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【ETF研究室-0050】若長期投資只是神話,該如何有效提升短、中期的投資績效?(四)

閱讀時間約 6 分鐘
作者 : 蔣竣植 (CFP)
終於來到「連續投資6年」的投資分析,這可謂是比「短期」稍長的「中期」投資時間,時間若再增加的話可能就會被歸類到長期的投資時間了。而是否有機會因連續投資6年讓「定額」或「定值」法的績效再次提升?讓我們再次來研究看看吧!
定額法投資再增加一年,獲利能否有效提升?
從圖一可發現到「連續投資6年」的績效依舊有兩次的年化報酬率為負報酬(2003年開始的-0.04%、2006年的-0.86%),但其實如連續投資5年有相似的狀況,已經非常接近「保本」,再次確認只要拉長投資的時間,波動的風險在分批投資的情況之下會被削弱了不少,也驗證了拉高獲利、降低風險等需要透過「時間」這個因素來換取。
圖一 投資績效比較圖
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一位熱愛閱讀、喜愛講課、樂於投資、醉心於研究國際政經新聞的書呆子。 希望透過寫作,能讓更多人得到正確的理財觀念及國際觀。 持續進化中
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「連續投資5年」算是一個不算短的時間,理論上無論是「定期定額法」(簡稱定額法),或是「定期定值法」(簡稱定值法),都應該會有不錯的績效表現。畢竟在稍長的投資時間之下,一般較能有效均攤波動風險,以提升整體報酬。但是否真如所預測的結果,讓我們一起研究看看吧!
經歷過年初全球疫情爆發後,大幅回檔修正的美國股市,在聯準會「無限印鈔」的帶動之下,也悄悄地回到了疫情前的相對高點。近期很多朋友在詢問投資美股的可能性,但若對開戶及匯款有疑慮的朋友,也可考慮透過美國股票型基金間接投資美股。
在上一篇我們發現透過「定期定額法」(簡稱定額法),在連續投資至少3年的時間中,算是有不錯的績效表現,而當透過「定期定值法」(簡稱定值法)後,能有效提升獲利表現。
若是短期投資,該怎麼操作才能降低風險、有效獲利? 透過0050來分析,能否達成所謂的"懶人投資法"?
作者 : 蔣竣植 (CFP) 最近每天泡在健身房重訓,不外乎為了讓身體更好,頭幾次請了教練說明各重訓設備的正確使用方法,以及身體各部位正確的訓練觀念,不禁讓我開了眼界,也了解到原來重訓也是一門學問。 步10~15分鐘左右,一方
作者 : 蔣竣植(CFP) 「投資的市場那麼亂,是否有相對穩定的基金可供選擇呢?」 Line的同學群組突然跳出了這樣的訊息。
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