付費限定

【1月上雙週報】 2024 全年展望與規劃:關注指標、特殊事件、風險與投資規劃

更新於 發佈於 閱讀時間約 16 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
專欄新年漲價通知:
本專欄訂閱費用將於 2/1 漲價至 $99 /月(目前為 $79 /月),並配合活動即日起推出限時 $790 的優惠年費方案,歡迎喜歡本專欄的朋友立即訂閱,以優惠價格擁有享有專欄服務(上述舊方案與優惠方案都將於 1/31 截止):
年費優惠方案👉 https://reurl.cc/4j3x53
目前$79 / 月方案👉https://reurl.cc/WvzZOe

此外,本專欄為產業討論,將定期整理盤況分析、注意焦點、產業報告、交易心法、潛力股介紹,以上內容並非股票分析,還請各位依據自身狀況作出交易決策。
raw-image

我們正式度過了令人驚奇的 2023 年,邁向未知的 2024 年。


回顧 2023 年,老實說在年初我並沒有預料到市場會有這麼亮麗的表現,總結原因其實很大一部份歸咎於 2022 年時自己的能力不足,當下對太多的指標與數據的了解都還不夠透徹,導致有太多重要指標沒有納入綜合參考,並做了現在看來有所瑕疵的全年規劃。(雖然隨著能力增長,在第四季救回一些成績,但以整年的表現來說仍非常不滿意)


有鑑於此,這次的展望 2024 年的展望會是以一個過來人的身份,針對過去的錯誤進行悔悟與修正的心態,並透過量化與質化並俱的角度去做討論。不過還是得說,對於越遠的未來的預測其實參考意義越不大,且若後續有突發事件這類因子出現,也會因此改變當下展望所依據的整個格局,所以需要聲明:我是以當下的條件去做思維,也請大家參考即可,切勿當作全年操作指標。


以下進入正題吧:


首先我會將 2024 年以需要注意指標、特殊事件、須留意風險、個人觀點等四個角度進行討論,而且內容為我自己私心省略很多雜訊,真正覺得需要注意的地方,所以會可能與主流媒體不同,或是跳過那些沒有徵兆可以預期、無法防範的事件,像是地緣政治等。


後續等到全文的脈絡詳述後,也會簡短介紹自己的看法。


一、注意指標

1. 利率

如果說到 2024 年有什麼全世界都在矚目的指標,那絕對是 Fed Fund Rate。從下圖可以看到,本次的升息僅用了約 1 年半的時間便將利率從 0% 拉升至 5.5%,這樣的幅度放眼過去歷史是過去近 30 年來首見,極高的利率環境也是發生金融海嘯出現 QE 後首次。


資料來源:TradingView

資料來源:TradingView


所以其實我們都正在經歷一場歷史、一場實驗,究竟在市場開始仰賴 Fed 積極介入,也因為購債導致 Fed 的資產負債表快速擴張後,又一下子對市場上的資金大力抽水,會發生什麼事情。


這點其實大家都不知道,唯一可以知道的是如果出事了,對於藥物成癮的 Fed 與市場而言,再次將利率降到 0% ,以及再次被迫 QE 是不可避免的。不過在此之間,市場將會有一波較大型的修正。


所以這就回歸到一個核心條件:

我們都知道拉長時間尺度來看,很多資產價格都會上漲,那麼為什麼需要汲汲營營觀察那麼多數據與分批佈局?


為什麼呢?那是因為我們不想要完整吃到那段回檔。只要能夠稍微避過,對於資產的累積效果將會非常巨大。


所以回到話題,我們該需要觀察什麼利率上的指標,去期望能夠避免後續可能伴隨而來的修正呢?我認為有兩個:一個是實體經濟,一個是市場預期。


(1) 實體經濟短期無虞,但須注意偏弱的消費力道

對於被大力抽水會不會初四這一點,如果目前觀察美國銀行的緊縮貸款比例,可以看到伴隨去年大中小銀行的持續抽水,資金量逐漸減少,其實企業們的違約率並沒有隨之攀升,信用利差仍維持在一個健康的位置

