我要發大財(三)交易策略-金字塔投資法
2022/05/19閱讀時間約 2 分鐘
今天跟要來分享懶人投資策略-金字塔投資法
什麼是金字塔投資法?
金字塔投資法又名三角形投資法，首先將手邊資金按不同比例分成數份，面對股票下跌時，按照所規劃的目標價進行加碼，下跌越多加碼越多，慢慢將購買成本往下拉，直到股價反彈獲利。
可以將資金按10%、20%、30%、40%分成四份，按照這樣的規劃最大部份的資金會購買在較低的股價，有效拉低持有股票的成本均價。
什麼商品都適合金字法投資法嗎?
期貨
有些人會使用這個方法來購買台指期貨，在我看來使用金字塔投資法進行期貨交易是非常高風險的，期貨商品為保證金交易，在單邊行情出現較大行情時，有爆倉的風險，且期貨需面臨每月結算等問題，金字塔投資法需要長時間的投入與等待，才能有效發揮作用。
股票
我認為股票是最適合使用金字塔投資法的商品之一，然而也不是所有股票都適合這個方法。我們無法預測未來，10年前流行的存股標的，現在不一定還是熱門所選，舉例來說10年前我們不會想到要存台積電、台達電等，若是我們存到宏達電、國巨等，盤勢不如預期，最後退休金恐怕跟著縮水。這邊我想表達的是，個股存在高獲利的機會，但也伴隨較高風險，長期有效的投資方式是大道至簡的。
我認為最適合使用金字塔投資的方式是投資0050或0056，這種類型的ETF先幫你分散投資不同的公司，並且下市的機率很低，適合長期持有。
假如我在2014年9月0056最高價時購買一張，並且很倒楣在每個月的最高點又都買了一張，一直買到2016年9月，持續買進約3年的時間。
可以發現從買進後，第5個月帳面上才開始轉正，並且在這三年中，帳面上是獲利的只有8個月。
不過買進0056若是沒有售出的打算，帳面上浮虧浮盈維持在一定範圍，就不用太大驚小怪。
我們只要在意如何累積更多張數，並努力降低持有的成本，每年固定領取股息的現金流才是我們所追求的。
心得與建議
- 攤平的投資策略建議使用在長期穩定原型ETF上。
- 注意不適用於主題型的ETF，像是電動車概念、生技概念等，這些ETF往往在股市話題最熱時上市，且標的過度集中無法分散風險，容易現買現套。
- 不適用於個股，想像我們開了兩間店，一間店不停地為我們帶來營利，另一間店則不斷的虧損，我們都知道應該要把虧損的店關閉，全力支援獲利的店，但在購買股票時，帳面獲利的股票我們往往抱不住，擔心它股價又掉下來，而不斷虧損的股票則是捨不得賣，越攤越貧，若要使用個股上，需要及時停損。
- 投資大道至簡，簡單的事重複做，利用時間增加我們的容錯，達到財富累積。
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