00878股價創新高,空手後悔了嗎! 在手的留還是該走呢?

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投資理財內容聲明

筆者在19元時出清了00878,結束了近三年的投資歷程。時間來到2023.07.12,00878股價漲破20元,創新高了。投資朋友問我: 後悔嗎!

筆者從不諱言來投資巿場探險為的就是賺錢。投資歷程久了,惋惜的事情何其多啊。要追買嗎!答案則是否定的。

我們先來簡單查檢一遍00878的創新高從何而來!

00878於2023.05.31更新了成份股,所以我們且將00878前十大成份股在5/31至7/12的漲幅作概略的計算,如下表

答案已顯而易見,00878的前十大成份股中,排序1.3.4.5均是熱門的AI概念股,均漲幅為56%,最大的成份股是緯創,漲幅更高達86%。就是這股力量將00878僅月餘的時間,股價推升10.32%。突破新高的00878也意謂著這三年來凡做多00878的投資人,若持有至今日,沒有任何一個人是投資虧損的。

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從另一面向來看,00878前五大成份股中有四檔均漲幅56%,但00878僅上漲10.3%,適足以完整呈現出ETF分散持股特點。相同道理,來日如若遇到成份股有較明顯下跌時,ETF也將展現出分散風險的優勢。

00878現在的投資,該走還是該留呢!

我覺得任何的投資決策都應檢視投資人對該筆投資的基本定位。筆者也藉此案例來分享我們的投資邏輯

如果你的目的就是儲蓄

如果你的目的是以00878為標的作儲蓄,那麼你確實沒必要耗費時間來關注00878的週邊新聞。你可以採行自動設定的定期定額來作投入。不過筆者仍然提醒一件事,存股儲蓄必須設定合適的投入節奏,切勿在過短的時間內把資金大比例地投入。理論雖說著【長期而言,定期定額將買在股價均值】,此所謂長期並不僅止於三五年,甚或更長更長。股票都會有相對的高低起伏週期,若在一個漲升段就把大部位資金投入,你在後續股價低檔週期要攤低成本將會變的異常困難。

 

如果你的目的是獲取優於巿場的目標利率

我相信大部份買入00878的投資人其目的是作長期的資產累積並收取優於巿場的殖利率,並且透過收息再投入來獲取更佳的投資績效。

既然你尚有那麼一點時間作功課,那筆者會建議你採取不定期不定額的方式作投入。作法是同樣參考00878歷年的配息水準,拉一條符合你預期的殖利成本線,在成本線以下作定期扣款,在成本線以上則停扣,並且可選擇股價越跌扣款越多的作法。例如00878每年平均配息1元,你能接受年利5%,則設定20元以下作投資;你如果期望年均配息1元的條件下,能獲取6%殖利,則應設定16.6元以下才作投資扣款。

為什麼不建議投資人在股價創新高時仍作定期定額投資呢! 投資00878的你想要獲取的是優沃的配息! 我們來簡易推估緯創的配息能力(以下內容並非在唱衰緯創)。身為成份股的緯創,當00878規劃配息6%時,緯創合理也應貢獻6%的殖息,那麼身處124股價的緯創則應負責配出7.4元的息來,再往前推算緯創平均配息率75%,那麼緯創2023年EPS應達到9.92元才能不費力地達成使命。我就不再往前推算了,即便AI伺服器利潤再好,朋友們試著拿緯創的稅後淨利率來回推,緯創要賺取每股9.9元,它該接多少訂單才能達標呢!

股價124元的緯創就配息的角度來看,在00878明年度配息時,緯創將是拉低00878配息率的拖油瓶。

又如若你的投資目的是獲取股息及股價波段收益呢!

如果你的時間尚稱餘裕,並且你認同00878的選股邏輯。那麼不妨試著自已買進成份股,不論零股甚或定期定額對這些頗具規模的成份股都很容易交易。並且我們可以自行靈活地調節不適合的成份股,例如下階段配息能力明顯下降的金控股可以先行剔除。又例如波段漲幅過高的成份股也可以先作波段的獲利出場。大方向仍然跟著ETF的節奏在走,減少自已摸索選股的壓力。不但具有持股分散效果也更有持股的彈性。並且也實戰了自己的投資經驗,何樂而不為呢!

 

以上內容,僅供參考, 不作為任何投資操作之建議。投資人應自行評估風險,審慎投資。

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小股東彼得的沙龍
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