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股市「醉漢」養成記:如何避免被情緒牽著鼻子走?

更新於 發佈於 閱讀時間約 10 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。


當我們談論投資時情緒經常是最大的敵人。不論是因為市場突然上漲而感到興奮,還是因為股票下跌而感到恐懼,這些情緒都會導致非理性的決策。而要克服這些情緒我們可以考慮將投資決策機械化,就像在方向盤上安裝一個酒精測試器,讓「醉漢」無法啟動引擎,投資者也能避免情緒驅動的錯誤。


機械化流程不僅能幫助我們減少情緒波動的影響,還能讓決策過程更加有紀律。這不代表我們變成無感的「投資機器」,而是利用工具來輔助自己做出更加冷靜、理性的選擇。讓我們深入探討如何在投資過程中實施這樣的機械化流程,並且如何利用 Excel 等工具來設定買賣標準。




情緒對投資決策的影響


市場波動時,情緒往往是投資者做出錯誤決策的主要原因之一。當市場行情大好時,很多人會因為害怕錯過上漲機會而貿然進場。反過來說,當市場下跌時,投資者容易陷入恐慌,快速拋售股票,卻忽視了公司的基本面沒有實質改變。


一項針對台灣股市的調查顯示,許多小型投資者在股市崩跌時經常在最低點賣出股票,結果不僅錯過了後續的反彈,也損失了本來可以賺取的收益。而這樣的行為背後,正是情緒的作用。避免這類情況的最好方法,就是在情緒失控前設定好買賣策略,並且自動化執行。




投資機械化的好處


想像一下,我們正在觀察某只股票,並設定了一個買賣的標準,比如本益比(P/E)在某個範圍內和其他指標符合我們所需標準時買入,超過某個值時賣出。如果完全依賴情緒,我們很可能在市場大漲時超過這個標準還繼續持有,期待股價會更高,然後在本末比泡泡破掉後血虧;或者在市場下跌時,錯過了最佳的入手時機。


透過機械化流程,我們可以預先設定買賣條件,並且根據客觀的數據來操作,避免情緒對判斷的影響。這不僅僅是減少失誤,還有助於提升長期回報。讓我們看一些具體的方法來機械化我們的投資決策。




Excel中的自動化流程:從數據到決策


Excel 是一個強大的工具,我們可以利用它來創建自己的投資模型,並通過數據來自動決策。這樣我們可以只需輸入一些關鍵數據,讓 Excel 幫助我們自動計算出應該買入還是賣出,從而避免情緒化的操作。


設定投資指標


在開始之前,首先我們需要選擇一些適合的投資指標,比如本益比(P/E)、股息殖利率、股本報酬率(ROE)等等。根據這些數據,我們可以設定條件,比如「當本益比低於某個數值時買入,當它超過某個數值時賣出」。


我們也可以引入動態數據。通過一些插件或財經網站提供的 API,我們可以讓 Excel 自動抓取實時數據,並且根據最新的數據來進行決策。


自動計算與提示


設計好公式之後,我們可以讓 Excel 自動幫我們計算應該買入還是賣出。例如,我們可以設定一個條件公式:「如果本益比低於10,並且股息率超過5%,那麼提示『買入』;如果本益比超過25,則提示『賣出』」。這樣,我們每次只需輸入股票數據,Excel 就會自動幫助我們判斷是否應該進行操作。



規劃冷靜期


即使我們有了一個完整的自動化流程,仍然要避免過於頻繁的交易,因為過度交易不僅會增加手續費,還可能因為市場的短期波動影響整體收益。為此,我們可以在 Excel 中設定一個「冷靜期」,即每次執行交易後,持股必須等待一段時間才能再次進行操作。這樣的設置可以幫助我們避免過於衝動的決策,增加理性思考的時間。


進一步優化自動化流程


當我們逐漸熟悉了 Excel 的自動化流程之後,可以進一步優化這個流程,讓它更加靈活和強大。以下是一些進階的技巧:


使用複合指標


單一指標有時候可能無法全面反映一家公司或市場的真實情況,因此我們可以考慮使用多個指標來進行綜合判斷。例如除了本益比外,我們還可以引入年化成長率、負債比、現金流等指標,設計出一個更加完整的買賣模型。這樣做能提高判斷的準確性,減少錯誤。


風險管理機制


任何投資策略都應該考慮到風險管理。即使有了再好的買賣模型,我們仍然需要為潛在的風險做好準備。透過 Excel,我們可以設定一個風險管理機制,比如當某只股票的價格波動超過一定範圍時,提示減少持股或者完全撤出,從而避免更大的損失。


設定自動警報


有時候我們可能無法時刻關注市場,因此可以在 Excel 中設定一些自動警報功能,當某些條件觸發時,讓表格告訴自己是否該賣掉持股。這樣能夠提高交易的及時性,避免錯失機會。


如果自己的證券app有智慧單功能,財報這東西一個月內是不會有太大的浮動的,假設自己的持股快到了某個計算出來的銷售價位,或者低到快變成自己所能接受的價位,都可以用智慧單先掛好設定一個月內的自動買賣,這樣就可以完美的達到一個月僅需一次的調整。


長期投資的機械化策略


在台灣,許多投資者希望能夠通過長期持有權值股或者ETF來獲得穩定的回報。這樣的策略確實有效,但問題是很多人因為市場短期波動,往往在錯誤的時間買入或賣出,影響了整體回報。

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