無痛退休第15講:從諾貝爾經濟學家學退休投資策略

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疫情帶來全球的災情,金融業也面臨轉型壓力,網銀蠶食傳統銀行大餅,數位經濟興起,金融從業人員只能走老路,只會銷售商品,無法去了解客戶更多需求? 如此一來可能終究會碰到職涯發展的瓶頸,怎麼做讓自己持續持盈保泰?本專題提供相關的探討。
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如果你是金融從業人員,你的工作就是在銷售各種金融商品,因為的服務客戶可以投資賺錢、買保單做好風險保障等。像雷曼兄弟債這種百年一見的金融風暴,也許你也無力控制讓它不要發生,不過在銷售上,我建議可以做到這幾點,讓你心安理得的銷售,客戶因為你的服務獲益,服務好客戶,你的業績也可以源源不絕。
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如果一直只做產品銷售, 你可能會發生這種現象: 客戶跟你買了很多商品,是你的老客戶,你認識他(她)也很久了,但是你從來不知道他們的狀況: 身家多少、資產負債有多少? 財務上他們有什麼需要解決的問題:傳承、信託等,因此你無法深耕客戶, 業務碰到瓶頸等
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