理財 - 2023年的待辦事項
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投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
剩下幾項未完成：
- 12月初的定期定額扣款。
- 12月中旬的股利分配。
- 12月底的年度總結，包括個人收支、理財績效、資產明細、...等。
Excel是個超級實用的工具。
定期定額扣款：只差在當天市價會影響買入數量，不須過於在意。
股利分配：11月已經公布配發的金額，只是在等入帳，也不須過於在意。
年度總結：自2019年10月開始紀錄以來，今年是第四個有完整紀錄的年度，但前幾年的紀錄不夠完整，有缺少一些關鍵訊息(如當年度的未實現損益)，導致算出來的年度報酬率偏低。去年是8.23%，希望今年的報酬率可以達到10%以上。
年度報酬率 = ( 已實現 + 未實現 ) ÷ ( 年初本金 + 投入金額 )
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普普通通的平凡人，沒祖產、沒後援，私立學店大學畢業，20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候，想轉換跑道卻毫無頭緒，決定將自己過往經歷轉換成文字，試試看是否能理出思路。
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