周冠男教授:放棄吧!主動投資的贏家,永遠不是散戶

周冠男教授:放棄吧!主動投資的贏家,永遠不是散戶

更新於 發佈於 閱讀時間約 4 分鐘

本文重點

  1. 長期持有比頻繁交易更有效,建議選擇具長期價值的標的以享受複利成長。
  2. 成功投資需要冷靜與情緒控制,以避免在市場波動中做出衝動決策,應建立紀律並減少盯盤時間。
  3. 透過分散投資來降低風險,即使某項投資表現不佳,整體績效仍可穩定,推薦選擇市值型 ETF 進行長期投資。
  4. 不建議預測市場走勢或短期交易,應持續定期投入市場,以避免因價格波動產生的恐懼,而錯失機會。


最近我在天下文化看到周冠男教授的新書《長期買進:財金教授周冠男的42堂自制力投資課》的介紹,之後又在 Youtube 上看了一些他的專訪。他的表達方式很中肯,就如同教授所說的,長期投資對許多人而言已經是老掉牙的投資方法了,那些無聊單調的方法沒有人要看,大家都想看厲害的投資法。而教授沒有那些花裡胡哨的投資技巧,反而是用簡單的語言解釋了散戶常犯的投資錯誤。

他自己採用長期買進的策略,從中獲得了不錯的報酬,他用自己的經歷來說服讀者,長期投資是簡單又有效的投資方式。在看完這些文章與影片後,把我了解到教授的投資理念簡單整理如下:



長期投資

教授強調長期持有比頻繁短期交易來得更重要,他認為投資人應該選擇投資具有長期價值的標的,通過長期持有來享受複利的成長,穩定獲利。

他在某次專訪中提到,自己常常和家人講解長期投資的概念,希望他們能將大部分資產長期留在市場上,如果真的想短期操作,可以用小部分資金來做(我自己現在就是這樣分配)。但很多時候,人們必須親自體驗後才能真正理解。某天,他的妹妹發現,自己主動進出交易的收益和她的長期投資報酬差不多,於是她才明白不需要那麼辛苦交易,只需簡單投資即可。


自制力

成功投資不僅需要知識,保持冷靜和控制情緒也很重要,這樣才能避免在市場波動時做出衝動的決策。投資人應該建立投資紀律,這樣在面對市場壓力時才能堅持自己的計劃,提升成功機會。簡單來說,就是應該盡量減少盯盤的時間,把精力專注在自己的本業上。

他還提到,為什麼買房子通常比買股票更能賺錢,主要是因為房子不容易交易,無法頻繁進出,這樣投資者能夠通過長期持有而獲利。


分散投資

他建議把資金透過分散投資來降低風險,這樣即使某一項投資或某一間公司表現不佳,也不會影響整體績效,能夠使投資組合的獲利更加穩定。就像是我們常聽到的,可以選擇市值型 ETF 來進行長期投資,這樣不僅簡化了投資過程,還可以享受到整體市場價值的成長,普通投資人也能輕鬆參與。

教授自己就是投資 0050 超過 20 年的長期投資人,甚至還把 0050 作為他的豪車車牌號。他在一些訪談中也分享過自己的投資失敗經歷,因為看好某科技產品而投資那家公司的股票,最終卻因為公司破產而虧損。


避免市場時機判斷

最後,教授不建議嘗試預測市場走勢或進行短期交易,投資人應該持續且有紀律地投入市場,而不是想要把握每次進出場的時機。因為人們容易因為過去的股價產生錨定效果,認為現在的價格已經漲得太高而不敢進場,但當股價下跌,又會因為恐懼而不敢買進。這樣的投資行為常常會造成不必要的損失,或錯失獲利機會。


網路上專訪周冠男教授的影片有很多,我覺得如果沒時間,可以先看這支影片,差不多就可以了解他的投資理念。


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