ETF一定勝過基金嗎?ETF是什麼?|楊萱

更新於 發佈於 閱讀時間約 4 分鐘
投資理財內容聲明
如果你沒辦法在睡覺時也能賺錢,你就會工作到死掉的那一天。

ETF必勝

股神巴菲特曾在2007年與Protégé Partners基金合夥人Ted Seides,展開一場為期10年的投資,打賭 50 萬美金。

這場世紀賭局的內容是,巴菲特認為沒有基金組合能長期打敗標普500ETF,所以讓Ted挑5檔避險基金,看此組合是否在10年後戰勝標普500 ETF。

最後結果:巴菲特的ETF報酬率達  125.8 %,遠勝 Ted Seides 的 36.3 %

ETF 讓巴菲特贏了本場世紀之賭!

標普500ETF成分涵蓋美國股市80% 市值。

ETF是什麼

ETF,英文全名為Exchanged Traded Fund,中文為指數股票型基金,透過追蹤或複製標的指數之績效表現為投資目標,進行一籃子地股票投資。

大部分ETF不追求所謂的「超額報酬」,而是以整體指數或產業報酬為主,ETF以同比例或倍數槓桿複製指數或產業整體的上漲和下跌幅度。

ETF有哪些

台灣的ETF是由投信公司所發行,現行ETF依投資市場的所在地和投資標的,可大致分為以下幾類:國內型、海外型、股票型、債券型、商品型或主題型。

以台灣最大的ETF台灣50(0050)為例,該ETF就是鎖定國內加權指數中,市值前50大之企業主題進行投資,一籃子地買入台股中的Top 50。

ETF優點

  1. 易於管理:隨時追蹤市場、適時汰弱留強。
  2. 交易方便:ETF的交易方式就像股票,投資人只要有證券帳戶便可在交易時段進行買賣。
  3. 成本低廉:ETF的管理策略是追蹤指數的報酬,就可以省下一筆研究分析的費用。
  4. 分散投資:有效降低個別公司股票所帶來的風險,也可以降低投資組合的波動性。
  5. 多樣化:ETF連結的指數涉及各個國家、各個市場、各個產業,提供投資人多樣化的選擇。

ETF缺點

  1. 不適合頻繁交易:太頻繁買賣的手續費將吃掉穩健的收益,同時墊高脫手的成本。
  2. 拖累績效:將較差之標的納入投資,沒有較嚴格篩選狀況下,綜合績效上會受到拖累。
  3. 追蹤誤差:發行公司可能因為市場因素會使得無法第一時間取得變動的成分股,這些因素會使得指數報酬與ETF報酬有所差距。
  4. 系統風險:ETF也是一個投資組合的概念,其雖然包含了很多個股,可以讓投資人免除個別企業的風險,但是仍需承擔市場系統風險。

ETF淨值是什麼

淨值就是擁有一個資產的公允價值。如果我們想評估一間公司的價值,可以用淨值評估,從財報上面的總資產減去總負債;如果是用來評估一檔企業股票,一樣是總資產減去總負債,再除以在外流通的股數,就可以知道你買的這張股票實際價值。

  • ETF淨值: 所持有標的淨值加總除以ETF單位數
  • ETF市價: 在市場上交易的價錢

ETF規模排行榜

資料取自橘世代

資料取自橘世代

巴菲特的遺產

股神巴菲特在致股東信中寫道:「我的遺產信託已寫好,我的指示很簡單,90%遺產投資在低成本的S&P 500指數基金,我相信長期結果會比那些基金經理人或投資機構強上很多。」

「關於分散,我有兩個觀點,如果是職業投資者,對自己有信心,我建議高度集中。對於其他普通人,如果不懂投資,我建議高度分散。」

所以若你不是股神就看看ETF吧!











