人頭帳戶

這幾年來詐騙事件頻傳，假投資詐騙，還有假買賣詐騙，交友詐騙，假網拍等等千奇百怪的手法，在這個充斥著網路交易和商業活動的時代，我們有時候難免會遭遇各種不法行為。該怎麼合法地將我被騙的錢財討回，網路上有許多諸如，「拿著報案三聯單到銀行申請返還」、「檢察官起訴後就能拿回被騙的錢」等法律觀念。 實際上，除

律師執業過程中接觸到滿多詐騙的案件，遭詐騙後要怎麼處理的文章比較少，今天就讓陳道長來教學大家遭到詐騙要怎麼處理。 以下就常見問題都會一一解答： 1.為什麼我在警局提告之後，會由不同地區的警局、地檢署、法院偵辦？ 2.我被詐騙了，還要跑不同地區的法院去調解、開庭，光是請假、來回交通費就花了不少錢？

因現行詐騙案猖獗，詐騙集團利用人頭帳戶洗錢，為杜絕人頭帳戶的流通，洗錢防制法於2023年6月時修正，增訂第15-2條規定，對隨意提供金融帳戶予他人使用者，由縣市政府警察機關先裁處告誡。 是否就代表提供人頭帳戶不再有刑責呢？

本所許惠菁律師主持央廣【生活有辦法】， 詐騙手法層出不窮並且手法多元，例如：傳統的賣愛心筆、ATM轉帳、人頭帳戶、網購詐騙等等等，許多詐欺集團的成員是多是未滿18歲的未成年人。 為什麼詐騙集團會利用青少年作為犯罪工具，而青少年們為什麼會想從事詐騙工作呢？ 本週許律師將討論與詐騙相關的法律問題。

阿洪(洪宗暉律師)在兩年多前，曾經寫下「提供帳戶、幫忙領款也是犯罪？」一文，提醒讀者們自己的帳戶自己保管最好，買賣或借用帳戶給他人的刑事法律責任風險太高，請大家務必謹慎。 但隨著時間經過，國內外詐騙集團不但沒有隨著政府成立「打詐辦公室」逐漸消失，反而越發猖獗，儼然有成為「詐騙國家隊」的態勢.....

A上網看到虛擬貨幣代購兼職的廣告，透過廣告找到了一間公司，那間公司的人員告訴A去銀行設定約定帳戶還有提供帳戶密碼給公司，方便公司操作代購虛擬貨幣，每個月可以領到7萬元的收入，A於是就依照公司指示操做。 結果，A一毛錢也沒拿到。這間公司的人員其實是詐騙集團假扮.....

甲某日去ATM提款機領款，卻發現無法提款，打電話詢問銀行，銀行告知甲的金融帳戶被列為警示帳戶了。甲該怎麼做才能解除警示帳戶呢？

台灣的人頭文化極度盛行，不知道各位有沒有碰過或看過以下情形，例如：把申辦的帳戶借給親友用？把申辦的門號借給親友用？去幫親友開設的公司擔任名義負責人？幫親友購買的土地擔任借名登記的登記名義人？用自己的證件去幫親友租車？用自己的名義幫親友買車？這些情形在台灣社會其實都十分常見，台灣人習於擔任人頭的心態。

究竟什麼是帳戶詐欺？帳戶詐欺是指基於各種理由將自己名下銀行帳戶之存摺、提款卡、密碼交給陌生人，而後遭詐欺集團拿來作為詐欺犯罪收款使用而產生的詐欺案件。

在職業生涯中，被問過好幾次：「我之前因為想打工被騙而提供銀行帳戶，被詐騙集團拿去當「人頭帳戶」使用，這樣會犯什麼罪？ 　　在執業生涯中，時常會遇到一些被詐騙集團騙，提供人頭帳戶的民眾詢問：「被騙提供人頭帳戶會有什麼刑責？」、「可不可以主張無罪？」面對這些問題，我總是先耐心的教導他可能涉犯的刑罰責任