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除了高股息ETF,你可以有更好的選擇(2024.03.08交易週報)

更新於 發佈於 閱讀時間約 7 分鐘
投資理財內容聲明

高股息ETF成功形塑出一個新的投資氛圍,其實這是好事。理財已經是現代人必備的基本常識了。然而在投資巿場裡【居安思危】是相當不容易被體認的一句話,尤其對涉巿未深的投資小白。

ETF有分散持股的優點、配息型ETF提供投資人現金流、ETF僅收取相對低廉的經理費、ETF讓我們更便於投資多元的投資商品。ETF優點相當多。

那麼ETF有沒有缺點? 『ETF不保本』!這算一個缺點嗎?
不算,OK,那ETF沒有什麼明顯的缺點。

但是千萬別忽略了,既是投資,就會有跌價損失的風險。

下表是台灣股巿裡規模1000億以上之ETF。前三檔則是大於2千億台幣。除了Top1是老牌的巿值型ETF0050之外,在千億俱樂部裡另有四檔ETF,全數為高股息ETF。
上述此五檔ETF於2024.02月規模累計已達1.06兆元台幣。再者,據悉將於2024.03月募集完畢掛牌交易的低價月配型ETF:00940及00939很可能在高股息ETF的投資熱潮下,將會很快地站上股票型ETF六哥及七哥的地位。

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投資的目的,對多數人而言莫過於是為了累積財富。然而在美國科技股頻創新高,台股躍過2萬點的投資氣氛下,淺層的投資氣氛概如以下:

  • AI是新一波投資巨浪,機不可失。
  • 高股息ETF對AI股多有投資,且穩定配息,提供現金流。是為一時之選的完美標的。

就投資巿場而言,高股息ETF提供高股息,同時擁有不菲的資本利得,這個現象長時間併存是不合理的。

對於上述,最基礎的邏輯則在於:高成長的科技類股,股價會跑在盈餘前,高股價自然沒有高殖利率的條件,又何來機會駐足成為高股息ETF的成份股呢。台股的系統組裝廠,因為組裝代工伺服器模組而翻身成為AI科技股,此一說法本質上就存在有爭議。

再來另一現象則是台積電和AI股太貴了,買不下手,那就改買含有台積電及AI股的低面額ETF吧! 10元、15元即可入手,好便宜呀!而這個心態彷若遶到老虎後面,把老虎看作一隻貓咪的逃避心裡。

如若您不想在2萬點的台股買進個股股票,那麼你其實也沒有任何理由在2萬點的台股時期買進股票型ETF。


在本週的交易週報裡,我們想分享一個台股創高時期的另類投資思維予讀者。

  • 思考一: 科技股大漲環境下的台股,投資高股息ETF,其本質即是矛盾。此時高股息ETF能給予投資人穩定的配息莫過於成份股上漲的價差獲利。既然獲利冀望於股價上揚,那何不佈局在科技型ETF上呢?除了可投資台股巿值型ETF,台股亦有科技主題ETF,美國科技股ETF及美國指數型ETF等等。投資範圍更可擴及全球。
  • 思考二:高股息ETF的成份股以台灣電子股為大宗,如若你意識到台灣加權指數2萬點的電子股,存在越來越高的跌價風險,你何不採取平衡風險的作法,佈局殖利率已高於5%的債券ETF呢!
    以台股的巿場評價來說,債券ETF可達5%至6%以上的殖利率,不也足以被定義為高股息了嗎?

在本文前段的圖表中,規模大於1千億的ETF中除了我們方才所列述之外,其它六檔則均為債券型ETF。足見債券ETF的被認同度及流動性都不在話下。

小結:在台股創新高的環境下投資高股息ETF之風險考量,或許你可以有不同的思維,採取科技股ETF+債券ETF的組合或許不失為是一個兼具發展也平衡風險的投資手法。

供您參考


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從白手到財務自由是筆者的歷程,2022年領息200萬。 這個專題將陪你走向穩健投資的道路
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