哪些股票可以存

2023/01/16閱讀時間約 6 分鐘
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很多人在談存股,感覺好像是股票買了放久就會賺錢,最好是配息好,只要公司不要倒就好,事實上真的是這樣嗎?有哪些股票可以存?
講到存股,第一個想到應該就是金融股了,金融股符合投資人兩個要求點,現金股利配息有一定的水準,而且台灣的金融股幾乎可以說不太會倒(有問題,政府會接),最近常被提到的大概就是兆豐金、合庫金、華南金、第一金。
為什麼金融股會是存股族的第一選擇呢?
我想最主要的原因應該是金融股「大到不能倒」,當銀行或保險公司經營不善時,政府幾乎都會介入找其他銀行或保險公司接手,因為這些金融公司一旦破產倒閉,影響的是數十萬人的資產。
難道存股就只要公司不會倒就好嗎?當然不是,如果只要公司不會倒,不要買股票不就好了嘛。想賺錢,要嘛就是股價會漲,不然就是現金股息要配得多。股價會不會漲沒人說得準,但高股息配息率卻是有很明確的歷史資料可查。
有許多公司都可以年年配息,配息殖利率5%以上的公司也不少,但投資個股就是把資產壓在單一公司,如果股價漲跌無法估算,那至少選不會倒的公司會比較安全,只要現金股息配的穩定配的高,就可以是好的存股標的。
但並不是每一家金融股都是可以存的對象,經營有好有壞,也有官股與民營的區分,投資人還是要比較一下該公司的獲利好不好、逾放比率與呆帳覆蓋率、股利發放率等相關細節。
存金融股有一個缺點,就是不能太期望股價上的獲利,金融股算是景氣循環股,如果景氣不好,股價可能會維持在低檔很多年,股本大,也不能期待金融股會變成狂飆股,通常每天的股價波動也不大,這或許是壞處也是好處。
第二種是電信類股,原因也很簡單,前三大電信公司就那三家,而且中華電信還是官方的不可能倒閉,又是獨占性產業,現成的護城河就在那邊,營運獲利與配息也都很穩定,跟金融業差不多。
電信類股在過去是很好的存股標的,配息穩定,股價波動度小,而且在股市不好的時候還可能成為避險標的,譬如2020年3月的股災,明顯的非常抗跌。
可惜在智慧型手機與網路吃到飽普及後,電信業的一般消費性收費模式限制了營業成長性,以前打電話時代,打得越多收的越多,現在網路時代,不管你用Line打了多少語音電話,用了多少網路流量,每個月的收費就是固定的,連國際電話費都收不太到了。
以中華電信為例,他的股東權益報酬率(ROE)近些年越來越低,已接近100%的配息率,每年的現金股利也不如往年那麼多了,還要繼續投資5G基地台的建設,資本支出也很高,股價從2012年的98塊到目前的125塊,10年的時間(不計股息)成長28%。
如果只求投資類似存銀行定存,本金大幅損失的機會低,每年可以穩定領到現金股利,不期待可以額外賺到多少股價價差,電信類股還是可以考慮的標的。
第三種是民生食品股,直覺可以想到的有統一超、中華食、卜蜂、天仁等。景氣再差,大家都需要吃飯,而且也幾乎不會影響到去超商的消費意願,反而有些人還會選擇去超商買便當比較省錢,這一類的民生食品股也可算是存股的好標的。
雖然這些公司沒有不會倒的無敵金身,但其產業本身的特性,若無莫名其妙的投資或非法行徑,這些食品廠要做到虧損也不容易,原物料的漲價要轉嫁給下游廠商也不是很難,其獲利可以算是滿穩定的。
就以統一超為例,從2010年金融海嘯過後的股價75塊到現在的股價261塊(最高在2018年達到350塊之譜),12年漲幅有248%,公司獲利也都維持得很好,為缺點是股息殖利率比較低,通常都只有3%多。
再看中華食,自2008年以來,其毛利率都在30%~45%之間,淨利率從2015年之後也持續增加,同時反應到近四季ROE從11%提高到20%,股價也從2015年初的38塊來到107塊(最高於2021年超過140塊),成長182%,可惜殖利率也從未到5%以上。
如果你不知道如何挑選可以存的個股,你也可以存ETF,但並不是每一種ETF都可以存的...
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