留言
avatar-img
留言分享你的想法!
avatar-img
Ash Yang 楊萱的沙龍
38會員
53內容數
我是小萱|你的理財規劃師 數位創作者 _ 金融常識 💡|指數化投資 📈 被動收入 💰|自媒體經營 📸 _ 🥇分享金融常識與資訊 🥈如何使用自媒體變現 🥉如何創造被動收入 _ 🔴我的YT頻道-我是小萱
2024/04/13
作者簡介: 楊翰: 大家好,我是楊翰,也可稱呼我 Charlie。我是一位企業家、投資者和部落客。我在社群經營和數位電子行銷方面擁有長久及豐富的經驗,特別是在Instagram和電商網站等平台上。我也是《處女座碎碎唸》的作者,透過這本書,我希望能夠幫助更多人了解社交媒體與電子行銷的重要性。
2024/04/13
作者簡介: 楊翰: 大家好,我是楊翰,也可稱呼我 Charlie。我是一位企業家、投資者和部落客。我在社群經營和數位電子行銷方面擁有長久及豐富的經驗,特別是在Instagram和電商網站等平台上。我也是《處女座碎碎唸》的作者,透過這本書,我希望能夠幫助更多人了解社交媒體與電子行銷的重要性。
2024/04/13
自我介紹是一個展示你的風格和態度的機會。提供瞭如何清楚地表現出自己的優勢和開場白、背景介紹、重點突出、關聯聯繫的技巧,以及在教授個人品牌建立的課程詢問如何用一句話介紹你自己,這是最簡單也是最重要的開始,為讀者提供了大量如何定位和充分展現自己的建議。
2024/04/13
自我介紹是一個展示你的風格和態度的機會。提供瞭如何清楚地表現出自己的優勢和開場白、背景介紹、重點突出、關聯聯繫的技巧,以及在教授個人品牌建立的課程詢問如何用一句話介紹你自己,這是最簡單也是最重要的開始,為讀者提供了大量如何定位和充分展現自己的建議。
2023/08/27
他是個有些小毛病的人 不過總是樂觀開朗的 一天,醫生告訴他 他需要每天服用藥物 「吃這些藥,保持健康」 醫生對他說,語氣認真 他點點頭,答應聽從醫生的囑咐 於是,他開始每天吃著藥物 起初,他覺得新鮮 每次吃藥,都像是在味覺之旅 各種顏色、形狀的藥片 都進入了他的胃中
Thumbnail
2023/08/27
他是個有些小毛病的人 不過總是樂觀開朗的 一天,醫生告訴他 他需要每天服用藥物 「吃這些藥,保持健康」 醫生對他說,語氣認真 他點點頭,答應聽從醫生的囑咐 於是,他開始每天吃著藥物 起初,他覺得新鮮 每次吃藥,都像是在味覺之旅 各種顏色、形狀的藥片 都進入了他的胃中
Thumbnail
看更多
你可能也想看
Thumbnail
每年4月、5月都是最多稅要繳的月份,當然大部份的人都是有機會繳到「綜合所得稅」,只是相當相當多人還不知道,原來繳給政府的稅!可以透過一些有活動的銀行信用卡或電子支付來繳,從繳費中賺一點點小確幸!就是賺個1%~2%大家也是很開心的,因為你們把沒回饋變成有回饋,就是用卡的最高境界 所得稅線上申報
Thumbnail
每年4月、5月都是最多稅要繳的月份,當然大部份的人都是有機會繳到「綜合所得稅」,只是相當相當多人還不知道,原來繳給政府的稅!可以透過一些有活動的銀行信用卡或電子支付來繳,從繳費中賺一點點小確幸!就是賺個1%~2%大家也是很開心的,因為你們把沒回饋變成有回饋,就是用卡的最高境界 所得稅線上申報
Thumbnail
本文介紹了ETF(指數股票型基金)作為一種簡單且高效的投資工具。透過ETF,投資者可以輕鬆分散風險並享有市場平均回報,特別適合一般上班族。文章還探討了巴菲特對ETF的看法以及其優缺點,並分享熱門的ETF,如0050、0056等,可以幫助讀者更瞭解如何挑選適合自己的ETF,進而實現資金增長。
