 若已賣出且股價下跌, 就爽快停損,不會有絲毫猶豫。 明安覺得基本面不錯, 本益比不高,有可能改攤平長投。
全友曾操作過, 關鍵分點兆豐新竹還在買, 8/22及8/26的2根長黑k是壓力, 今日漲停, 若能挑戰前高37.95, 則上攻還有機會。 迎輝日k強勢,漲不停。
瑞耘、故地雅這2檔近2天吃黑k 陷入煎熬, 今日都有反彈, 開盤有賺就出了,賺這一咪咪… 結果瑞耘大漲9%, 愛地雅也還行, 沒關係,就跟長聖一樣, 有賺就好, 不求賣在最高點。
統振弱,8/18的長上影能否突破是關鍵, 關鍵分點康和永和還未開賣。 6532 瑞耘 尾盤拉起,尚可抱。 但日k吊人線向來不優。 愛地雅 普通 明安 慘,跌8元,但基本面看起來很好啊, 去年Q2 eps 5元,今年Q2 已經8元, 本益比不高。 6446 藥華藥 慘,等攤平變長投
第五集,聊聊短線交易 VS 長線交易, 為何從價差交易轉換到長期價值存股?並非沒有做過價值存股,並非沒有做過價差交易,只是在價差交易上,並未取得成功,因此走回頭路,回到長期價投的流派。 長期價投的報酬率,以及大盤指數的長期報酬,含股利,含帳上的未實現損益,可以推估年化5~15%。 因此,短線交易的目
第四集,先來聊聊老生常談的價值投資、長期存股流派、指數ETF長投。 由於已經太多存股達人,名師,談再多也無法跟已經成名出書的達人相比, 因此也不用班門弄斧,野人獻曝了。 直接聊聊。 我曾經買過100元的崇越(5434),不是崇越電(3388),打算長期價值存股,打開月線圖一看,曾經買在100元的崇越
統振、明安, 此2檔不佳, 統振關鍵分隊康和永和還未賣出, 若已賣出且股價下跌, 就爽快停損,不會有絲毫猶豫。 明安覺得基本面不錯, 本益比不高,有可能改攤平長投。
全友曾操作過, 關鍵分點兆豐新竹還在買, 8/22及8/26的2根長黑k是壓力, 今日漲停, 若能挑戰前高37.95, 則上攻還有機會。 迎輝日k強勢,漲不停。
瑞耘、故地雅這2檔近2天吃黑k 陷入煎熬, 今日都有反彈, 開盤有賺就出了,賺這一咪咪… 結果瑞耘大漲9%, 愛地雅也還行, 沒關係,就跟長聖一樣, 有賺就好, 不求賣在最高點。
統振弱,8/18的長上影能否突破是關鍵, 關鍵分點康和永和還未開賣。 6532 瑞耘 尾盤拉起,尚可抱。 但日k吊人線向來不優。 愛地雅 普通 明安 慘,跌8元,但基本面看起來很好啊, 去年Q2 eps 5元,今年Q2 已經8元, 本益比不高。 6446 藥華藥 慘,等攤平變長投
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
周一崩盤絕對精彩,只要方向錯誤、沒設停損甚至凹單,通常直接被畢業。雖然策略有開發波段單,但很容易出現夜盤崩盤,若沒有出場就會造成隔天重大損傷,所以波段單一定要把夜盤也納入設計,不然畢業就不用玩了。
Thumbnail
從第一次投資開始,經歷多次市場教訓,直到尋得適合自己的交易策略,並將這些知識與經驗傳承給女兒的歷程。 從選錯投資型保單、到風險無上限的選擇權賣方、再到投資組合及程式交易的成功。 文章也分享了簡單的週K策略,鼓勵新手投資者穩健操作,降低風險。
Thumbnail
本文探討近期股市的劇烈波動及其背後的原因,分享在股癌Podcast中學到的投資見解與策略。文中分析了市場流動性危機、主委的操作策略,以及日本央行的影響,並強調在波動中尋找便宜股票的重要性。文章還提醒投資者對主流股的關注,幫助他們在市場不確定性中找到潛在的機會。
Thumbnail
因為選擇權來不急萎縮,只好用超大幅震盪 昨天頭尾如果波浪抓得好 一天3000點沒問題啊 光夜盤 開盤之後20400~19955 這樣450點 然後19955~20748 800點 20748~20230 又是500點 為啥那麼洗? 就是選擇權太貴了 上週五開始 一跌2700點
Thumbnail
這幾天相信許多人雖然身在辦公室,但心可以能以隨著史上最大的大盤跌幅而死在股市裡,筆者早在數周前,早就已經對於整個市場一片樂觀向好的態度: 咖啡廳裡面隨處可聽的到高談闊論的股友... 目不識丁的媽媽滿口投資經,為帳上獲利沾沾自喜... 少年股神紛紛橫空出世... 最有印象的是在銀行辦貸款時,跟銀行承辦
Thumbnail
台股2024/8/5崩跌重挫1807.21點,台積電盤中甚至罕見觸及跌停,終場收盤指數19830.88點,跌幅8.35%,同創跌點和跌幅歷史最高,並跌破半年線。 不論是台股或美股,8月絕對是讓手中有持股的投資人不好睡覺的一個月。 有人會說:「打折好時機,要逢低買進!」,又有人會說:「不要抄底,不
Thumbnail
