在篩選前,我們要先明白正確的長期投資定義,長期投資並不是說買了就永遠不管它,而是在定期檢查財報的過程中,確認數據是否還符合當初的買進理由,如果理由不變,那我們就應該繼續持有它,持有的時間不需設上限,我們只有在發現問題時,才需要依照嚴重程度,決定出清或是部分停損
EPS數據來源:2024Q3 (出處:Goodinfo)
預測個股時間:2025/01/28
聯詠(3034):IC設計公司
資本額:60.9億
市值 : 3189億
第一步,先看歷年配息是否穩定,公司長年賺錢也願意分配股息給股東,是選擇公司的第一要件
現金殖利率統計:
現金殖利率
判斷殖利率標準:
把前8年的殖利率加起來除以8,會得到平均現金殖利率約為6.6% ,預期合理殖利率為6.5%左右。
第二步,檢查今年的財報數據,了解營運狀況
近期營收狀況:年增率累計-6.91%,表現普通
營收
獲利狀況:跟上一年相比,獲利小幅度衰退
獲利
現金流量狀況:現金餘額充足,目前沒有異狀
現金餘額
第三步,蒐集公司基礎資訊並分析其市場競爭力
主要產品項目為驅動IC:LCD驅動IC、AMOLED驅動IC,SOC晶片:包括液晶面板時序控制晶片、LCD控制晶片、DVB-T/DVB-S機上盒及影音多媒體控制晶片、DVB機上盒及影音堆媒體控制晶片、DSC控制晶片、數位相框晶片、影像感測晶片。
第四步,分析符合自己期待的合理價
預估未來配息:28元
預期合理價:430元
第五步,分配投入資金上限及擬定策略
投入上限:
最多1張 (每個人資金不同,請自行調整)
策略:
股價低於430開始分批買進,每次只買30股,每跌5元買一次,如果股價有機會跌到300元,可將剩餘資金全部投入。 (例如,430買30股,425買30股...依此類推)
第六步,個人喜好評價
美味程度:4.5顆星
評價:
研發實力堅強,是在台灣僅次於聯發科的IC設計公司,未來不管是電視手機跟平板,或是任何需要用到面板的產品,都離不開聯詠這家公司,長期獲利能力穩定,如果用合理價格買進後,長期持有它會是最佳策略,不建議做短期價差。