不要再被台積電綁架!全市場ETF vs. 0050&006208,真正的分散之道講給你聽!

閱讀時間約 2 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

之前有群友問到,6208有一半為GG,在指數追蹤上過度集中大型股,是不是就違背了ETF分散的本意?

原以為投資指數有分散的優點,但現實上卻是極度的集中,因為大盤基本上就是權值股的形狀,特別是當資金收緊升息時,資金往往傾向於流向市值較大的公司,例如GG、發哥等,而目前台灣50 ETF的前十大持股佔據了高達70%...  

汰弱還強

其實,市值型ETF講究的是汰弱還強,若GG以後不行了,他的權重就會式微,漸漸淡出舞台,然後就會有新的公司加入台灣50指數,只要你長期持有,任何的成分股都只是過客,要知道,公司十年、二十年可能會不見,但是市場永遠會存在的。

如果你還是不喜歡台積電綁架你績效的感覺,那就要追求更進一步的分散,就是投資全市場ETF。但台灣一直沒有追蹤全市場的商品(大家還是比較偏愛高股息@@),唯一持股數涵蓋較大的006204,卻因為內扣費用太高不適合長期持有;另外,也有人認為可拉入0051中小型股的配置,來達到更好的分散效果,但0051缺點一樣為費用貴(2022年費用為0.69%,將近6208的三倍,6208為0.24%),費用高會損耗報酬並不利於長期持有,如果想要靠攏大盤的績效,投資人目前選擇0050/006208才最具效益。

raw-image


全球的指數配置

那難道就沒有更好的方式可以分散大型股的權重了嗎?我的回答是:那就加入全球配置吧!你有沒有曾經想過:自己的投資,是不是太過於曝險在台灣了?台灣股市僅佔全球股市市值的2%,為什麼要把絕大部分資產押注在台灣這座小島上,而不是更分散到其他更寬更廣的藍海中?如果要分散台灣的權重,我會採取的方式即為分散地區市場,就是你要買台灣以外的指數ETF,而我首選就是美國的VT及VTI,兩檔指數ETF簡述如下:

VT:追蹤全球股市指數(包括已開發市場+新興市場),約9000多檔持股,年化報酬率約7%。

VTI:追蹤美國權市場指數(包括美國大中小型股票),約4000多檔持股,年化報酬率約9%。*兩檔年化報酬率為綠角在其網站定期定額十幾年的結果。


這兩檔如果納入你的配置,就可以大大降低GG在你的投資權重,並且動不動就納入好幾千支股票的持股,將你的分散程度推到另一層次。但是這兩檔ETF其實也是重壓在美國的標的上,畢竟美國有好幾隻富可敵國的大權值股,但我有個重要觀念:

美國的公司,世界的生意

美國有完善的金融市場可供世界的投資客進行交易,如果有潛力的公司想要IPO,首選也會是美國,因為美國市場吸納來自全世界的投資金流,有明顯優於其他市場的資金優勢,就我目前的觀念,曝險大一點部位在美國是可接受也合理的。如果之後資金量體更大,想要再進一步分散,配置一點VXUS(投資非美市場ETF)也來得及。

