如何撰寫一份創業計畫書增加政府創業補助申請的過件率？(上篇)

2023/11/16閱讀時間約 11 分鐘

如何撰寫創業計畫書來增加政府創業補助的過件率

前言：目前在國內凡是新創公司，在用到創業計畫書的情境可說是非常廣泛，舉凡找尋股東或天使投資人、申請創業貸款、產品上募資平台、申請進駐加速器，乃至於我們接下來要介紹的 政府創業補助申請，都不乏需要一份面面俱道的營運計畫書或創業計畫書，以下我們就政府創業補助申請的面向，來探討要該如何撰寫創業計畫書才能增加政府創業補助申請的過件率。

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就政府創業補助申請專案來說，大部份的格式都大同小異，故我們以一般通規的研發補助案申請如：經濟部中央型SBIR為例，在計畫書開頭的重點首重以下三項

1.研發動機

在研發動機方面，其撰寫方式會近似於我們在撰寫坊間商業計畫、行銷企畫甚至是論文在引言與市場概況的部份，主要必需論述好三個重點

(1)為何你會起心動念做這個市場項目？該項目在從啟動到完成後，對你公司的營運、營收乃至於市場，會發生怎樣的改變？

(2)就你的創新項目，目前市場概況、趨勢如何？你是先趨者還是後進者？從分析當前市場環境的角度來論述目前你這個項目值不值得發展？

(3)在未來可能遭遇的問題或市場瓶頸，你是否針對系統性風險有相因應的控管機制？

2.競爭力分析-技術/產品/服務優勢比較

這個問題點也是老生常談，尤其在進入簡報審查階段也是評委們最常問的問題
例如：目前國內外是否有類似競爭服務或產品?差異性為何?

就SBIR的計畫書格式而言，因其延革多年，在部份格式上或許不是太接地氣，尤其在市場佔有率往往是不得而知，針對這個欄位我們就可先以 N/A替代。但對於競爭對手的價格、市場區隔、行銷通路、技術或服務優勢，我們仍是需要有具體的瞭解，畢竟知己知彼，也才能讓審察的評委們理解到你在做這個項目的時候，對於市場及競爭對手的概況是有做功課的。因此，藉由下圖競爭力分析這張表格中，我們可藉由下列這些小技巧來凸顯我們的競爭優勢

(1)在市場區隔、行銷通路與服務優勢方面：可將競業盡可能在性質與文字描述上，歸納到具「同質性」的文字表述，並從中大大凸顯你的項目相較於競爭對手在「異質性」與「差異化」的優勢部份

(2)除了表格的官方格式以外，針對你已完善填妥的表格，再加註文字及分析工具圖說明，可能是SWOT分析、PCG矩陣或安索夫策略矩陣等在市場策略與行銷分析工具的說明及應用，透過圖文表並茂的方式來強調你相對於競爭對手的優勢

計畫書撰寫範例-SWOT分析

計畫書撰寫範例-BCG矩陣分析

計畫書撰寫範例-安索夫矩陣策略分析

3.可行性分析

這在政府創業補助申請計畫書格式中，通常也是屬最重要的一塊。以當前的新創市場氛圍，說實話早已沒有所謂橫空出世的「破壞式創新」，我們在絕大多數的時候都是拿市場已既有存在的商業模式或項目來「改善」、「優化」，有點像將原市場已既有商模還不夠好的地方以潤飾及Phase2的方式來重新包裝並落地上市。基於此，單純「只是構想」、「idea」或僅是一份「華麗的項目簡報」，於今早已不獲評委青睞；在政府創業補助申請的案子中，不論是像SBIR研發補助、SIIR服務創新補助，甚至是台北市產業發展獎勵補助計畫SITI-品牌補助的範疇，評委首先要看到的是你的「可行性」，而這個可行性就來自於你項目的「落地」及「變現」能力。雖然我們都知道尤其是創新研發補助的申請，在前期研發階段可能團隊都還在燒錢，無法能夠產生具體的營收，但對於研發期間及獲利的起迄點，我們仍是要納入計畫書的範疇中，否則只是不斷燒錢，僅有「研發量能」但無「獲利能力」的案子，於今早已不受補助審查評委們的青睞了，這也是通常在政府創業補助身請的專案中，於「實施方式」及「預定進度及查核點」的部份，常會有「試營運期間」的闡述及相因應的KPI需要達成，為的也是協助業主能早日達成落地並獲利變現的目標。

SBIR計畫書格式

在談完計畫書開頭的研發動機及競爭力分析後，接著我們來到政府創業補助申請，在計畫書重中之重的部份：計畫目標與規格。這個部份不論在中央型SBIR研發補助還是其他不同的各類型創業補助案申請中，都是最格外重要的一塊，以下也為大家說明：

1.計畫目標與創新性說明
在這個部份，會等同於前述在研發動機與競爭力分析的補充說明，尤其是對「市場痛點」，以及針對這個市場痛點，你是否有提出具體可行「解決方案」的掌握。

