存股筆記(2024-03-04) - 高點存股的心理應對

更新於 發佈於 閱讀時間約 5 分鐘

上週的大盤,持續在一萬九千點以下的位置

相對而言,是在台股的歷史高點

我想大部分的投資人,都於這個位階是又驚又喜

但對於持續存股的朋友而言,不知道您會不會面臨在買入同樣的股數的前提下

負擔加重的問題,今天我們來討論一下高點存股的心理應對方法。


當存股變飆股

從上個月2 / 5 開始00919 從22.23 一路漲到了 24.25元

我的心理想著,該不會有人提早知道,這一次的除息會從0.55 元再度提升至0.61元

不過這個也是說說而己,從台股創新高和00919 即將要除息

勢必買氣會爆棚,但一個月不到 00919 漲了 9 %

本來一張從 2.23 萬,變到 2.425 萬

對於存股族而言,也變相地每一張的成長多了 9 %

怎麼因應這樣的狀態呢?

之前有提到,有一部分的人,會將其分批賣出

但這樣的策略,我個人是不太喜歡的

因為只有好的資產才會持續成長

在這20年房價高漲的前提下,大部分的房子的單價都大漲地上升

但是有一些房子或是地段,基本上沒有什麼張甚至跌

這樣就是不好的資產

也因此,持有持續上漲的資產,是致富的關鍵因素

若在這個思路上,持續地持有看來是不可或缺的

raw-image


存股的單價提升的優勢

對的,買入的單價上升,是過程中,不可避免的

你可以看到聯發科、台積電當年到100多和台積電的幾十元股價

一個好的企業會持續地成長,而股價也會隨著企業的成長而逐步向上

以本文初的00919 為例,這是一個新的 ETF 它的股價在這兩年

從 15 元至第一次除權的 20.32至最近的可能在 24 元以上

也應驗了好的資產是會持續成長的

假設您有持續地買進的話,其在 2 月 5 日的年均在在20.28

你的票面上的獲利約為 19 %

這樣大家沒有什麼感覺,我用 100 萬的存股來計算給大家看

假設您持有 100 張的00919 且均價在年線的 20.28 左右

當下的資本獲利約為:

ex: (24.25 - 20.28) * 1000 * 100 張 = 39.7 萬

假設有個300 或是 500 張的話就分別為 119.1萬及198.5 萬

這時候您會說,這是小學生的數學,誰不會算,重點是我沒有 100 張,也沒有500 張。

就算有,如你說的我不去賣,這不過是紙上富貴。

raw-image


資本利得是你心理的防火牆

大樓和船艦上都為了怕起火,造成整個大樓或是造價不斐的船艦付之一炬

也因此會架設防火牆來保護自己的資產。

而投資是個人重要的資產,我們也應該架築屬於自己的防火牆

承上段,大約有19% 的紙上富貴雖然沒有辦法變成現金

但是這樣的資產價值會成為您投資上重要的心理與資產的防火牆

更極端的例子,假設您是天生的股神,將上例的00919 買在了 15.5元

到今日的資本利得約為56.4 %

公式: ( 24.25 - 15.5) / 15.5 = 56.4 %

我們可以換句話說,以這樣的成本結構,都不計算配股的話

只有線性地來看,您可以承受的股價下跌,可以到 10603

公式: 18935 * 0.56 = 10603

這時候有聰明的讀者會發現,這樣的算法,有點不太公平

怎麼可以線性地用加權來作運算

那我們等效用00919 在 15.5 元左右的時間 2022 年 11 月的加權股價來說

約為是 13029點,反過來算您的大盤爆跌的風險承受度為大盤大跌 30.8 %

公式 : (18935 - 13092) / 18935 = 30.8 %

raw-image

退一萬步來說,以現在的狀況大盤要跌回 10000 點左右

大致上就是台灣或是全球有發生巨大的災難或是嚴重的經濟事件才有可能

但是事實上,每十年至少會有一次。

趁還有時間建築心理和資本的防火牆,是很重要的。


被動收入

被動收入是一個被說到爛的提材,但在高點存股的時候

我覺得很適合拿出來和各位存股族作分享

我相信大部分的讀者和我一樣都是上班族靠薪水過活的

我們每個月有固定的薪水,老板也不一定會很好心地每年為自己加薪

而被動收入的觀念,在這時候就會變得很重要了

以之前提到的00919 為例,在高點時,它的缺點是每一張要多花2~3 千元才能得到

前段說明了,你多漲上去的錢,可以作為心理與資本的堡壘

而短期的高點成本你大概也只能轉換為被動收入來理解了

在芺2.42萬買入一張 00919 的時候,我建議是可以用

這樣子,每個月可以加薪203.3 元的心態來面對

公式: 每季配息 610 / 3 = 203.3 元。

你想說203 我每天為孩子們買的早餐都超過 203 元了

一個月 203 元有什麼好說的

我們以台灣家庭平均年收入中位數110.9 萬而言,以 1 / 3 的收入儲蓄率來說

您的家庭每年約可以買入00919 的錢為 36.96 萬

以去年的均價 20.28元而言,你每年家庭可購入的張數為 19.7 張

公式 : (110.9) * 0.33 / 2.029 = 19.7 張

我們再帶入剛剛的 203.3 元,假設您從去年開始存了 00919

您在今年的四月會領到 12017

公式: 19.7 * 610 =12017

換成台灣人的月薪的話,您的被動收入增加為每個月 4005 元

公式 : 12017 / 3 = 4005 元

當然這只是一年的成效,假設您的人生還很長

這樣的被動收入會持續累積下去的。


結論

也有一些剛出社會的朋友們會問我,我現在月薪也才三萬六

我也不是您說的年收入有 110萬的人,我怎麼可能有辦法達成的

我的回答是,你的人生還很長,您有著想對50 ~ 60年的時間

若是一張買不起,你就買0.5 張。相信我,時間是你最好的朋友

無論何時,持之以恒以去,你就會成功的。和各位分享。



留言
avatar-img
留言分享你的想法!
avatar-img
SZ
49會員
428內容數
這個專題提供給所有想投資或是正在投資的人一個心得分享。我希望能藉由我的投資筆記來和你在投資的道路上一同成長。
SZ的其他內容
2025/05/01
最近 00878 宣布下個月的配息了,宣布了在下個月的除息金額為 0.47 元,這個台股的高股息三雄 0056、00919 和 00878 ,是第一個在股災後,宣布配息的高股息。這次的0.47元,算是非常有指標意義的。這一次的除息是在 5 月 19 日,最後一個買進日是在 5 月 16 日。股息預計
Thumbnail
2025/05/01
最近 00878 宣布下個月的配息了,宣布了在下個月的除息金額為 0.47 元,這個台股的高股息三雄 0056、00919 和 00878 ,是第一個在股災後,宣布配息的高股息。這次的0.47元,算是非常有指標意義的。這一次的除息是在 5 月 19 日,最後一個買進日是在 5 月 16 日。股息預計
Thumbnail
2025/04/30
昨天的台股在盤中算是振盪的蠻厲害的,最終小漲了2.4點,收在20,235。成交量有稍微地放大到了2,737億。 台積電的部分,昨天算是開低走高,最終上漲了 6 點收在 908 元。聯發科跌了 1.45%,收在 1,350,目前還是維持之前說的一跌一漲,鴻海的部分,也跌了 1.04%,收在 141.
Thumbnail
2025/04/30
昨天的台股在盤中算是振盪的蠻厲害的,最終小漲了2.4點,收在20,235。成交量有稍微地放大到了2,737億。 台積電的部分,昨天算是開低走高,最終上漲了 6 點收在 908 元。聯發科跌了 1.45%,收在 1,350,目前還是維持之前說的一跌一漲,鴻海的部分,也跌了 1.04%,收在 141.
Thumbnail
2025/04/30
