《閱讀》穩穩賺ETF,10年投資配置布局 | 掌握進退場時機,突破偏誤心理,單靠薪水也能實現財務自由

閱讀時間約 2 分鐘

財富自由在我看來其實不單單只是你有多少錢,而是究竟底能夠多久不工作、能夠做多少自己夢想的事。今天透過閱讀「穩穩賺ETF,10年投資配置布局」讓大家能夠對於財富自由可以有更多的準備。在本篇文章中我會著重在ETF的資產配置,會帶給大家一些我覺得不錯的資產組合,讓大能夠把資產配置的理論,與現實進行結合。

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⭕為什麼我們需要資產配置?

人生要轉變,投資是一件關鍵的要素。我們都知道投資就是要賺錢,這往往導致大家只關注「報酬」而沒有看到「風險」。因此我們可以下一個關鍵的定論。資產配置追求的不是猛爆性的報酬,而是在了解風險下,找出最適合自己的投資策略。

衡量風險的關鍵指標:最大交易回落(MDD)、夏普值(Sharpe Ratio)

⭕資產配置核心主軸

我們無法完美預測未來的走向,看到過去投資市場的亮麗,就以為未來會複製貼上,但往往會發現自己在投資市場是最快謝幕的一員,我從本書的P117頁彙整以下三個觀念,讓未來想要替自己進行資產配置的你,有一個核心主軸。

  1. 資產能夠持續成長
  2. 資產彼此的相關程度低
  3. 不要讓單一資產的波動,影響整體資產

⭕你可以參考的入門配置

在本書中對於資產配置有兩種操作模式,一種是固定型態的配置、另一種是動態的資產配置,以下為兩個固定型態的配置組合報酬率大家可以自行做回測,動態的資產配置可從P234開始閱讀。

⭐股債組合

  • 資產組合股票SPY、美國中期公債IEF
  • 策略:SPY 60%,IEF 40%
  • 再平衡時機:每年1次

⭐多重資產組合

  • 資產組合:股票SPY、美國中期公債IEF、美國長期公債TLT、黃金GLD、大宗物資DBC
  • 策略:SPY 30%,IEF 15%、TLT 40%、GLD 7.5%、DBC 7.5%
  • 再平衡時機:每年1次

🟡後記

買進並持有是我自己為主的投資方式,但透過本次閱讀「穩穩賺ETF,10年投資配置布局」讓我自己對於投資組合的操作靈活性有更大的認識。

書中提到相當多樣的投資組合,作者透過回測讓大家知道,每一種組合的報酬與風險,有效的減少大家對於投資組合的選擇障礙,降低讀者未來執行投資策略的崎嶇,這也是我認同本書的主要觀點。

我知道很多人對於投資理論會感覺到疲乏,看到回測的數據就想要把書蓋起來,不過請你想想當你自己對於投資這件事有更多的理解,你離自己財富自由的目標就會越近,未來難以預測但並不代表你不需要替未來做準備!

《關鍵閱讀密碼》穩穩賺ETF,10年投資配置布局:符合「巴菲特投資準則」,掌握進退場時機,突破偏誤心理,單靠薪水也能實現財務自由 / 姜桓國(강환국) / 方言文化 / 書目資訊

⭐我的閱讀註解

能夠理解投資組合的風險,才不會在遇到風險時感覺到不安!!!

🔴讀友選一本

有興趣本書的讀友,可以至下方通路選書喔!!!
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⚫延伸閱讀

🙏全文完

這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者,2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍,平時專注於本業,空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷,但是有相對穩扎穩打投資歷程,如果你也厭倦了汲汲營營於股市中,不妨一起來討論投資吧!!
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有些事情必須要從零開始,但是投資的觀念有機會可以建築在巨人的肩膀上開始,我都會說閱讀要劃重點,今天我們不用劃重點了,這次我們一起閱讀的「聰明投資者的必讀書單」整合了15本投資經典的精華,用白話文的方式引領大家踏入投資的世界之中。 本篇文章我會羅列本次閱讀收穫到的,投資觀念給大家做參考,這些會是...
最近股市噴發看似又進入買什麼賺什麼的狀況,也開始有人詢問究竟要不要借錢投資,加速資產累積的速度,透過本次閱讀「勇敢抄底!別人恐懼我貪婪,肥羊的槓桿養股術」我們來看看借錢投資究竟要做多少的前期準備。
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這次要帶大家閱讀的是『波段存股法,讓我滾出千萬退休金』,基本上會把這本書分兩個部分做介紹,一部份是選股與進出場的操作,另一部分是作者江季芸老師對理財思維的實踐。期望透過這次導讀,你能夠和我一起收穫到書中的關鍵點一起達成自己的財務目標...
存股一詞其實沒有一定的框架限制,我認為他是一種長期投資累積資產的過程。本次閱讀的「ETF存股」以指數化投資做為主軸,過去這一類型的書多數都是翻譯書,總是會少了一些從台灣投資人出發的觀點,但本書的內容從台灣出發至全世界,更能夠讓台灣的讀者認識到ETF究竟要怎麼投資,才能讓自己的累積資產的過程更順利。
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本篇參與的主題策展
前言 好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復,上周開始,又輪到學徒我咳到腦瓜子疼,連整組心肝肺都快被淘出來了,實在沒辦法好好寫文章,在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈,這次我相信了。 紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了,望著屋外漂亮的景致,卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊,
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債,竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅,這究竟是怎麼回事呢!  
最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。
選擇性偏誤 近期有些投資達人表示,長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大,0056年化報酬率只輸給0050一點點,兩個可以一起投資。 大錯特錯! 這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響(報酬順序風險),這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。 像是如果
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