從「覺得錢不夠用」到顧問式思考:用 AIR 拆解金錢困擾的真問題

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更新 發佈閱讀 18 分鐘

問題 就是理想目標與現況之間的差距

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想問問大家,最近有沒有什麼想要的東西、生活環境,還是某個目標?

大部分人心裡多少都會浮出幾個畫面:

想要財務更穩定一點,可以財富自由去做任何自己想做的事情。

想要有一段時間專心做自己在意的事,不要每天被各種雜事追著跑。

那問題再換一個版本:最近有沒有人很想去哪裡玩?

可能是出國放風,可能是去某個縣市吃吃喝喝,還是什麼?

那跟今天要講的顧問思維又有什麼關係呢?

其實沒有什麼直接關係。🤣

只是有時候,我覺得顧問也該是值得有一些「想要」的,不只是一直在幫別人解問題。

為什麼一開始要聊「理想」?

因為今天這一篇,要談的是 D.E.F.I.N.E. 裡的第二步:E|Extract the Gap - 就是把理想和現況之間的差距拉出來看。

前一篇,我跟大家聊的是:D|Describe the Situation - 把現況講清楚。

這一篇,就要就是要繼續定義問題了。


一、問題也要閱讀空氣(AIR)?

一說到 AIR,有沒有人會先想到鞋、耳機,或是「我去呼吸一下空氣」這種話?

我以前還有抽菸習慣的時候,常常會跟同事說:「我去呼吸一下空氣。」

現在菸戒了,聽到 AIR,比較會想到的是職場裡大家很愛講的「閱讀空氣」。

今天不是要講怎麼讀空氣,而是想介紹一個我用來「定義問題」的框架:AIR

回到開頭那句金句:

問題就是理想目標與現況之間的差距。

如果把這句話拆開來,AIR 剛好就是三個關鍵:

  • A = Actual:現況 現在真實長什麼樣,就算不太好看,也先誠實攤出來。
  • I = Ideal:理想目標 心裡會覺得「如果可以到這裡,就算還不完美,我也比較安心」的那個狀態。
  • R = Residual:剩下的差距 介於理想 I 和現況 A 之間,那一段還沒被補起來的空隙,就是 R。

換句話說:

沒有差距,就沒有問題。

而在 E 這個階段,我們的任務只有兩件事:

  1. 確定把 Actual 講清楚。
  2. 辨別「理想跟現況不一樣的那一段,就是問題本體。」

先做到這兩件事,還不急著分析原因,也不先急著想解法。


二、從「我好會混呢」到 AIR 的 A

在前一篇 D|Describe the Situation 裡,我有分享一個我自己用的口訣:

我好會混呢

我=What:發生了什麼事

好=How impact:帶來什麼影響

會=When:什麼時候、多久一次

混=Who:誰受影響、誰牽涉其中

呢=Number:有沒有數字佐證

只要把「我好會混呢」講清楚,其實就已經是一個可操作的現況描述。

在 E 這一步,我們不會重講一次 D 的內容,但會把那個 A(Actual) 再往前推一點:

不是只有說「現在長這樣」,而是要準備好,拿來跟心裡的理想 I 對照。

等一下會舉一個 Mike 的例子。

我們是怎麼先用「我好會混呢」把現況講清楚,再用 AIR 把差距拉出來。


三、產品業績的例子:把「爛透了」講清楚一點

印象深刻的有一個案子合作的公司,走到他辦公室就看到他盯著月報表,臉超臭,好像世界要毀滅一樣。

他叫 Mike,負責一款剛上市沒多久的「智慧音箱」產品的產品經理。

我看他盯著螢幕,整個人眉頭皺成一團,就走過去問他:

「發生什麼事?看起來今天不太妙。」

Mike 嘆了一口氣:

「我負責的智慧音箱業績好幾個月都爛透了。

這樣下去,我看下個月檢討完我就完蛋要被處理了,經理大概就會叫我去人資喝咖啡。」

聽到這裡,有沒有人抓到我想要講的重點?