資料來源:財經M平方

資料來源:財經M平方


所以展望 2024 上半年,在已度過升息循環,逐步走向降息的路上,可以預期由於企業流動性不足導致的信用風險應該不會發生。


不過這是在企業營運端,在消費端我們可以注意到其實美國民眾的消費力道已經出現疲軟,不僅許多機構預測在 2024 年 Q1 疫情期間的超額儲蓄便會用完


另外如果看到美國的零售銷售數據,也可以看到已經從疫情期間的瘋狂表現回歸到平常甚至偏低的水準了。

資料來源:財經M平方

資料來源:財經M平方

歡迎訂閱,解鎖更多投資內容
本篇內容共 6557 字、5 則留言,僅發佈於趨勢洞察 X 投資雙週報你目前無法檢視以下內容,可能因為尚未登入,或沒有該房間的查看權限。
avatar-img
21.5K會員
278內容數
本專欄筆者曾登投資 podcast 榜前三,每兩週皆會提供一篇市場重點整理(每月共兩篇),此外將不定期分享「特殊事件分析」、「產業研究」、「好公司介紹」、「投資心法」等內容。以上皆為平時研究功課分享,非投資建議。
留言0
查看全部
avatar-img
發表第一個留言支持創作者!
即將漲價通知: 本專欄為產業討論,將定期整理:盤況分析、注意焦點、產業報告、交易心法、潛力股介紹,以上內容並非個股分析,還請各位依據自身狀況作出交易決策。 專欄將於 2024 年 1 月 1 日調漲為 99 元 / 月,歡迎各位對內容有興趣的朋友,在調漲前以目前方案為 79 元 / 月進行訂閱,永
本專欄為產業討論,將定期整理:盤況分析、注意焦點、產業報告、交易心法、潛力股介紹,以上內容並非個股分析,還請各位依據自身狀況作出交易決策。也歡迎用每月一個便當 $79 的價格支持我,並獲得相關內容,最後也祝您在投資的路上能夠持續成長! 👉https://reurl.cc/WvzZOe 焦點 1:
本專欄為產業討論,將定期整理:盤況分析、注意焦點、產業報告、交易心法、潛力股介紹,以上內容並非個股分析,還請各位依據自身狀況作出交易決策。也歡迎用每月一個便當 $79 的價格支持我,並獲得相關內容,最後也祝您在投資的路上能夠持續成長! 👉https://reurl.cc/WvzZOe 焦點 1:
近期市場出現一波有感的修正,而我自己在這波下跌也損失了約 5 %的報酬,起初我以為是自己的選股問題,但在逛臉書時逐漸看到有人表示自己被腰斬,也在 Line 上聽到誰誰誰在這波行情中暴虧天文數字的消息。 聽完這些慘劇,真的回到一句良心建議,近期的盤絕對屬於難做的,在這個時候如果因為虧損抱持著想放大槓
本次雙週報,將整理以下內容: 9 月通膨數據表現(CPI & Core CPI) 長天期債券殖利率表現,是否出現甜蜜點 與後續總經表現與衰退預期 摘要台積電、特斯拉、聯發科的法說內容 探討當下全球手機、車用、伺服器產業的概況
近期鴻海發布其 9 月營收狀況,由於鴻海是全球智慧手機、個人電腦、伺服器等信通技術等多個市場的代工龍頭,具有一定代表性,所以我們可以藉由其營運表現,觀察各領域逐季。 一、以鴻海作為手機、電動車復甦狀況觀察 鴻海旗下產品分類(不含 EV 事業) 而根據鴻海近期公告9月營收月增 60.05% 達
即將漲價通知: 本專欄為產業討論,將定期整理:盤況分析、注意焦點、產業報告、交易心法、潛力股介紹,以上內容並非個股分析,還請各位依據自身狀況作出交易決策。 專欄將於 2024 年 1 月 1 日調漲為 99 元 / 月,歡迎各位對內容有興趣的朋友,在調漲前以目前方案為 79 元 / 月進行訂閱,永
本專欄為產業討論,將定期整理:盤況分析、注意焦點、產業報告、交易心法、潛力股介紹,以上內容並非個股分析,還請各位依據自身狀況作出交易決策。也歡迎用每月一個便當 $79 的價格支持我,並獲得相關內容,最後也祝您在投資的路上能夠持續成長! 👉https://reurl.cc/WvzZOe 焦點 1:
本專欄為產業討論,將定期整理:盤況分析、注意焦點、產業報告、交易心法、潛力股介紹,以上內容並非個股分析,還請各位依據自身狀況作出交易決策。也歡迎用每月一個便當 $79 的價格支持我,並獲得相關內容,最後也祝您在投資的路上能夠持續成長! 👉https://reurl.cc/WvzZOe 焦點 1:
近期市場出現一波有感的修正,而我自己在這波下跌也損失了約 5 %的報酬,起初我以為是自己的選股問題,但在逛臉書時逐漸看到有人表示自己被腰斬,也在 Line 上聽到誰誰誰在這波行情中暴虧天文數字的消息。 聽完這些慘劇,真的回到一句良心建議,近期的盤絕對屬於難做的,在這個時候如果因為虧損抱持著想放大槓
