CFP考試分為兩個階段，考過AFP考試，才能考CFP考試，最快一年可以取得證照。其實AFP與CFP的考試範圍都一樣，差在兩者考法不同，考試內容包含保險、投資、稅務、退休、遺產等理財規劃範圍，只要是我們人生當中與金錢相關的事，幾乎都是考試範圍（基本上就是無範圍的意思）。
AFP與CFP考試，考題幾乎不重複，未來一定是越來越難，以下分享我的CFP考試準備與使用過的考試書籍。
一、我報名的課程
考試準備我報名了金融研訓院的課程；通過AFP考試後，再報名其他外部加強課程，補強弱科。
1.正課：金融研訓院，課程包含模組三、模組五、模組六與各科總複習。
2.外部加強課程：考前衝刺班、投資學。
我覺得最重要的是正課，因為最扎實的把模組三與模組五的知識做提升，這兩科考題多且實務常碰到；其次是補強了投資學，因為弱科相對有最大的進步空間，可以提升我的答題率。
以前CFP只有實體課程，而疫情過後，開始也有了線上課程！金研院的實體和線上課程我都上過！兩者各有優缺，小小心得與大家分享～
實體課程：
😄好處：上課有伴、有同學一起學習，可以互相激勵、交流彼此的專業；考試準備時，碰到不會的內容可以向同學和老師請教，立刻解答疑問。
😢缺點：需要到現場上課，多了來回通勤的時間，對於有家庭小孩要照顧的考生，通勤與時間考量會是比較不方便的地方；實體課程無法回放，要一邊上課又要一邊做筆記。
線上課程：
😄好處：上課時間可依照個人行程安排，可以暫停或不懂的地方再回放。
😢缺點：沒有同學和老師可以當場提問，要足夠自律，自行安排上課進度，在家上課也可能容易被家人、小孩、家務事打擾，反而無法好好吸收上課內容。
個人經驗分享，上課一定要專心聽、認真聽，在課堂上大約可吸收70%，讓我減少了回家複習的時間，考前3個月再安排讀書計劃～
二、CFP考試書籍
1.金融研訓院課本+筆記
2.金研院出版的AFP模擬試題與CFP模擬試題
3.加強課程的課本
正課課本是最重要的，因為有最大量的CFP考試內容，讓我扎扎實實增加考試知識；第二重要的是AFP模擬試題與CFP模擬試題，寫過模擬試題可以檢視自己是否將各模組的內容融會貫通，也可以增加考試的臨場感。
至於需不需其他筆記或其他加強課程，可以看自己正課的吸收度與模擬試題寫起來是否順暢，來幫助自己判斷。
📖小提醒：今年要準備考試的考生，可以注意AFP與CFP模擬試題是否為2023年版唷！
三、結語
考完AFP與CFP的考試後，其實會發現題目非常非常的活，很多是上課沒有教的內容，但至少正課包含了最基礎的考試範圍，剩下就看每位考生實務上的經驗值，正課課本讀熟、考題至少寫過兩遍以上後，有閒暇時間再來多吸收其他時事新聞，以上CFP考試準備的分享希望對您有幫助。
❤ 筆記私心分享 ❤
邊上班，邊讀書準備CFP AFP考試，真的很辛苦～ 💦
考試的錄取率不到50%，考完試的時候都不知道自己是通過的那一半，還是下次再戰的那一個！可以懂得考試心路歷程的煎熬阿！！
📝 2025年AFP CFP筆記(連結)：一次通關筆記（紙本筆記，售完為止）
📝【CFP筆記】全科筆記 ｜2025更新（電子檔筆記）
📝【模六筆記】｜2025更新（電子檔筆記）
希望這份上課筆記，能讓需要的人～
• 提升上課專注度，上課直接吸收知識重點
• 省去整理筆記的時間，節省你的寶貴時間
• 想複習哪一科，直接翻閱，不用煩惱筆記抄在課本的哪一頁
• 跨模組整合 + 實務應用
• 考完試，實務需要還可拿來複習
• 含2021-2025年修法更新內容
考生通過考試回饋
