長期投資成功需要配合的條件

2022/11/24閱讀時間約 2 分鐘
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長期投資除了一開始的投入資本外,還需要配合幾個條件才能成功獲利:
1.足夠的流動性資金
長期投資不能因為生活日常需要資金而影響投資行為,才能達到長期投資的效果,因此平常應該準備好足夠的流動性資金,所以也有人鼓勵投資最好用閒錢,也是同樣的道理。
而流動性資金的來源,如果是上班族則可以以每個月的薪資做為來源。但如果是專職的投資人或是退休族,有些會以股利或利息收入最為來源。但提醒大家,不能為了賺股利或利息而影響對投資標的的選擇,因為股利高的公司不見得成長性高,債券利率高的標的往往信用風險也較高。事實上也可以選擇沒有配發股利或者是零息債券,只要在波段獲利後,保留未來三年的流動性資金準備即可。
2.對市場價格波動的忽視
大家都希望買入後價格一路上漲,然而市場往往不如預期,長期投資即是讓你可以不用太在乎市場價格的波動,因為長期的趨勢是較容易掌握的,只是需要花時間耐心等待,不過當然前提是你挑選的標的是沒有信用風險,可以長期存在的,如此長期將受惠於經濟成長、通膨穩定上升等因素而獲利。很多人採用定期定額投資法或是存股的做法,即是讓自己忽略價格的波動,持續增持並長期持有。而投資之所以可以獲利,也是因為你可以有耐心的等待報酬來臨,投資大師邱永漢曾說:『投資股市的報酬就是一種忍耐費』,但為何忍耐很困難?一是從事市場投資的人往往是期待獲得立即且巨額的報酬,在這種心理預期下,忍耐又特別困難;再者有可能部位抱持兩三年後,仍可能受到一波回檔而失去過去忍耐而來的獲利。
要讓自己忍耐變得簡單,我們需要擁有正確的價值觀及生活態度,不要對於金錢過度的追求,理解維持流動性資金的重要性後,剩下的部位操作是為了實現自己的投資理念,而非賺取暴利。此外,讓自己生活忙碌也是很重要的,有時候只是因為自己太閒,所以關注焦點在部位損益上,反而無法落實長期耐心的投資。如果要讓自己不要太把賺錢當成目標,且不要讓自己太閒,我認為比較好的方法就是把目標放在讓世界變得更好上面。






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    Jech
    Jech
    在券商、壽險、銀行擔任過16年交易及投資主管,目前離開金融業擔任私人資產管理工作,閒暇之餘分享投資看法及理念。
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