本次雙週報,將整理以下內容: 9 月通膨數據表現(CPI & Core CPI) 長天期債券殖利率表現,是否出現甜蜜點 與後續總經表現與衰退預期 摘要台積電、特斯拉、聯發科的法說內容 探討當下全球手機、車用、伺服器產業的概況
近期鴻海發布其 9 月營收狀況,由於鴻海是全球智慧手機、個人電腦、伺服器等信通技術等多個市場的代工龍頭,具有一定代表性,所以我們可以藉由其營運表現,觀察各領域逐季。 一、以鴻海作為手機、電動車復甦狀況觀察 鴻海旗下產品分類(不含 EV 事業) 而根據鴻海近期公告9月營收月增 60.05% 達
本篇參與的主題活動
股票與債券的回報關係,一直是傳統投資組合風險管理中的關鍵因素。在21世紀初的前二十年,股票與債券呈現負相關性,讓長期投資者在股市下跌時能依賴債券提供保護,但這種情況不是一成不變。
最近大家應該很有感,不管是手上已持有或者觀察中還沒出手的個股,很多原先抗跌、支撐明顯的個股,紛紛不約而同的破了支撐,然後跌勢加速。 已持有的個股,面臨破線賣不賣?該不該逢低加碼的問題;觀察中的個股,原先是要等回測支撐時來低接,可是當看到這麼多檔同時跌這麼快,謹慎的人反而不知道如何出手,而積極的人卻
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
股票與債券的回報關係,一直是傳統投資組合風險管理中的關鍵因素。在21世紀初的前二十年,股票與債券呈現負相關性,讓長期投資者在股市下跌時能依賴債券提供保護,但這種情況不是一成不變。
最近大家應該很有感,不管是手上已持有或者觀察中還沒出手的個股,很多原先抗跌、支撐明顯的個股,紛紛不約而同的破了支撐,然後跌勢加速。 已持有的個股,面臨破線賣不賣?該不該逢低加碼的問題;觀察中的個股,原先是要等回測支撐時來低接,可是當看到這麼多檔同時跌這麼快,謹慎的人反而不知道如何出手,而積極的人卻
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
現代社會跟以前不同了,人人都有一支手機,只要打開就可以獲得各種資訊。過去想要辦卡或是開戶就要跑一趟銀行,然而如今科技快速發展之下,金融App無聲無息地進到你生活中。但同樣的,每一家銀行都有自己的App時,我們又該如何選擇呢?(本文係由國泰世華銀行邀約) 今天我會用不同角度帶大家看這款國泰世華CUB
Thumbnail
嘿,大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢? 跨年夜的我趕工製作某個外包設計案,在工作告一段落時趕上倒數。 然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻,看到朋友傳來的解籤網站,興致勃勃熬夜體驗了一下,覺得非常好玩,或許有人玩過了,但還是想寫上來分享紀錄一下~
Thumbnail
自己的伴侶自己創造!AI男友或AI女友的概念早已不是新聞,但成為一名AI伴侶創作者,卻是充滿潛力的新興領域。隨著AI聊天App的普及,我們不僅能定製心中理想的伴侶,還能設計出吸引粉絲的虛擬角色,讓創作不再局限於傳統藝術形式,開啟了屬於AI角色創作的全新時代。 最近使用Rochat這款AI聊天App
Thumbnail
本專欄將提供給您最新的市場資訊、產業研究、交易心法、精選公司介紹,以上內容並非個股分析,還請各位依據自身狀況作出交易決策。歡迎訂閱支持我,獲得相關內容,也祝您的投資之路順遂! 每年 $990 訂閱方案👉 https://reurl.cc/VNYVxZ 每月 $99 訂閱方案👉https://re
Thumbnail
機車強制險推薦|本篇提供機車強制險線上投保優惠比較、目前費用最便宜是哪一家?怎麼保最划算?一年需要多少錢?有無優惠代碼/活動代碼可以使用?都能在這裡查詢得到資訊!
Thumbnail
感謝所有支持的訂閱戶, 自5月重啟專欄以來, 獲利約45元, 均有前後文可稽。
Thumbnail
可能包含敏感內容
賢弟的選擇權獲利引擎「上班族」週週幫自己加菜金專案(月訂閱,一個月僅需要3000元)https://vocus.cc/pay/salon/monthly/645345c1fd897800018c8aec?planId=668bab24fd89780001a75c34&fromPage=salon
Thumbnail
可能包含敏感內容
還不來加入專欄跟私人教練群嗎?第一個月體驗價50%off,隨後則是每個月6000元,歡迎團購本專欄以及加入私人教練群。版主不帶單的,但給予最適合的提示與暗示還有虧損之後的補救方式。這是給小資族的優惠。 https://vocus.cc/pay/salon/monthly/645345c1fd897