最近加上今日'20240805'臺股的大跌的恐慌,全球股市大幅下跌,引發了市場的恐慌。許多人擔心自己辛苦賺來的錢會在投資後遭受損失。在這樣的局勢下,究竟要如何投資才能比較安心與穩定呢?本文將探討生產性資產與非生產性資產的區別,並提供投資建議 "沒有名牌喔"。
Thumbnail
最近的台股長達快一年半的漲勢,在最近有一點消退。隱約之間有嗅到熊市來臨的味道。也因此最近比較少聽到某某某買了什麼飆股賺了 XXX 萬的傳言。在街頭巷尾對於股票熱絡的討論也開始減少。但離降溫還真的有一段的時間,若真的要等到降溫的話,台股的成交量應該要下到3000 億以下,而股市得先降溫,才會升溫。
我在意的從來不是多頭行情誰比我多賺幾個%,我真正在意的是當修正結束之後我有滿手資金進場買進優質股票並長抱。 財富重新分配機會的產生從來不是在多頭時期而是在空頭時期。 所有的投資書籍所傳授的觀念最終只有兩個字: 價格。 投資人總喜歡聽故事,但卻怯於解讀冷冰冰的數字,殊不知冰冷數字的背後可以帶來的
Thumbnail
不要幻想自己能預測未來! 前一陣子,台積電來到一千元,股市衝到兩萬四 很多人回頭看著沒有用的美債,覺得如果把所有資金移轉到台積電,現在不就賺更多。 於是乎,有人認為美債就是一個沒有效益的投資。 這個前提是...你能夠預測未來!? 多元配置是一個重要的投資策略 在七月三日,股市來到兩萬三的
Thumbnail
周一崩盤絕對精彩,只要方向錯誤、沒設停損甚至凹單,通常直接被畢業。雖然策略有開發波段單,但很容易出現夜盤崩盤,若沒有出場就會造成隔天重大損傷,所以波段單一定要把夜盤也納入設計,不然畢業就不用玩了。
Thumbnail
從第一次投資開始,經歷多次市場教訓,直到尋得適合自己的交易策略,並將這些知識與經驗傳承給女兒的歷程。 從選錯投資型保單、到風險無上限的選擇權賣方、再到投資組合及程式交易的成功。 文章也分享了簡單的週K策略,鼓勵新手投資者穩健操作,降低風險。
Thumbnail
本文探討近期股市的劇烈波動及其背後的原因,分享在股癌Podcast中學到的投資見解與策略。文中分析了市場流動性危機、主委的操作策略,以及日本央行的影響,並強調在波動中尋找便宜股票的重要性。文章還提醒投資者對主流股的關注,幫助他們在市場不確定性中找到潛在的機會。
Thumbnail
因為選擇權來不急萎縮,只好用超大幅震盪 昨天頭尾如果波浪抓得好 一天3000點沒問題啊 光夜盤 開盤之後20400~19955 這樣450點 然後19955~20748 800點 20748~20230 又是500點 為啥那麼洗? 就是選擇權太貴了 上週五開始 一跌2700點
Thumbnail
這幾天相信許多人雖然身在辦公室,但心可以能以隨著史上最大的大盤跌幅而死在股市裡,筆者早在數周前,早就已經對於整個市場一片樂觀向好的態度: 咖啡廳裡面隨處可聽的到高談闊論的股友... 目不識丁的媽媽滿口投資經,為帳上獲利沾沾自喜... 少年股神紛紛橫空出世... 最有印象的是在銀行辦貸款時,跟銀行承辦
Thumbnail
台股2024/8/5崩跌重挫1807.21點,台積電盤中甚至罕見觸及跌停,終場收盤指數19830.88點,跌幅8.35%,同創跌點和跌幅歷史最高,並跌破半年線。 不論是台股或美股,8月絕對是讓手中有持股的投資人不好睡覺的一個月。 有人會說:「打折好時機,要逢低買進!」,又有人會說:「不要抄底,不
Thumbnail
最近加上今日'20240805'臺股的大跌的恐慌,全球股市大幅下跌,引發了市場的恐慌。許多人擔心自己辛苦賺來的錢會在投資後遭受損失。在這樣的局勢下,究竟要如何投資才能比較安心與穩定呢?本文將探討生產性資產與非生產性資產的區別,並提供投資建議 "沒有名牌喔"。
Thumbnail
最近的台股長達快一年半的漲勢,在最近有一點消退。隱約之間有嗅到熊市來臨的味道。也因此最近比較少聽到某某某買了什麼飆股賺了 XXX 萬的傳言。在街頭巷尾對於股票熱絡的討論也開始減少。但離降溫還真的有一段的時間,若真的要等到降溫的話,台股的成交量應該要下到3000 億以下,而股市得先降溫,才會升溫。
我在意的從來不是多頭行情誰比我多賺幾個%,我真正在意的是當修正結束之後我有滿手資金進場買進優質股票並長抱。 財富重新分配機會的產生從來不是在多頭時期而是在空頭時期。 所有的投資書籍所傳授的觀念最終只有兩個字: 價格。 投資人總喜歡聽故事,但卻怯於解讀冷冰冰的數字,殊不知冰冷數字的背後可以帶來的
Thumbnail
不要幻想自己能預測未來! 前一陣子,台積電來到一千元,股市衝到兩萬四 很多人回頭看著沒有用的美債,覺得如果把所有資金移轉到台積電,現在不就賺更多。 於是乎,有人認為美債就是一個沒有效益的投資。 這個前提是...你能夠預測未來!? 多元配置是一個重要的投資策略 在七月三日,股市來到兩萬三的