別被高股息ETF騙了!投資網紅的真相與你的財務自由

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投資理財內容聲明

最近看到網紅在解析高股息ETF的配息狀況,很用心的拆解配息組成,最後結論是還可以領高配息一段時間.....


投資網紅,其實並非每個都很專業,不少也是有在投資但善於表達的散戶,但因為有渲染力,就會很多人相信。


前陣子看到一個投資網紅,在拆解高股息ETF的配息狀況,吸引了我的注意。


先前的網紅不了解高股息的配發邏輯,看到配出超過10%的配息率就很興奮,開始宣傳這種產品有多好,投資人也以為真有這種東西,又會漲,又會配息,每次都配10%,這樣不借錢開槓桿說不過去。


但沒多少人會去討論,究竟10%的配息是從何而來?


後來隨著大家認為穩定到不行的高配息率慢慢往下降,才開始有人發覺,原來配息組成是個藝術,除了持有股票配息之外,還有一個叫做已實現的資本利得。


但還是沒什麼人會討論,什麼情況下,ETF才會有所謂已實現資本利得,以及資本利得大多發生在什麼時候。


這個網紅解析的內容,有提醒到高配息的組成,也提到了資本利得,但卻解析某些ETF的資本利得部位還很多,所以未來還有好一段時間可以維持相當配息率,值得投資人繼續投資。


我不太理解這個意思,為什麼已經知道配息來自資本利得,也知道拿的息就是從已經實現的獲利中分配出來,而這個已實現的獲利,已經涵蓋在淨值中,現在用配息方式換到手上,卻會感到很興奮。


這就像自己的錢放在皮包中好好的,然後每天拿一些出來,塞在自己口袋中,然後覺得很開心。


我的見解,高股息ETF是個特別的產物,一來是有現金流讓許多投資人在感受上會興奮,二來是受惠於許多標的都在疫情後推出,順著這幾年股市大好,創造出許多快速填權與高配息的效果,加上網紅的推波助瀾,讓這產品變得火紅。


我自己也曾經犯過類似的錯誤,有一段時間,我特別喜歡買有高現金產出的公司,希望效仿巴菲特的彈珠台,讓高現金流量的公司幫我持續產出現金,然後我再去做其他投資。


不過執行一段期間後,發現到我只做了半套,巴菲特並不是只持有高現金產出公司,更重要的是發掘有價值成長機會的企業,如果只買現金流,那總報酬也就只有那個現金流的報酬率。

我是投資客日誌的Albert Hung,從2007年開始寫投資部落格,一路從新浪、Blogger、Facebook到VOCUS,持續分享投資心得。為價值與指數投資人,偏好好公司、好價格與參與經濟成長
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