3C金融保險的法遵科技新嘗試：合規進化
更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘
3C金融保險公司的法令遵循主管小林，最近接到一通員工來電：「主管，我們的部門對新法規有些疑問，但不知道如何快速確認正確做法。」這個問題反映出公司內部法令傳遞效率的瓶頸。小林回想起《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第30條和30-1條，思考如何更有效地應用這些規定來提升公司整體合規效率。
第30條：制度設計的基石
第30條強調，保險業必須設立專責法令遵循單位，負責規劃、管理與執行法令遵循制度，並每半年向董事會報告，包括對重大違規事件的通報與改善建議。這條文是保險公司合規制度的「硬體」，提供了結構化的運作框架。
第30-1條：溝通與改善的關鍵
然而，合規工作不能僅靠制度設計，還需要有效的溝通與執行。第30-1條進一步要求，保險業應建立法令諮詢管道，確保職員能快速釐清法規疑義，同時法令遵循單位需定期向董事會分析重大缺失，提出改善建議。這是合規工作的「軟體」，強調互動與回饋。
科技助力合規：AI與資訊管理的結合
為了解決員工法規疑義釐清的問題，小林與資訊管理部門合作，推出了一個名為「Compliance Bot」的智慧系統。這套系統整合了AI技術與ISO 27001資訊安全框架，成為第30條與30-1條實施的橋梁。
- 即時法規查詢功能
員工可在系統中輸入問題，AI根據內建法規資料庫，提供即時答案。例如：「新產品設計是否符合最新銷售規範？」系統會列出相關條文與注意事項，減少人工查詢的時間。 - 缺失與改善建議報告
系統自動彙整內部稽核報告，對重大缺失進行原因分析，並生成改善建議。每次董事會報告，小林只需從系統導出數據，大幅提升準備效率。 - 法規培訓管理
系統追蹤員工每年的法規訓練時數，確保達到20小時的最低要求，並自動提醒即將到期的員工完成課程。
結合條文與科技的效益
第30條與30-1條一硬一軟，形成了完整的法令遵循體系，而3C金融保險的Compliance Bot將這兩者無縫結合，不僅提升了法規執行效率，還減少了違規風險。更重要的是，消費者因此更信任3C的產品，因為公司展現了高度的合規能力。
結語：以制度為基，科技為輔
從第30條到30-1條的規定，我們可以看到，保險法令遵循的核心不僅在於制度設計，更在於如何讓制度高效運作。資訊管理技術的應用，為保險業者提供了一條創新且務實的合規道路，也讓消費者得以享受更安心的服務。
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