如何開始投資?五個要素帶你邁出成功的第一步

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投資理財內容聲明

大部分的人對於投資的想法,就是抱著錢殺進殺出就好,所以被當韭菜真的不是沒有原因的。

但是,當過韭菜的我,很感激有這些韭菜經驗,因為有了這些切身之痛,我才能一直提醒自己:不要再犯同樣的錯誤。

投資對於小白來說,是一個充滿挑戰的領域,但如果可以理解並掌握關鍵要素,將更有助於建立穩健的投資基礎。

以下是建議投資初學者應該了解的五大要素,它們會對未來構成一個成功投資策略的基石。


1. 目標設定:

開始投資之前,要明確設定自己的投資目標,例如:為了購屋、退休儲蓄、教育基金還是其他目的?

每個目標都需要不同的投資策略,因此確保自己的目標,並且為它制定合適的計劃。


記得一句話「計畫趕不上變化」,所以拋棄完美計畫的想法,所有的事情,都是邊做邊調整的,很多時候,想出來的,跟實際發生是不一樣的,所以學會邊計畫邊調整,是在這個多變世界裡必備的技能。


2. 風險承受能力:

評估自己的風險承受能力,是投資中的非常重要一環。


對我來說,管控風險=控制保本,簡單說:在這項投資裡面,你可以接受你本金損失多少?就是你可以承受的風險。

風險是一體兩面的,你想要有20%報酬,相對地,也可能遇見20%的虧損,但是,如果沒有作風險管控的話,虧損100%都是有可能的。


所以,開始任何投資前,先了解自己對風險的容忍程度,這樣才能在投資過程中,抱持正確的態度,選擇正確的投資工具,面對未來的市場波動。


3. 投資知識:

投資是一個知識密集型的領域,因此在開始投資之前,應該尋求相關知識。

市面上許多投資老師,看起來都是一招走天下,但這樣的一招,其實涵蓋了許多觀念、心法、策略還有工具交織而成的。


投資無法死背簡單複製,只有透過不斷學習,內化成適合自己的交易心法,如此才能作出非凡的投資成果,所以,先從了解基本投資概念、各種資產類別、學習判斷市場趨勢等,都有助於未來做出明智的投資決策。


4. 多元化投資組合:

不要將所有賭注押在一個項目上,建立一個多元化的投資組合,包括不同的資產類別(股票、債券、不動產等)和行業,這樣分散風險的方式,可以為你整體資產保有一定穩健性。


我有一個友人,一份正職、多份副業、投資項目有股票、基金、外匯、民間企業投資等,雖然他有投資大失利的狀況,但從來沒有見過他的愁容,因為當他一個項目失敗了,仍然有其他的渠道,為他帶來收入。


市場上也有人選擇單壓一個項目,沒有對或錯。

我認為就是做好自己的風險管控(如上面第二點所述),單壓或是多元化投資,都是自己的選擇。


5. 持久耐心:

投資是一個長期的過程,成功需要持久的耐心,人性貪婪,如果有快錢可賺,誰想慢慢賺呢?但現實是~你越想賺快錢,損失的也越快。


舉例2020年,全世界流行肺炎,導致多國經濟封鎖,唯獨台灣因為疫情控制不錯,工廠沒有停工,全世界的需求蜂擁而入。


當時的股市就是大多頭趨勢來臨,隨便買隨便賺,一堆少年股神至此而生,然而激情過後,就是比誰氣長。

隔一年後,我常看見散戶被強制出場,或是有人無法承受大起大落,選擇自殺。


市場波動是不是我們可以避免的,所以不應該因為短期波動,而做出衝動的決定。

保持冷靜,遵循長期的投資計劃,將有助於克服市場的短期波動。


結論:

所以說,如何開始一個成功的投資,取決於一系列的個人因素和選擇。


擁有清晰的目標、風險認知、豐富的投資知識、適度的多元化和持久的耐心,是建立穩健投資計劃的不二法門。


在這個過程中,還要不斷學習和調整適合自己當下狀況的策略,才能幫助自己提高投資勝率與達成目標。

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