Thumbnail
2024年4月1日起調漲電價,今天收到漲價後的第一期電費單。
Thumbnail
加入免費👉Discord群組接收每日市場要聞、經濟數據和文章更新通知。
Thumbnail
只有依第三世多杰羌佛的教法,才能匡正多少年來邪知邪見造成的離實背道亂象,總會希望可以給社會大眾對佛教一個正確而全面的認識。《藉心經說真諦》是經典法寶,此書在2014年陽历3月7日在美國聖蹟寺首度進行加持法會,并且被七眾行人念誦修持的六部大法及聖咒和文書法水、楊枝等供奉着。
Thumbnail
專欄新年漲價通知: 本專欄訂閱費用將於 2/1 漲價至 $99 /月(目前為 $79 /月),並配合活動即日起推出限時 $790 的優惠年費方案,歡迎喜歡本專欄的朋友立即訂閱,以優惠價格擁有享有專欄服務(上述舊方案與優惠方案都將於 1/31 截止): 年費優惠方案👉 https://reurl.c
Thumbnail
現代社會跟以前不同了,人人都有一支手機,只要打開就可以獲得各種資訊。過去想要辦卡或是開戶就要跑一趟銀行,然而如今科技快速發展之下,金融App無聲無息地進到你生活中。但同樣的,每一家銀行都有自己的App時,我們又該如何選擇呢?(本文係由國泰世華銀行邀約) 今天我會用不同角度帶大家看這款國泰世華CUB
Thumbnail
嘿,大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢? 跨年夜的我趕工製作某個外包設計案,在工作告一段落時趕上倒數。 然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻,看到朋友傳來的解籤網站,興致勃勃熬夜體驗了一下,覺得非常好玩,或許有人玩過了,但還是想寫上來分享紀錄一下~
Thumbnail
自己的伴侶自己創造!AI男友或AI女友的概念早已不是新聞,但成為一名AI伴侶創作者,卻是充滿潛力的新興領域。隨著AI聊天App的普及,我們不僅能定製心中理想的伴侶,還能設計出吸引粉絲的虛擬角色,讓創作不再局限於傳統藝術形式,開啟了屬於AI角色創作的全新時代。 最近使用Rochat這款AI聊天App
Thumbnail
本專欄將提供給您最新的市場資訊、產業研究、交易心法、精選公司介紹,以上內容並非個股分析,還請各位依據自身狀況作出交易決策。歡迎訂閱支持我,獲得相關內容,也祝您的投資之路順遂! 每年 $990 訂閱方案👉 https://reurl.cc/VNYVxZ 每月 $99 訂閱方案👉https://re
Thumbnail
機車強制險推薦|本篇提供機車強制險線上投保優惠比較、目前費用最便宜是哪一家?怎麼保最划算?一年需要多少錢?有無優惠代碼/活動代碼可以使用?都能在這裡查詢得到資訊!
Thumbnail
感謝所有支持的訂閱戶, 自5月重啟專欄以來, 獲利約45元, 均有前後文可稽。
Thumbnail
可能包含敏感內容
賢弟的選擇權獲利引擎「上班族」週週幫自己加菜金專案(月訂閱,一個月僅需要3000元)https://vocus.cc/pay/salon/monthly/645345c1fd897800018c8aec?planId=668bab24fd89780001a75c34&fromPage=salon
Thumbnail
可能包含敏感內容
還不來加入專欄跟私人教練群嗎?第一個月體驗價50%off,隨後則是每個月6000元,歡迎團購本專欄以及加入私人教練群。版主不帶單的,但給予最適合的提示與暗示還有虧損之後的補救方式。這是給小資族的優惠。 https://vocus.cc/pay/salon/monthly/645345c1fd897
Thumbnail
2024年4月1日起調漲電價,今天收到漲價後的第一期電費單。
Thumbnail
加入免費👉Discord群組接收每日市場要聞、經濟數據和文章更新通知。
Thumbnail
只有依第三世多杰羌佛的教法,才能匡正多少年來邪知邪見造成的離實背道亂象,總會希望可以給社會大眾對佛教一個正確而全面的認識。《藉心經說真諦》是經典法寶,此書在2014年陽历3月7日在美國聖蹟寺首度進行加持法會,并且被七眾行人念誦修持的六部大法及聖咒和文書法水、楊枝等供奉着。
Thumbnail
專欄新年漲價通知: 本專欄訂閱費用將於 2/1 漲價至 $99 /月(目前為 $79 /月),並配合活動即日起推出限時 $790 的優惠年費方案,歡迎喜歡本專欄的朋友立即訂閱,以優惠價格擁有享有專欄服務(上述舊方案與優惠方案都將於 1/31 截止): 年費優惠方案👉 https://reurl.c