投資績效記錄的補充說明
8公開內容
投資績效記錄
全部內容
免費與付費
最新發佈優先
2024年的上半年投資報酬率是18.89%，2024上半年的資產增長率約為23.57%。除了資本利得+上儲蓄率，匯差收益也影響很大。
如果你是有在記錄換匯成本的人就會發現光是今年上半年美元對台幣就漲了6%左右。所以扣除掉美元的匯差，投資報酬率約為12.89%。
先寫一下自己的資產增長，2023年的全年度投資報酬率是17.05%。2023下半年的資產增長率約為9.11%，由6.73%的資本增長及2.38%的主動收入儲蓄加總而來。
為什麼要每隔半年就記錄一下資產狀態變化呢？
其實不是為了展現誰的投資能力比較好，或是想要藉此吸引人來注意自己。
指數化投資並沒有追求打敗大盤或是哪個門派，而是追蹤市場報酬。所以我上半年整體投資部位的報酬率是多少？
跟配置股票80：債券20的指數化投資人差不多，是10.32%。
半年又過去了，來盤點一下自己的資產變化。
看起來好像沒有畫到。有啦！目前看來跟預定成長率很貼。整年資產成長率大約是7.09%。
有些人一定會覺得奇怪，為什麼指數化投資人也要這樣一直紀錄投資績效，資產成長幅度。明明就沒有什麼特別的地方啊！
其實我會這麼做就是希望讓大家知道，指數化投資所追求的並非是單一次投資過程的表現，而是整體資產的長期成長表現。
我上半年的投資報酬率就是－17.13%。資產成長率為－1.78%。
先來績效報告一下，雖然現在對我來說沒有太大意義。
上半年全戶資產成長12.79%，如果不算現金部位，增長率為17.57%。
這樣好不好？如果跟AOA或是VT/VGIT 8:2的組合相比，我還可以接受這樣的成果。
一年又過去了，不要再富奸該來紀錄一下一整年的資產變化。
今年最大事件就是武漢肺炎造成的影響。台灣是相對穩定的國家，但一比對海外其他國家簡直是平行宇宙。
雖然疫情很嚴重，但股市卻是反過來的一路狂飆。
個人在2020年總資產成長率為23.11%，當年度投資報酬率為27%。
