如何避免投資的不理性行為(下)

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大家好,我是小畢,關於投資的第四個不理性行為是損失規避,我相信沒有人喜歡賠錢,有心理實驗研究顯示,人們因為損失100元的痛苦跟獲得100元時的快樂相比,前者大概是後者程度的兩倍,甚至有研究發現,大腦處理虧損的區域和處理致命危機的區域相同,所以投資人在面對虧損時,會用遇到危機時相同的態度來面對和處理,也因為這種不理性行為,導致大多數的投資人買高賣低,畢竟在市場處於下跌的過程中,帳面上的虧損是必然的,但是由於虧損造成的痛苦,迫使大部分的投資人在這時出清手上的股票,藉以求得心中的平靜,而在市場處於上漲時,則是認為下跌或虧損的機率低而進場追高,但只要了解市場漲跌是無法預測且是隨機的,那麼就可以避免買高賣低的行為。

今天如果深怕投資會讓資金面臨損失,而將所有資金放在銀行定存,那麼就會錯過長期投資股票帶來的豐厚報酬,那我們要怎麼克服資金損失的恐懼呢?首先你要知道市場的漲跌就像春夏秋冬,市場的上漲和下跌就像四季變換一樣循環,寒冬總有一天會過去,這樣在市場下跌時就沒有甚麼值得懼怕的,而且市場從不錯到超好時往往不是報酬最豐厚的時候,事實上市場從超級恐慌或悲觀進入沒那麼恐慌時,這時往往才是報酬最豐厚的時候,當你了解市場下跌後必有上漲的一天,這時就更有勇氣在市場下跌或價格便宜時持續買進,你可以把投資想像成去加油站加油,你會比較願意在油價下跌時去加油?還是油價上漲時去加油呢?

第五個不理性行為是稟賦效應,人們常會高估自己擁有東西的價值,或是對於自己熟悉的東西和領域情有獨鍾,就像大家都認為自己家的小孩最可愛,但是這種行為表現在投資上,可能會造成你認為的好公司或是好股票,事實上並不是如此,或者你持有的股票明明有問題,但你卻遲遲不肯賣出,甚至你只肯買進熟悉或自認為安全的股票或標的,這樣的行為不僅會蒙受損失,還可能錯失獲得其他報酬的機會,那要怎麼避免稟賦效應的不理性行為呢?你必須保持客觀的立場,不妨多詢問其他優秀投資人的意見,如果沒有其他優秀投資人可以詢問的話也沒關係,市面上有許多優秀投資人的書籍,你可以藉由這些書籍增加投資知識,這樣在面對往後的投資就能夠站在更客觀的立場。

第六個不理性行為就是比較心態,人的快樂通常是和別人比較得來的,當你覺得比別人高人一等時就會感到快樂,例如賺的錢比別人多,比別人好運,外貌看起來比別人年輕,但凡事都有一體兩面,比較可以帶來快樂當然也可以帶來痛苦,在投資上最大的痛苦莫過於朋友賺得比你多,因為比較的痛苦會讓你想短期內把落後的局面扭轉過來,這時你會願意冒高冒險只為了證明比朋友優越,這無意義的比較心態卻可能讓你的投資陷入萬劫不復的深淵,因為市場上永遠有賺得比你多的人,那麼要怎麼避免比較心態的不理性行為呢?首先你要了解投資是一個人的事業,你的朋友不會因為賺得比較多而把錢分給你,同樣你的虧損朋友也不會一起承擔,只有你自己可以影響你的報酬,你所要做的就是訂定自己的投資計畫,然後確實執行,因為只有自己的投資成果才會影響你的人生,之後我會分享可以減少不理性行為的資產配置,歡迎大家訂閱和分享我的專題。

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如何避免投資的不理性行為(上)?

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