昨天的台股上漲了 198 點,大盤指數收在 20,232點,台積電在股災後,首度站回了 900 元收在昨天的最高 902 元。這一波的台積電要上攻,還是要先面臨上方的層層賣壓。最好是沒有其它的干擾,先站回到股災前的「低點」 910 元。 聯發科昨天也是和台積電一樣開低走高,最後收在 1,370 元
Thumbnail
2025/04/30
昨天的台股上漲了 198 點,大盤指數收在 20,232點,台積電在股災後,首度站回了 900 元收在昨天的最高 902 元。這一波的台積電要上攻,還是要先面臨上方的層層賣壓。最好是沒有其它的干擾,先站回到股災前的「低點」 910 元。 聯發科昨天也是和台積電一樣開低走高,最後收在 1,370 元
Thumbnail
看更多
你可能也想看
Thumbnail
創作者營運專員/經理(Operations Specialist/Manager)將負責對平台成長及收入至關重要的 Partnership 夥伴創作者開發及營運。你將發揮對知識與內容變現、影響力變現的精準判斷力,找到你心中的潛力新星或有聲量的中大型創作者加入 vocus。
Thumbnail
創作者營運專員/經理(Operations Specialist/Manager)將負責對平台成長及收入至關重要的 Partnership 夥伴創作者開發及營運。你將發揮對知識與內容變現、影響力變現的精準判斷力,找到你心中的潛力新星或有聲量的中大型創作者加入 vocus。
Thumbnail
這個禮拜的台股是22164(7/29參考google),我想信等待奇蹟的及先下車的人,心情肯定不一樣,不過本來居高思危的概念一直在我們投資者的心態上,就是要僅替的,畢竟股市上沒有永遠的贏家,但我們要做到投資損傷最小的輸家,真的容易嗎?
Thumbnail
這個禮拜的台股是22164(7/29參考google),我想信等待奇蹟的及先下車的人,心情肯定不一樣,不過本來居高思危的概念一直在我們投資者的心態上,就是要僅替的,畢竟股市上沒有永遠的贏家,但我們要做到投資損傷最小的輸家,真的容易嗎?
Thumbnail
昨天的台股又再創新高,盤中最高到了23,571,而台積電也正式踏上了千元大關。相信大多數的股民假設有在進行權值股投資或是大盤型ETF的在最近的帳面收益,應該都也隨著大盤突破新高。台股最近的激情不斷,假設在兩點點下車或是在之前沒有堅持住的朋友,在最近應該都會感受到非常的痛苦。 外資在過去的10
Thumbnail
昨天的台股又再創新高,盤中最高到了23,571,而台積電也正式踏上了千元大關。相信大多數的股民假設有在進行權值股投資或是大盤型ETF的在最近的帳面收益,應該都也隨著大盤突破新高。台股最近的激情不斷,假設在兩點點下車或是在之前沒有堅持住的朋友,在最近應該都會感受到非常的痛苦。 外資在過去的10
Thumbnail
這陣子的台股已經破20000以上的日子,雖然這幾天有小跌,但現在23032(6/28)在以往也不算低點的日子,其實小資投資就是這樣,最常見的就是受到台股的波動讓你不知這時候是不是買點,你們也有這樣的困擾嗎?
Thumbnail
這陣子的台股已經破20000以上的日子,雖然這幾天有小跌,但現在23032(6/28)在以往也不算低點的日子,其實小資投資就是這樣,最常見的就是受到台股的波動讓你不知這時候是不是買點,你們也有這樣的困擾嗎?
Thumbnail
最近的台股經過了四月的雲霄飛車的上沖下洗之後,在五月的三個交易日雖然都下跌,但是回到了相對的高點 20300。最近大家的煩惱又回到了「高點存股」的問題上了。今天我們可以來看看所謂的高點存股的問題。
Thumbnail
最近的台股經過了四月的雲霄飛車的上沖下洗之後,在五月的三個交易日雖然都下跌,但是回到了相對的高點 20300。最近大家的煩惱又回到了「高點存股」的問題上了。今天我們可以來看看所謂的高點存股的問題。
Thumbnail
大漲之後,總是伴隨著大跌。這幾天台股一口氣跌回了20,000 點以下。這中間,大概會有蠻多新進場的朋友,感到非常的恐慌。在短短的幾天之內,跌了5%。其中包含,買在歷史高點的數千億的資金。這次的一次性地貫穿了20,000 點更多是心理上的問題,而非技術上的問題。今天來談談怎麼因應股災。
Thumbnail
大漲之後,總是伴隨著大跌。這幾天台股一口氣跌回了20,000 點以下。這中間,大概會有蠻多新進場的朋友,感到非常的恐慌。在短短的幾天之內,跌了5%。其中包含,買在歷史高點的數千億的資金。這次的一次性地貫穿了20,000 點更多是心理上的問題,而非技術上的問題。今天來談談怎麼因應股災。
Thumbnail
每隔幾年,台股就會有大漲而相同的每隔幾年台股也會有瘋狂大跌 現在是瘋狂大漲的階段,大漲到街頭巷尾人人都在討論股票討論投資 看著自己獲利了結又殺進殺出的成果 而這一波的漲勢在什麼時候開始,又可能會在什麼時候結束呢 我們今天來看一看
Thumbnail
每隔幾年,台股就會有大漲而相同的每隔幾年台股也會有瘋狂大跌 現在是瘋狂大漲的階段,大漲到街頭巷尾人人都在討論股票討論投資 看著自己獲利了結又殺進殺出的成果 而這一波的漲勢在什麼時候開始,又可能會在什麼時候結束呢 我們今天來看一看
Thumbnail
昨晚的美股跳空大跌,今天的台股應該會過得不是很好 台股的持續新高,讓投資人對於持續投資感到不安,怕買在高點套牢 不過台股近一個半月來,台股主要的漲勢都在權殖股 在很多類股上還是因為通膨的關係維持著相對低檔的行情 今天來談談,一些股票的現況。
Thumbnail
昨晚的美股跳空大跌,今天的台股應該會過得不是很好 台股的持續新高,讓投資人對於持續投資感到不安,怕買在高點套牢 不過台股近一個半月來,台股主要的漲勢都在權殖股 在很多類股上還是因為通膨的關係維持著相對低檔的行情 今天來談談,一些股票的現況。
追蹤感興趣的內容從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容追蹤 Google News