投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。

❶ 投資洞察:理財教育從小教起
不同人生階段,有不同的投資目標和風險承受力,資產配置的比例也就不同,阿福將人生分為三個階段,包括單身期、三明治時期、退休時期。第一階段所說的單身期,這是理財教育的起點,爸媽每年過年給小孩壓歲錢,當小孩到18歲成年後,開立自己名字的銀行數位帳戶和證券戶開始投資,這筆錢可以當作小孩的教育基金,本篇分享小孩理財教育兩階段要如何進行,提供育兒理財教育建議。
① 0~17歲未成年的壓歲錢投資
- 小孩每年收到壓歲錢,對金錢有概念時,和小孩討論如何規劃這筆錢,例如區分為兩筆錢,小孩可以留在身邊的零用錢,和父母幫小孩投資的資金。
【阿福的建議】
- 先用父母的證券戶來使用這筆錢投資,當小孩18歲成年後,再由小孩自己開戶投資。
- 投資標的:首選台積電,由於台積電在台灣家戶喻曉,當電視新聞報導台積電時,父母可以和小孩說他們是這家公司的股東,聊聊公司未來前景和投資績效。
- 投資策略:採取單筆投資,過年後就投入,以年為單位分批投資。
② 18歲成年起的投資
- 民法成年年齡從原本的 20歲下修至18歲,並於 2023 年1年1日施行,18歲成年人就可以申請信用卡、辦手機門號、可以到銀行或證券商開戶投資買股票。
- 18歲的年紀是在高三到大學階段,投資的資金來源是父母給的零用錢,或打工當家教的收入,雖然是小額投資,父母和小孩一起討論投資,這是很好的投資啟蒙。
【阿福的建議】
- 以小孩自己的名字,開立銀行數位帳戶和證券戶,盡早開始投資。
- 投資標的:個股首選台積電,ETF首選0050,只要選一檔長期投資,選0050。
- 投資策略:採取定期定額投資,還要低成本投資,選0050連結基金(不配息類型)。