Thumbnail
本文介紹了ETF(指數股票型基金)作為一種簡單且高效的投資工具。透過ETF,投資者可以輕鬆分散風險並享有市場平均回報,特別適合一般上班族。文章還探討了巴菲特對ETF的看法以及其優缺點,並分享熱門的ETF,如0050、0056等,可以幫助讀者更瞭解如何挑選適合自己的ETF,進而實現資金增長。
Thumbnail
大一生淺談ETF。放心,真的很淺。
Thumbnail
大一生淺談ETF。放心,真的很淺。
Thumbnail
書是所有想致富的人最好的槓桿。本質上讀者是花了一本書的錢,拜個大師學武功。
Thumbnail
書是所有想致富的人最好的槓桿。本質上讀者是花了一本書的錢,拜個大師學武功。
Thumbnail
大多數人都了解投資是讓資產成長的重要方法,卻因為不知從何開始?或是想求快求暴利而走偏,股市變化莫測,若是想單靠猜測股價漲跌,那無異於賭博。除了自己買個別股票,有沒有更省事、穩當,又能獲取不差報酬的方法呢?股神巴菲特都推崇的投資方法就是解方。
Thumbnail
大多數人都了解投資是讓資產成長的重要方法,卻因為不知從何開始?或是想求快求暴利而走偏,股市變化莫測,若是想單靠猜測股價漲跌,那無異於賭博。除了自己買個別股票,有沒有更省事、穩當,又能獲取不差報酬的方法呢?股神巴菲特都推崇的投資方法就是解方。
Thumbnail
認識一位退休長輩誤以為,所有ETF都是可以長期持有的標的, 結果在退休階段,投資石油正二慘賠五十幾萬。 投資最低成本,就是由別人的經驗讓自己避免受傷。 因此,在文章中我介紹了何謂ETF、投資的故事、介紹槓桿型商品的運作模式, 並在其中找出犯錯的原因。 也期許這篇文章能幫到讀者避免踩入投資誤區。
Thumbnail
認識一位退休長輩誤以為,所有ETF都是可以長期持有的標的, 結果在退休階段,投資石油正二慘賠五十幾萬。 投資最低成本,就是由別人的經驗讓自己避免受傷。 因此,在文章中我介紹了何謂ETF、投資的故事、介紹槓桿型商品的運作模式, 並在其中找出犯錯的原因。 也期許這篇文章能幫到讀者避免踩入投資誤區。
Thumbnail
投資路數百百種,沒有絕對。但如果你已厭倦浮沉股海、盯盤研究的日子,或許可參考這本《我畢業五年,用ETF賺到400萬》,帶你不研究、看盤,用「ETF」這工具被動投資,享受獲利。
Thumbnail
投資路數百百種,沒有絕對。但如果你已厭倦浮沉股海、盯盤研究的日子,或許可參考這本《我畢業五年,用ETF賺到400萬》,帶你不研究、看盤,用「ETF」這工具被動投資,享受獲利。
Thumbnail
每次提到 ETF,總有人問我 ETF 是什麼?是股票還是基金呢?這篇ETF 是什麼 ? 懶人投資必學要來談談標榜可以買後不理、自動選股的投資商品。從最入門的介紹到 ETF 的優缺、風險、推薦資源逐步說明,只要一篇文章的時間,為你奠定 ETF 投資基礎。
Thumbnail
每次提到 ETF,總有人問我 ETF 是什麼?是股票還是基金呢?這篇ETF 是什麼 ? 懶人投資必學要來談談標榜可以買後不理、自動選股的投資商品。從最入門的介紹到 ETF 的優缺、風險、推薦資源逐步說明,只要一篇文章的時間,為你奠定 ETF 投資基礎。
追蹤感興趣的內容從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容追蹤 Google News