raw-image



留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!
黃金是什麼?主要用途是? 所謂黃金,就是貴金屬的一種。是國際交易中的商品之一,有點像股票、原物料一樣,最近黃金飆漲,甚至創一波歷史新高,那黃金到底該不該投資呢?
我不喜歡存股這個說法。特別是「存」這個字,很多KOL會提倡把資金重壓一檔金融股,像是合庫金或兆豐金等股票,好像是某種神秘信仰,認為公司可以歷久不衰,只要長期持有,買股票像存錢一樣是無風險的 可是你存錢的銀行都會倒了,何況是買股票呢?
黃金是什麼?主要用途是? 所謂黃金,就是貴金屬的一種。是國際交易中的商品之一,有點像股票、原物料一樣,最近黃金飆漲,甚至創一波歷史新高,那黃金到底該不該投資呢?
我不喜歡存股這個說法。特別是「存」這個字,很多KOL會提倡把資金重壓一檔金融股,像是合庫金或兆豐金等股票,好像是某種神秘信仰,認為公司可以歷久不衰,只要長期持有,買股票像存錢一樣是無風險的 可是你存錢的銀行都會倒了,何況是買股票呢?
本篇參與的主題策展
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同,但是財務邏輯是相仿,總括四大面向: 1.追蹤你的花費 2.設定財務目標 3.償還債務 4.投資自己 你有自己的理財系統嗎?有形的系統之外,無形的心理觀念同樣重要。 把握時間增加人生資本是重要的功課,別把自己當作受害者。
前言 好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復,上周開始,又輪到學徒我咳到腦瓜子疼,連整組心肝肺都快被淘出來了,實在沒辦法好好寫文章,在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈,這次我相信了。 紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了,望著屋外漂亮的景致,卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊,
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債,竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅,這究竟是怎麼回事呢!  
最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。
選擇性偏誤 近期有些投資達人表示,長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大,0056年化報酬率只輸給0050一點點,兩個可以一起投資。 大錯特錯! 這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響(報酬順序風險),這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。 像是如果
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同,但是財務邏輯是相仿,總括四大面向: 1.追蹤你的花費 2.設定財務目標 3.償還債務 4.投資自己 你有自己的理財系統嗎?有形的系統之外,無形的心理觀念同樣重要。 把握時間增加人生資本是重要的功課,別把自己當作受害者。
前言 好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復,上周開始,又輪到學徒我咳到腦瓜子疼,連整組心肝肺都快被淘出來了,實在沒辦法好好寫文章,在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈,這次我相信了。 紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了,望著屋外漂亮的景致,卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊,
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債,竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅,這究竟是怎麼回事呢!  
最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。
選擇性偏誤 近期有些投資達人表示,長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大,0056年化報酬率只輸給0050一點點,兩個可以一起投資。 大錯特錯! 這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響(報酬順序風險),這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。 像是如果
