年末財務健康檢視：三個步驟助你快速盤點
更新於 2024/12/12閱讀時間約 2 分鐘
年末是檢視個人財務健康的關鍵時刻，透過全面的財務盤點，你可以清楚了解自己的財務狀況，為新的一年做足準備。
以下三個重要的思維教會你快速盤點～
- 盤點收支項目：檢視全年收入來源與支出細節，找出可以優化的地方，釐清項目中的是需要還是想要？為下一年建立更有效的預算編列。
- 檢視儲蓄與投資進度：檢視你的財務目標完成率，例如儲蓄的進度跟投資獲利的小確幸，需再進一步確認工具的使用是否符合我們想達成財務目標的進度。
- 清點債務狀況：列出所有債務，確認每月的還款進度，並設定清償優先順序；若是良性貸款，則可透過事前的評估，讓資金在市場長大，也是一種理財的方向喔！
我們來聽聽看財務規劃學員怎麼說：財務規劃個案分享
透過系統化及教練式的手把手完成財務盤點，你不僅能強化財務管理能力，還能學到避開潛在風險的面向還有哪些，為自己的未來奠定更穩固的財務護城河。
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嗨！我是安教練，目前是一名財務規劃師，從小家庭環境關係讓我一直半工半讀到出社會，出社會後沒有讓自己學會理財，因此賺到錢就活在當下，直到踏上金融的領域，開始讓自己省思，我想要什麼樣的人生？因此，25歲我寫下30歲前我想完成什麼夢想，真正展開我的財務自由大門～希望藉由我的分享，也能協助你～勇敢追夢！實現從薪理財。
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本文探討了複利效應的重要性，並藉由巴菲特的投資理念，說明如何選擇穩定產生正報酬的資產及長期持有的核心理念。透過定期定額的投資方式，不僅能減少情緒影響，還能持續參與全球股市的發展。此外，文中介紹了使用國泰 Cube App 的便利性及低手續費，幫助投資者簡化投資流程，達成長期穩定增長的財務目標。
想問一下大家，每天錢財進進出出，可能是薪水、房租、投資的收入、可能是日常消費、教育金、孝親費、房貸的支出。你有檢視過自己或家裡的財務健康度嗎？
就是做財務健檢，了解財務體質。
理財規畫不是盲目投資，而是先透過盤點自己財務的現況，以及規避會遇到的風險，再計畫完成財務目標，才不會迷失方向。
透過以下這張圖表，就可以快速幫自己做財務健檢！
每到月底，明明感覺都沒有什麼消費，但打開錢包或是網銀的數字都慘不忍睹。或是下定決心下個月開始要記帳，但發現只要落下個幾天忘記記帳，這個月就乾脆放棄了。（我以前就是這樣......)。Cindy簡單教你一招，透過上面表格的三大項目，就可以算出每個月的月
財務的自律 對多數人來說會帶來安全感與幸福感
以前太無聊有整理做過簡報 轉成文字檔步驟如下：
（內有財務管理相關理論作支撐）
(以個人來說3萬是一個月的預備金)
1.緊急預備金6個月（沒什麼好說）預防主業失業
2.彈性預備金1個月（提高積極性）確保生活彈性
（損失填補原則）減少小型
這篇文章是《用生活常識就能看懂財務報表》的書摘，講解了財務報表中的損益表、資產負債表和現金流量表的基本結構和分析觀念，以及如何透過會計師查核意見和報告類型來理解公司的財務狀況。另外也提供了對於損益表和資產負債表中各個科目的解說和分析觀念，以及相關財報分析的指引。
這篇文章闡述了財務管理流程的重要性，以及涵蓋財務管理流程的主要步驟，包括總帳會計管理、收入紀錄、支出管理、應收帳款管理、應付帳款管理、預算與資金預估管理、固定資產管理、現金管理、稅務管理、財務分析與報告，內部審計與合規管理以及法律合規與憑證管理等。
開始理財，就像是整理書櫃或整理衣櫃一樣，要把所有物品都盤點清楚後才能開始好好整理。本文介紹了盤點資產、紀錄每月收支、簡單的記帳方法、大筆費用分攤至其他月份、資產盤點與收支記帳之目的不同等精明理財的小技巧。不僅可以幫你有效管理個人財務，也幫你節省記帳的時間。
在現今這個瞬息萬變的社會中，理財已成為每個人必備的技能之一。想要開始財務自由之旅？這篇文章將教你從瞭解財務狀況到設定財務目標，一步步實現你的夢想。
設定目標不僅是新年的事，而是一年四季的事！每個人都會有自己未來的夢想，像是財務自由、擁有更多假期、轉換跑道。我們都設定了自己想要的目標，但實現這些目標的道路該如何踏出呢？
在追求成功的路上，財務目標扮演了至關重要的角色。如果還在思考應該設定什麼樣的目標，那就先來了解一些簡單且實用的財務目標，將有助
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