3C金融保險的稽核團隊：適任與效率如何兼顧

故事的開端：突如其來的主管機關檢查

3C金融保險的內部稽核主管小張接到通知，主管機關即將派員進行檢查。這次檢查將聚焦於內部稽核人員的配置與專業性，檢視是否符合《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第13條的要求。

小張立刻召開緊急會議，檢查稽核團隊的準備情況。他深知，內部稽核不僅是法令遵循的重點，更是公司穩健經營的後盾。如何在合規的同時提升效率，是他一直以來的課題。

條文重點：稽核團隊的配置與管理

1. 適任人員的配置
   第13條要求，稽核人員的配置應考量公司的投資規模、業務狀況及分支機構數量。小張發現，公司最近新增了兩個分支機構，但稽核人員的數量和專業背景尚未同步調整。他立即與人資部門合作，啟動了稽核人員的招聘計畫，並明確提出需要具備保險業務經驗和稽核能力的專業人才。
2. 內部代理機制
   條文規定，稽核部門需設立職務代理機制，以確保稽核工作的連續性。小張引入了資訊管理系統，設置自動化的任務分派模組，當稽核人員因突發狀況無法執行任務時，系統會根據專業匹配度自動指派代理人，避免因人手不足影響稽核進度。
3. 任用與考核的透明化
   條文提到，稽核人員的任用、獎懲及考核需由總稽核簽報，經董事長核定。小張設計了一套基於績效的評分系統，結合工作完成度、問題發現率及改進建議的實用性，為每位稽核人員提供透明的考核標準，並將結果作為未來升遷的依據。
4. 協助主管機關檢查
   條文明確內部稽核單位應指派專人協助主管機關的檢查工作。小張提前建立了稽核資料庫，將所有稽核報告、風險評估結果及改進記錄數位化，並透過儀表板即時展示稽核成果，確保主管機關檢查時資料齊全、查詢便捷。

資訊管理的創新應用

小張還為稽核部門設計了一個學習平台，稽核人員可以隨時在線學習最新的法規與技術知識，確保他們的專業能力與業務需求同步發展。此外，人工智慧（AI）輔助分析系統能快速整理歷史稽核資料，提供潛在風險點的建議，幫助稽核人員在短時間內完成高質量的檢查。

結語：稽核團隊是公司穩健經營的基石

在小張的努力下，3C金融保險的稽核團隊不僅滿足了主管機關的要求，還成為了公司內控的核心力量。這次檢查的成功不僅證明了稽核制度的重要性，也展現了資訊管理技術如何為傳統稽核帶來新動能。

稽核人員的適任與效率，不僅是法令遵循的基本要求，更是公司對消費者負責的重要承諾。