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
Thumbnail
🤔為什麼團長的能力是死亡筆記本? 🤔為什麼像是死亡筆記本呢? 🤨作者巧思-讓妮翁死亡合理的幾個伏筆
Thumbnail
在很多人的印象中,粉紅色是女性化的可愛顏色,實際上深淺度不一的粉紅色能展現出各種截然不同的印象。柔和的印象自然是不在話下,粉紅色也能營造出前衛且強烈的氛圍,可說是既柔和又充滿力量、相當萬用的顏色。 如果再只侷限於在甜美可愛的設計上使用粉紅色,那就太太太可惜啦!而根據不同的粉色搭配顏色可以達到截然不
Thumbnail
大叔第一次寫到格子都寫不下,滿滿的歉意,加上心中愧疚感不斷浮上心頭,大叔送上聯絡簿時,覺得一定是10分,這太值得分享跟懺悔了 結果就是9分,大叔不敢置信、不能理解,也完全不知道差一分的問題在哪裡,當時是小學生,更不可能跑去質問老師''ㄟ死歐巴桑為什麼我不是滿分'',就這樣,轉眼間大叔就老了
Thumbnail
你是否發現近年來自媒體越來越難做,尤其對於創作新手而言,製作出來的內容基本上愛心、留言趨近於零(又或是根本為零)?已經調整心態也遵守用戶增長框架,好不容易累積一點粉絲基數,透過抽獎、免費活動等方式換來的依舊只是親友團的應援,實際上品牌能見度還是非常之低?
Thumbnail
以下為一位有緣人分享: 末法時期,群魔四起,大家的干擾都很多,被干擾後整個人虛累累(很累、全身無力),若是還被抽福報,那真的是雙重打擊、雪上加霜。 去年底的身體狀況很奇怪,農忙回家後就要躺在椅子上休息很久,幾乎每天都這樣,這是以前從來沒有過的狀況。原以為是種田太累或身體出問題,後來經請示後才知道,身
Thumbnail
在進入 區塊鏈世界時,要先讓自己建立不會造成後遺的邏輯判斷能力,這樣的能力則基於相關資訊的搜集及建立,以及自我省思能力的培養。
Thumbnail
為甚麼我們經常聽到活在當下?因為這種傾向通常對我們來說是有益的,因為當我們看見即時的獎賞,以價值來說一般比起未來高,但是這是以正面獎勵的角度而言。 舉一個簡單的例子,你知道吸煙會危害健康、增加患上肺癌的風險嗎?這是從小學的課程便已經開始教了,為什麼有些人還是選擇要吸煙呢? 【個人網站】 【股票】
Thumbnail
近期因股票市場開始熱絡起來,許多人紛紛加入開始投資。在投資的領域中,我們最常聽到投資報酬率。投資報酬率這個名詞充滿了陷阱嗎?儲蓄險的議題有勝過銀行定存的利息?是真的嗎?這篇文章就告訴你事實吧!
Thumbnail
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
Thumbnail
🤔為什麼團長的能力是死亡筆記本? 🤔為什麼像是死亡筆記本呢? 🤨作者巧思-讓妮翁死亡合理的幾個伏筆
Thumbnail
在很多人的印象中,粉紅色是女性化的可愛顏色,實際上深淺度不一的粉紅色能展現出各種截然不同的印象。柔和的印象自然是不在話下,粉紅色也能營造出前衛且強烈的氛圍,可說是既柔和又充滿力量、相當萬用的顏色。 如果再只侷限於在甜美可愛的設計上使用粉紅色,那就太太太可惜啦!而根據不同的粉色搭配顏色可以達到截然不
Thumbnail
大叔第一次寫到格子都寫不下,滿滿的歉意,加上心中愧疚感不斷浮上心頭,大叔送上聯絡簿時,覺得一定是10分,這太值得分享跟懺悔了 結果就是9分,大叔不敢置信、不能理解,也完全不知道差一分的問題在哪裡,當時是小學生,更不可能跑去質問老師''ㄟ死歐巴桑為什麼我不是滿分'',就這樣,轉眼間大叔就老了
Thumbnail
你是否發現近年來自媒體越來越難做,尤其對於創作新手而言,製作出來的內容基本上愛心、留言趨近於零(又或是根本為零)?已經調整心態也遵守用戶增長框架,好不容易累積一點粉絲基數,透過抽獎、免費活動等方式換來的依舊只是親友團的應援,實際上品牌能見度還是非常之低?
Thumbnail
以下為一位有緣人分享: 末法時期,群魔四起,大家的干擾都很多,被干擾後整個人虛累累(很累、全身無力),若是還被抽福報,那真的是雙重打擊、雪上加霜。 去年底的身體狀況很奇怪,農忙回家後就要躺在椅子上休息很久,幾乎每天都這樣,這是以前從來沒有過的狀況。原以為是種田太累或身體出問題,後來經請示後才知道,身
Thumbnail
在進入 區塊鏈世界時,要先讓自己建立不會造成後遺的邏輯判斷能力,這樣的能力則基於相關資訊的搜集及建立,以及自我省思能力的培養。
Thumbnail
為甚麼我們經常聽到活在當下?因為這種傾向通常對我們來說是有益的,因為當我們看見即時的獎賞,以價值來說一般比起未來高,但是這是以正面獎勵的角度而言。 舉一個簡單的例子,你知道吸煙會危害健康、增加患上肺癌的風險嗎?這是從小學的課程便已經開始教了,為什麼有些人還是選擇要吸煙呢? 【個人網站】 【股票】
Thumbnail
近期因股票市場開始熱絡起來,許多人紛紛加入開始投資。在投資的領域中,我們最常聽到投資報酬率。投資報酬率這個名詞充滿了陷阱嗎?儲蓄險的議題有勝過銀行定存的利息?是真的嗎?這篇文章就告訴你事實吧!