《投資入門系列02-認識指數投資》
閱讀時間約 3 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
【指數是甚麼】
A指數追蹤A班的成績 B指數追蹤B班的成績
我如果要問A班成績 我就看A指數就好
【市值是甚麼】
市值的概念 假設101大樓的權利 80層是小明的 20層是老王的 1層是老李
那101這棟大樓的權利占比就會是小明最重
小明的一舉一動會對101大樓有較大的影響
如果小明都開咖啡廳 老李開洗衣店 那你要說101是咖啡廳還是洗衣店
複合式經營 當然會是以咖啡廳為主要業務
有一個指數叫 台灣50指數
就台灣市值前50大股票的市值排名
而這之中最大占比就是聞名遐邇的台積電
電子業比重最大 因此台灣是偏向科技產業的國家 (美國也是科技產業為主的國家
但僅僅只有50大 不夠代表特定市場的全貌 納入更多更分散風險更具代表性
因此美國有一個指數市場指數追蹤到約美國4000檔股票
【ETF是甚麼】
最後則是就是ETF 中文名稱是交易所交易基金
或是你比較常聽到但不正確的稱呼 指數股票型基金
ETF就是基金的一種 集合眾人的錢來買賣特定目標的資產
但可以在交易市場自由地買賣
【指數化投資重點筆記】
前面有說過還記得嗎 我就知道你忘記 再複習一次
- 降低成本
- 持續投資
- 被動擁有整個市場
而對此也有很多執行上的要點
資產配置、再平衡、不擇時進出......
【降低成本】
成本是投資最確定的事
I、兩個投資工具 費用前有類似的效果 達成相同的投資目標
一個每年收你3.5% 另一個收4.6% 選較低費用的工具 更能貼近你要的目標
II、不確定未來 不確定投資標的績效好壞 但確定的只有成本
而費用高代表要得到更好的績效才能勝出
【持續投資-複利效果】
愛因斯坦 曾說: 「“複利”是世界第八大奇蹟」
複利效果需要時間來發酵 也是多數人遇到的痛點
巴菲特 也曾說：「沒有人願意慢慢致富」
如果沒有時間 也不會有奇蹟發生
【持續投資-錯過報酬】
錯過市場中最好的幾天 會讓報酬嚴重落後
最好的做法就是長期持有 享受完整報酬
【持續投資-勝率高】
1972年以來投資美國大盤超過五年 年化滾動來看正報酬機率高
如果超過20年 幾乎100%正報酬
【主動打敗被動-事後才知道】
首先要知道 沒有任何主動基金、投資人 會事先告知能打敗市場
也沒有人可以準確預測哪檔主動基金可以打敗大盤
買低賣高看似簡單道理 短期上的進出幾乎 沒人能準確掌握
但其實連長期也是
【被動勝出的賭局】
著名的巴菲特的十年賭局 對沖基金跟標普500對決
最後指數基金大獲全勝
【被動取得應得報酬】
試著想你的交易對手 都是法人、機構 學歷 團隊 研究 量化程式交易
那一般平民老百姓 要用甚麼樣的方式 從這群人手上取得超額報酬
用通俗一點的方式說 國小生要跟台大碩士比拚
有聰明絕頂的小學生 有五歲能抬頭的 但這樣的人絕對是少數
透過被動的指數追蹤 拿到應有的市場報酬
雖然有可能少數發生主動賺50% 你只賺10%
但絕對不會發生市場漲10% 你只賺5%的情況*
相反更容易發生的事實是 主動賠了50% 但市場只賠10%
著名的女股神伍德 (Cathie Wood)便是如此
2016~2021旗下基金ARKK賺509% 同期美國大盤僅105%
但截至2021~2022/7 ARKK賠66% 同期美國大盤僅0.07%
但投資者卻是2020~2021才開始大量湧入(紅色框框)
多數投資者都是還沒開始賺 就迎接接受巨幅虧損
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ETF是什麼？簡單來說
ETF，全名為指數股票型基金，是一種在證券交易所交易的投資工具。你可以把它想像成一籃子的股票，這籃子裡的股票是根據某個特定的指數（例如：台灣50指數、NASDAQ 100指數）來挑選的。
ETF的好處
* 分散風險： 一次買入多檔股票，降低投資單一股票的風險。
*
ETF核心息收能力如何計算？指數息率計算方法看這邊！
臺灣股市可行進行指數投資，但結果勉強堪用。缺少全市場股票ＥＴＦ，可利用組合方式替代全市場股票，但是各有利弊。建議投資人應評估現有選擇與風險，選擇適合自己的指數化投資工具。
這本書詳細探討了指數投資和ETF的發展歷程、理論基礎和市場影響。從早期的學術研究到先鋒集團、明德信和巴克萊等機構的創新，指數投資逐漸成為主流。貝萊德的收購進一步推動了ETF市場的擴張。然而，隨著規模增長，指數投資也面臨諸多挑戰，包括指數效應、流動性問題、市場集中度上升等。
上一篇，既然這麼多的諾貝爾獎得主，都已經告訴我們明牌就是指數型基金。但市面上指數基金那麼多，我們要怎麼來挑選或評估要投資的標的。以下是一些關鍵點：
1. 了解ETF的投資目標和策略
追蹤標的指數：了解ETF追蹤的指數，如S&P 500、MSCI新興市場、台灣五十指數、高股息指數等。確保這個指
指數化投資關鍵在於低費率和長期投資。 文章從SPDR標普500ETF - ＸＸＸＸ的低費率來解釋指數化投資的核心。再者，指數化投資的最大價值在買進後保持長期投資效益，且在最低點買進效果最佳。
指數投資的定義為藉由某些條件或規則來選擇股票，被選定的股票們則構築成一個對應指數，基金管理人以指數進行整個投資組合的被動式管理，且在固定的時程中，重新檢視和調整指數成分股。
指數投資是一種概念，透過持有一個國家的股票全市場指數，來持有該「市場的整體報酬」，低成本並可分散風險，需注意時間、報酬率和本金。指數投資需要時間複利、耐心和紀律，更接近超長天期的儲蓄，願大家都能齊心協力，一起走得又快又遠。
巴菲特在這篇文章中分享了關於股市投資的建議，包括過去80年間美國股票的平均報酬率以及使用指數基金的好處。
指數化投資是一種相對於主動投資的被動投資策略，其核心理念是追蹤特定的指數，如股票市場、債券市場或其他資產類別的指數。
這可是連股神巴菲特都建議採納的投資策略。
對於大多數投資者來說（包括機構投資者和個人投資者），投資指數型基金是最佳的選擇。
佛系投資策略，卻完勝95%的主動投資者。
ETF是什麼？簡單來說
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ETF的好處
* 分散風險： 一次買入多檔股票，降低投資單一股票的風險。
*
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這本書詳細探討了指數投資和ETF的發展歷程、理論基礎和市場影響。從早期的學術研究到先鋒集團、明德信和巴克萊等機構的創新，指數投資逐漸成為主流。貝萊德的收購進一步推動了ETF市場的擴張。然而，隨著規模增長，指數投資也面臨諸多挑戰，包括指數效應、流動性問題、市場集中度上升等。
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指數投資是一種概念，透過持有一個國家的股票全市場指數，來持有該「市場的整體報酬」，低成本並可分散風險，需注意時間、報酬率和本金。指數投資需要時間複利、耐心和紀律，更接近超長天期的儲蓄，願大家都能齊心協力，一起走得又快又遠。
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