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好好退休九檔積極型基金這麼多,怎麼挑選?[好好退休積極型基金1]

2022/04/01閱讀時間約 9 分鐘
攝影師:Anna Shvets,連結:Pexels
大綱
1.好好退休基金怎麼看?
2.雲端觀察表下載處
3.九檔好好退休基金列表
4.國泰全球積極組合基金
5.保德信金平衡基金
6.保德信策略成長ETF組合基金
語音網誌收聽: https://sndn.link/willyfc5566/0P3kC4

好好退休基金怎麼看?

這篇是分析一下目前【好好退休】中,每檔標的設計目的,也就是做為投資研究,要先了解一下每檔基金的設計目的與投資的地區,這樣才能了解哪個是合作投資。
當然因為這些內容很繁瑣,主要是針對有興趣做好好退休基金投資的朋友可能內容才會有幫助,當然沒有研究過的朋友聽一下也無妨,可能也會有一點收穫。
當然因為如果分享的內容一直念數字可能也聽不懂難以吸收,所以用白話一點做說明,比較細節的資料比較到時在到網誌中收看。
我也做了一系列的雲端工具可以每日更新這些【好好退休】的基金資料,算是一個懶人系列,不過花了不少時間做,但對於快速比較優缺點是很有幫助。
威利以為投資基金跟ETF或股票在辨認價值本質上沒有什麼差異,只是基金本身沒有像個股有各種獲利財報或基本面,也不如大盤ETF有單純的某個特定市場的總經可以參考,就選入的這些基金很多都是全球類型。這些基金大多類型是屬於底下買了很多子基金,因此只能從子基金的類型去判斷操盤團隊的方式。
更細節還可以比較過去歷史的績效、標準差、夏普值、beta值與成本費用等等。不過跟買ETF做被動指數化投資不太一樣在於,如果基金的投資績效很好,波動比起對比的指數或ETF來的差異不大,代表即使付出多一點成本內扣費用也不是大問題。
大家會很在意內扣費用主要還是在於累積的績效太差,費用率又高,這個才是關鍵的核心問題。
對於這些主動型基金來說,就好像找賽馬,透過各種參數跟歷史紀錄來看看哪檔賽馬未來有機會勝出而且波動性也還在自己可以接受的範圍內,我是以這樣的心情做去研究。
好好退休發行的基金內容其實都是本來市場上有的基金,因此比起看基富通官網,不如直接找各投信的官網看原始的基金數據會比較齊全,以下資料有引用各基金公司公開說明書部分內容,並寫上我的心得。
我們好好退休的內容進行到組合型基金的部分,當然因為中間節目穿插了很多其他的內容,所以這邊速度比較慢一點,趁最近又重新整理了一下,先前有講過國泰全球積極組合基金,接著把其他積極型組合基金也研究一下。
因為內容很多,所以研究跨越的時間也會比較長一點,會說明一下是以何時做觀察點,這樣比較客觀一些。
若R類型基金為「全民退休自主投資實驗專案」之積極型產品,將遵守下列投資限制:
(1) 股票型子基金配置上限不高於80%;下限(年平均)不低於30%。
(2) 臺灣股票基金投資比例不低於8%(季平均)。
(3) 不得投資槓桿型及反向型ETF。

雲端觀察表下載處(內容會自動更新)

積極型、穩健型。由於威利覺得積極型的內容是RR4,對威利來說已經算是穩健。因此好好退休穩健型內容也很多,就不特別去研究,但雲端觀察表有做了一版,給有興趣的朋友自行參考。
積極型連結: OOOOOOOOOOOOOOOOOO
穩健型連結: OOOOOOOOOOOOOOOOOO

九檔好好退休基金列表

圖1
這九檔在好好退休系列都是不配息,風險等級都是RR4的基金,大多是以存在市面上的基金,只是多發行給基富通的版本。

1. 國泰全球積極組合基金

國泰基金官網
(1)基本資料
OOOOOOOOOOOOOOOOOO
(2)投資策略
以總體經濟與產業分析為基礎,採主動式管理積極調整投資組合,OOOOOOOOOOOOOOOOOO
採全球化分散佈局策略,OOOOOOOOOOOOOOOOOO
(3)投資特色
OOOOOOOOOOOOOOOOOO
)OOOOOOOOOOOOOOOOOO
(5)OOOOOOOOOOOOOOOOOO
圖2
參考官網
(6)投資幣別,OOOOOOOOOOOOOOOOOO
(7)累積報酬3年64%,OOOOOOOOOOOOOOOOOO

2.保德信金平衡基金

OOOOOOOOOOOOOOOOOO

3.保德信策略成長ETF組合基金

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投資小白貓之旅,期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐,買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等,也希望與大家分享,這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
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