理財I投資儲蓄規劃
更新於 發佈於 閱讀時間約 1 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
主題講的是個人的證券投資，而不在於企業公司的實體投資
從理財人員的角度，主要協助個人進行理財，因此在投資上的學習內容，主要是
- 理財工具認識：固收(貨幣市場、債券)、權益(普通股、優先股、ETF、共同基金)、衍生性(期貨、選擇權)。
- 金融工具評價：股票的折現模式、選擇權交易型態、基金的風險類型
- 資產與風險：報酬率類型、風險類型、績效指標
其實是比較簡單的投資學內容，但是這些是基礎知識，還難說得上協助投資。
從分析師角度，學的內容就更多
- 投資學
- 證券法規
- 會計與財務分析
- 總體經濟與金融市場
但如果是從一個散戶投資人的角度，有兩主題是必要的，一是要懂那些，因為上面說的都太理論，難以實際運用。
- 總體經濟
- 產業分析
- 基本分析
- 技術分析
- 消息分析
這裡可以參考市場先生，提供了諸多的參考知識
第二是，要投入多少。畢竟投資儲蓄不向其他理財規劃，都會有個"應該有"，跟"現在有"，兩者差距就是缺口，對於投資儲蓄而言，應該有會趨近於無窮大，所以必須有個理性的標準，才能找出缺口。
- 333原則：1/3投入、1/3消費、 1/3預備金(現金)，依據收入作出切分。
- 631原則：跟333類似，差別在60%生活消費、30%投資、10%預備金。兩者可以結合，因為333原則如果預備金累計到3個月左右，其實就可以減少比重，轉增加投資或消費比重。
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
分享如何藉由投資創造豐碩報酬，探討投資者應該具備的思維方式與決策邏輯。
涵蓋投資法則、市場趨勢、資產類別、失敗與成功的觀點，提供突破傳統思維的投資觀念。
投資者可學習風險管理、時機把握，及投資與個人發展之間的關聯。
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立
本文摘要
1. 資產配置的目標
2. 資產配置的原理
3. 資產類別
資產配置的目標：資產配置的重點不是追求報酬率，而是在風險與報酬率之間，追求個人安心與可接受的平衡(自身風險承受能力)，犧牲少部分報酬來減少不確定性(減少資產淨值波動風險)
投資，只是理財的其中一部分。有開銷和支出，就一定要
建立投資基本架構：
一、起因：
觀看投資標的時，無法立即看出標的基本面數據的本質，因此也無法比較該標的的好壞。
二、方法：
利用財報狗的第一本書，建立當下就能看出標的基本面本質的能力。
三、具體作法：
依照書本內容分獲利、安全、價值、成長…等四個方面，記下數值比率，內化數值的義意
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨
本書揭示投資人常見的認知偏誤和誤區,包括追逐好績效、忽視風險、評估指標不當、錯誤解讀相關性等。作者建議審慎考量進場時點、運用適當指標綜合評估風險報酬、檢視持有標的間關聯性、定期再平衡投資組合等策略,並對資料期間和商品本質有透徹理解。投資人需有清晰認知、保持客觀理性,方能在市場中屹立不搖。
本書提倡"修正式價值投資"，結合價值投資理性和彈性操作。投資首重了解自身目標和風險承受能力，選股兼顧宏觀經濟、行業週期和個股基本面分析。建議採取"左側交易"低位進場或"右側交易"追逐利好消息，並制定明確的進出場邏輯。風險控制包括監控進場理由、評估漲跌空間、設止損位、分散投資等措施。
隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
分享如何藉由投資創造豐碩報酬，探討投資者應該具備的思維方式與決策邏輯。
涵蓋投資法則、市場趨勢、資產類別、失敗與成功的觀點，提供突破傳統思維的投資觀念。
投資者可學習風險管理、時機把握，及投資與個人發展之間的關聯。
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立
本文摘要
1. 資產配置的目標
2. 資產配置的原理
3. 資產類別
資產配置的目標：資產配置的重點不是追求報酬率，而是在風險與報酬率之間，追求個人安心與可接受的平衡(自身風險承受能力)，犧牲少部分報酬來減少不確定性(減少資產淨值波動風險)
投資，只是理財的其中一部分。有開銷和支出，就一定要
建立投資基本架構：
一、起因：
觀看投資標的時，無法立即看出標的基本面數據的本質，因此也無法比較該標的的好壞。
二、方法：
利用財報狗的第一本書，建立當下就能看出標的基本面本質的能力。
三、具體作法：
依照書本內容分獲利、安全、價值、成長…等四個方面，記下數值比率，內化數值的義意
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨
本書揭示投資人常見的認知偏誤和誤區,包括追逐好績效、忽視風險、評估指標不當、錯誤解讀相關性等。作者建議審慎考量進場時點、運用適當指標綜合評估風險報酬、檢視持有標的間關聯性、定期再平衡投資組合等策略,並對資料期間和商品本質有透徹理解。投資人需有清晰認知、保持客觀理性,方能在市場中屹立不搖。
本書提倡"修正式價值投資"，結合價值投資理性和彈性操作。投資首重了解自身目標和風險承受能力，選股兼顧宏觀經濟、行業週期和個股基本面分析。建議採取"左側交易"低位進場或"右側交易"追逐利好消息，並制定明確的進出場邏輯。風險控制包括監控進場理由、評估漲跌空間、設止損位、分散投資等措施。