流動性挖礦-高收益率投資
更新於 2022/01/20閱讀時間約 4 分鐘
流動性挖礦是2020年幣圈開始崛起的新投資方法，它比起其他的投資方式擁有更高的年化收益率．流動性挖礦的原理是什麼呢？收益到底有多高？以及裡面存有什麼風險呢？
什麼是流動性挖礦？
流動性挖礦(Yield Farming)，指的是存款者為平台提供資金的流動性，平台透過借款者的費用作為獎勵回饋給存款者，簡單的來說存款者將錢鎖在平台內來獲得獎勵，雖然聽起來有點像一般的存款或質押，但背後的運作原理有點不一樣，且收益率通常都比存款或質押還要高．
流動性挖礦的原理
傳統中心化的交易所買方與賣方都需要做市商來解決雙方之間價格上的落差，而在去中心化交易所若要達到去中心化的效果來撮合買賣方的交易則要依靠智能合約自動創造市場，這個我們稱之為自動做市商（Automated Market Maker)，為了讓買賣雙方都有足夠數量來支持交易，就要有誘因吸引持有幣的人放入資金池裡來提供流動性，而這個誘因就是讓流動性提供者（Liquid Provider)獲得手續費、平台額外獎勵等等的，故持幣者投入流動池，獲得獎勵就是流動性挖礦．
一個流動池都會有兩個幣種，你可以選擇投資一個幣種或是兩個幣種，若投資其一個幣種系統會將部分的份額兌換成另一個，但可能兌換時就會產生一些費用而影響收益．
流動性挖礦的收益
以芝麻開門Gate.io為例流動性挖礦的7日年化收益率普遍有20%以上，有許多幣種的甚至可達到200%以上，Gate.io的收益組合＝手續費收益率＋GT幣獎勵收益率，你可以從最高收益率來排列篩選，但你也要注意該幣的流動性，有些幣流動池裡的資金就很低，所以收益率幅度很大．
流動性挖礦的風險
- 無常損失：當前的價格與當初存入的價格發生變化所造成的暫時性損失，如果用戶這時又贖回資產就需承擔這個暫時性損失．
- 滑點：指的是當流動池裡其中一個幣出現大量的兌換，兩幣的比例失衡而造成與當初存入的幣價的落差損失，就假設你投入的是以太幣與USDT的流動池，當大量的USDT被提出，以太幣的價值瞬間降低很多，這個就叫做滑點，滑點過大就會影響份額的價值．
要注意的是流動性挖礦是非保本的投資工具，不像質押或存款風險低，但年化收益率也比兩者的來得高．
想了解更多無常損失可以參考此文章—>什麼是無常損失
Gate.io流動性挖礦介紹與教學
芝麻開門Gate.io的流動性挖礦提供了相當多個幣種來讓你流動性挖礦，約莫有900種加密貨幣，當然有些幣是新幣流動池的資金少，年化收益就較高，但只要有用戶一大量兌換資金就容易發生滑點以及無常損失，故在投入之前，除了要注意年化收益外，也要看看裡面的流動性．你可以在“增加流動性”裡面看該幣種的年化收益幅度與無常損失的曲線，來決定這個幣是否值得得投資，有些無常損失率太高甚至高過年化收益率的就要注意．
芝麻開門Gate.io流動性挖礦教學
- 透過Email註冊芝麻開門會員，注意密碼需8個字符，且須包含大寫字母與數字．然後輸入優惠碼8600055即可獲得10%的手續費減免！接著需要輸入你的資金密碼（用於提現）就完成了註冊．
- 為了帳戶安全註冊完後先啟動Google二次驗證（GA)以及完成身份驗證(KYC)才能開始交易．
接著在主頁的金融裡看得到Liquidity Mining，接著根據幣種的性質、年化收益率、總流動性等因素來選幣種，按“增加流動性”就可以看到該幣過去7天的年化收益曲線、無常損失率等等的，然後輸入你要投入的其中一個幣種，系統會根據比例自動換算為兩個不同的幣，注意投入的金額至少要大於100USDT．
小結
流動性挖礦年化收益率是相對其他投資來得高，但要注意的是此產品並非保本型項目，無常風險、滑點要考慮進去，但若資金放進流動池久了，無常風險就比較不用擔心，流動性挖礦是加密貨幣新興的產品，有許多複雜的術語與運作機制，投資前建議也可以多多深入了解．
本文純粹為個人的觀點，無任何投資建議之意，投資一定有風險，投資前務必自行研究判斷。
了解更多加密貨幣基礎知識👇
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
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幣安全新上線的服務「幣安流動性挖礦」
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