2.功能規格與服務模式
此區塊為將前述的「可行性分析」，做出「更明確」且「可具體」、「可量化」的延伸，例如：從產品或服務的的「具體定價」到「銷售件數」推估到「明確的營業額」

3.主要關鍵技術或服務、零組件或其來源

這個部份要闡述的係屬對「供應商」或「技術合作單位」等「委外廠商」的掌握程度。在一般政府創業補助計畫書的規格中，在核銷費用的部份都會有一塊「技術移轉費」，其中又可分為「技術或智慧財產購買費」、「委託研究費」、「委託設計費」、「委託諮詢費」的部份(可參閱下列研發總經費預算表)，在這區塊我們未來會在如何撰寫一份創業計畫書增加政府創業補助申請的過件率？(下篇)針對「政府創業補助申請-計畫經費核銷」的部份為各位做介紹。但終歸來說，這部份所指的就是在計畫申請時對於「委外費用」及在相因應的KPI做完整且詳細的說明，其重點主要有：

(1)為何你會找上這家委外單位？是否有具體原因？例如：其團隊、技術含量及過往口碑與擅長專業是否對你的創新項目有加分、助益的部份？

(2)這家委外單位與你計畫團隊核心成員在專業分工上的差異有哪些？你們是如何分工的，以及實施該分工情境下的具體考量原因是甚麼？

(3)既然都提列該委外單位做為委外費用的核銷(切記：需佔計畫總經費的50%以下)，那麼請勢必要記得提列該委外費用下，該單位具體做了哪些事情，及未來在計畫內容中會產出哪些相因應的計畫成果與KPI？藉以告訴評委們「你的錢是花到哪裡去」，以及花了這些錢究竟「產出哪些效益」？

註：一般在政府創業補助申請，於「核銷經費」的部份，總核銷經費會等於補助款+自籌款，而大部份的簡章規範還會加註公司實收資本額>自籌款>補助款 的規定，其中在「委外費用」部份，幾乎都有不得大於總核銷經費50%的規定，其目的就是政治創業補助承辦單位希望您的項目從研發到市場維運，是有團隊可自主完成且落實在核心團隊內部的，而非將大多數的工作內容及費用都付諸委外單位來實現，否則便會喪失「補助核心研發團隊」的初衷與目的。

SBIR研發補助創業計畫書格式

最後最重要的部份，則是牽涉到一份創業補助計畫是否能「如期如質完成結案」，此區塊則是落實在「計畫實施方式」與預定進度及查核點。

如下圖所示，在「計畫實施方式」方面與「預期效益」及「預定進度及查核點」之間是環環相扣的，首先在執行步驟及方法階段對於你的創新項目從研發到營運落地，必需有「明確」、「可被量化」且可用「條列式」的方式去明列闡述你的項目在各個階段的專案里程碑(milestone)，當可具體的完成描述之後，我們再將其轉譯為表格的方式依ABC等條列的分項工作計畫將具體的「執行期間」與「完成時間」填入到預定進度表及預定查核點說明表格中。但在這部份我們切記，不要去浮誇的闡述你的計畫預期成果，畢竟當填入預期效益與查核點的項目，是要如期如質的對政府單位進行計畫落實與查核的，故我們必需填入在計畫執行期間內確定且能辦的到的事情，切莫去誇大事實以免造成計畫無法如期如質核銷的狀況發生。

創業計畫書撰寫-中央型SBIR格式(計畫實施方式)

創業計畫書撰寫-中央型SBIR格式(預期效益)

創業計畫書撰寫-中央型SBIR格式(預訂進度及查核點)

以上說明便是一份完整的政府創業補助申請案在計畫書撰寫一定要知道的撰寫重點要項。當然除了在「研發動機」、「市場概況」、「競爭力分析」以及「計畫實施方式」與「預期效益」等重點項目以外，在如何撰寫一份創業計畫書增加政府創業補助申請的過件率？(下篇)我們將針對「計畫經費編列合理性」的部份就「計畫經費編列總表」(如下圖)的編列技巧為各位做完整的說明。

創業計畫書撰寫-中央型SBIR格式(計畫經費編列總表)

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關於作者小編艾瑞克

現為台灣夯創業共同創辦人，過往曾於1年的時間內籌辦100場以上的創業工具型課程，熟稔政府創業補助申請、計畫書撰寫、社群行銷工具操作(如：FB / LINE@)、網路行銷、大數據分析以及創業育成輔導等相關領域，目前亦為中央大學育成中心UStar計畫輔導業師之一。在創業以前，也曾服務於永慶房產集團好房網、台灣之星分眾行銷處等網路事業單位，憑藉其網路行銷及社群經營專業，現營運之台灣夯創業FB粉絲團人數亦已達到16,000人以上。

曾授課合作單位：各縣市政府青年局(包含：新北、桃園、宜蘭、苗栗等單位)、新北創力坊、國際青商會北區總會、Ti台灣孵化器、CLBC創育加速器、Macus商務中心、台北亞太商務中心、清華大學、中央大學、台北大學、輔仁大學、銘傳大學等創新育成中心。

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