這節開始跟大家討論一下共同基金、指數基金、ETF等常見的投資工具名詞跟由來,讓小白貓可以了解來龍去脈,能有些基礎概念。
基金花花世界來逛逛
在討論到共同基金跟ETF之前,透過這節跟大家討論一下基金的基本分類。基金就是基金公司跟投資人募資進行特定標的做投資,再將投資收益分配給投資人,或不分配但讓基金的淨值可以成長,投資人賺取價差。
對投資人來說,可以透過基金來達到分散風險的效果,此外即使自己專業知識不足,也可以透過基金的設計方式或投資風格來達到自己投資的目的。
網路上有很多關於基金分類的介紹,通常會介紹得很複雜,例如可以區分為募資的對象,例如公、私募,而發行方式又分有封閉跟開放式。
管理方式又有主動跟被動兩種。投資地區有國內、海外。投資區域有全球、特定產業等等。以上令人看得眼花撩亂跟複雜,好像很難懂。其實上面這些分類方法比較像是教科書上的區分,實務面上面對投資的時候沒有這麼複雜。
基金的演進
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