理財 - 2023年的待辦事項

閱讀時間約 1 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

剩下幾項未完成:

  • 12月初的定期定額扣款。
  • 12月中旬的股利分配。
  • 12月底的年度總結,包括個人收支、理財績效、資產明細、...等。
Excel是個超級實用的工具。


定期定額扣款:只差在當天市價會影響買入數量,不須過於在意。


股利分配:11月已經公布配發的金額,只是在等入帳,也不須過於在意。


年度總結:自2019年10月開始紀錄以來,今年是第四個有完整紀錄的年度,但前幾年的紀錄不夠完整,有缺少一些關鍵訊息(如當年度的未實現損益),導致算出來的年度報酬率偏低。去年是8.23%,希望今年的報酬率可以達到10%以上。

年度報酬率 = ( 已實現 + 未實現 ) ÷ ( 年初本金 + 投入金額 )
普普通通的平凡人,沒祖產、沒後援,私立學店大學畢業,20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候,想轉換跑道卻毫無頭緒,決定將自己過往經歷轉換成文字,試試看是否能理出思路。
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11月起,陸續知悉各相關數據,已可推出今年度的報酬率。
上一篇的試算是純粹的數據模擬,這次直接抓實際範例來試算,看看結果如何?
馬後炮三連發「要是、如果、早知道」對投資沒有任何助益。
上一篇是檢視持有股票的績效,這篇來看看持有ETF的績效如何?
股票賣出以後才是真正的獲利,在賣出以前,報酬率只是帳面數字,看看就好。
約每一季重新清點一次資產,並檢視今年上半年度的盈虧狀況。
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