「爛透了」「完蛋了」「要被處理了」 全部都很有情緒,但完全不知道到底是多爛、什麼叫完蛋。

1. 用「我好會混呢」把現況拆開

先不要急著 AIR,先把現況講清楚。

What:現在發生了什麼事?

  • Mike 每個月底都要整理智慧音箱的銷售報告。
  • 最近三個月,只要打開報表,他看到的數字都落在一個讓他覺得「很糟」的區間。

How impact:這件事帶來什麼影響?

  • 他開始懷疑自己適不適合當產品經理,每次檢討會之前都睡不好。
  • 開會的時候,他不太敢主動提案,只想趕快把報表報完、撐過這一輪。
  • 團隊裡也開始有人對這個產品沒信心,氣氛明顯比較低迷。

When:什麼時候開始、多久發生一次?

  • 這個「覺得業績爛透了」的狀況,大概從上市第四個月開始,到現在已經連續三個月。
  • 只要到了月底整理報表、月初開檢討會,就會被強迫再看一次這個狀況。

Who:誰受影響、誰牽涉其中?

  • 直接受影響的是 Mike 自己,情緒、信心、和主管互動都被拉扯。
  • 產品團隊其他成員(行銷、業務)也跟著被氣氛影響,提案變得保守。
  • 主管在做預算和資源分配時,也被這組數字牽著走。

Number(呢):有沒有數字佐證?

  • 智慧音箱上市第一個月,搭配大型活動,單月賣了大約 900 台。
  • 最近三個月,平均每個月只剩大約 540 台。
  • 如果以 900 台當作「應該要有的成績」,那每個月都少了 360 台,差不多少了四成。

到這裡,現況就不是那種模糊的「業績爛透了」情緒形容詞,而是已經變成可以具體讓人感受到的描述。

2. 用 AIR 把差距拉出來

這時候,換 AIR 上場。

我先問 Mike:

「先不要管『爛不爛』,我就問你,你心裡覺得,這個智慧音箱每個月要賣到多少,才算是『差不多可以交代』?」

他說:

「當初上市那個月,有搭上大檔活動,一口氣賣了 900 台。

所以我就抓,每個月至少要有 900 台才不會被念吧。」

第一版理想目標 I₁:

  • I₁(第一版理想目標)=每月 900 台

現況 A 剛剛其實已經有了:

  • A(Actual,現況)=每月 540 台

我就請他自己把差距 R₁ 說出來:

「如果以 900 台當成理想,現在只有 540 台,

等於每個月少了 360 台,大約差了四成。」

這句話就是第一次拉出來的 R:

  • 理想 I₁:900 台
  • 現況 A:540 台
  • 差距 R₁:每月少 360 台,約 40%

把那句「爛透了」,轉為具體的數字。

3. 理想合理嗎 ?

不過聽到這裡,我心裡其實還有個問題。

我問他:

「當初那個 900 台,是哪一個月份?有沒有搭活動,還是那只是一般月份?」

他說:

「那是上市第一個月,剛好遇到大促銷,

又跟電信資費綁在一起,各種優惠疊上去。

說實話,那個月能賣到 900 台,我自己也嚇到。」

換句話說,他拿一個「天時地利人和時期的最高紀錄」,

當成所有月份都要達到的標準。

於是我再問他一題:

「如果不要用那種最高紀錄來看,

平常沒有特別促銷的月份,有沒有人覺得賣到多少算是『還可以』,公司不會虧?」

Mike 想了一下說:

「要達到損益兩平,我想只要每個月有 720 台左右,公司就不會虧,我想主管的臉色大概也不會那麼難看。」

這時候,第二版理想 I₂ 出現了:

  • I₂(重新檢討後的理想目標)=每月 720 台

現況 A 還是那個 540 台不變。

新的差距 R₂ 就是:

「如果以每月 720 台當作平常月份的合理目標,

現在只有 540 台,

就是每個月少了 180 台,大約差了四分之一。」

整理一下:

  • 新理想 I₂:720 台
  • 現況 A:540 台
  • 新差距 R₂:每月少 180 台,約 25%

這個時候,Mike 的表情明顯放鬆很多。

他原本腦中的版本是:

「我的產品業績爛透了,離目標差 360 台,我肯定完蛋。」

調整完理想之後,變成:

「如果以平常月 720 台當目標,我現在每月差 180 台,

雖然還是落後,但至少比起所謂的 爛透了,至少知道自己的差距在哪裡。」

4. 開始收斂問題

如果用 AIR 幫 Mike 收斂,他一開始說的是:

「我的產品業績爛透了,應該會被處理。」

這句話沒有真正的 A、也沒有清楚的 I,更沒有量化的 R,只有情緒。

經過一輪「我好會混呢」+ AIR 拆解後,可以變成一句比較像「可以動手解」的問題:

「我負責的智慧音箱,在最近三個月裡,每個月平均只賣 540 台,

和我認為平常月份應該要有的 720 台相比,

固定落後大約 180 台,這個差距要怎麼補回來?」

這一句話,就是完整的 AIR:

  • A:最近三個月,每月 540 台
  • I:平常月份希望每月 720 台
  • R:每月差 180 台

在 E 這一步,我要的就只是這件事:

先學會把「差在哪裡、差多少」說清楚,再來談怎麼問問題、怎麼想對策,都不遲。


四、協助 AIR 的三個小動作

聽到這裡,有沒有人會覺得:「聽起來好像很有道理,那實際要做時,到底要怎麼開始?」

我會盡量把 AIR 我會用的三個小動作,讓人可以跟著上手 ?

小動作一:抓這次的主角是誰?

很多抱怨一開口會長這樣:

  • 「我們團隊合作很差。」
  • 「公司的流程超爛。」
  • 「業務能力不行。」

這些句子的共同點是:主角太模糊。

「業務能力不行」到底是在說:

  • 陌生開發不行?
  • 簡報表達不行?
  • 成交談判不行?
  • 還是跟內部協調不行?

如果主角不清楚,A 和 I 就很難定。

所以第一步,可以先問自己一句:

「這一次,我真正想處理的是哪一個主角?」

可能是「某一個產品線的業績」、

可能是「早上那一類會議」、

可能是「某種型態的客訴」。

主角抓得越準,後面談的東西就比較好定位。

小動作二:找用什麼指標判斷 好 或 不好?

接著是指標。

有沒有人常說:「最近工作狀態很不好。」

如果問下一句:「不好是怎麼不好?」

對方自己也可能會停頓想一下。

這時候,可以先從幾個「流傳多年」的指標下手:

  • 時間:花多久?拖了多久?
  • 金錢:花多少?賺多少?
  • 人數:牽涉多少人?要麻煩多少人?
  • 次數/頻率:多久一次?一週幾次?一個月幾次?

( 或是產銷人發財 )

例如「開會很浪費時間」,就可以變成:

  • A:現在一週要開 6 場每場 90 分鐘的會
  • 指標:場數、每場長度、一週總會議時間

如果一時真的找不到數字,也沒關係,可以先用「打分數」的方式:

「以 0~10 分來說,我覺得現在大概只有 4 分,我會希望至少 8 分。」

這種主觀分數,是暫時的指標,之後可以再補客觀數字。

小動作三:理想不要只剩口號

最後,是補出一個具體的理想 I。

有沒有人聽過這種話:

  • 「客戶滿意度要 100 分。」
  • 「我們要做到業界第一。」

聽起來很激勵,但實際要操作時,大家只會心裡想:「所以,到底要做到什麼程度才算?」

我會用三個方向來幫理想具體一點:

  1. 看過去的自己
  • 問:「在類似的情況下,我們曾經做到過什麼?」
  • 如果以前曾經一週處理 30 件案件,那至少證明「30 件」是有機會的。

2. 看得見的標竿

  • 找得到、看得到的對象:同部門同事、其他團隊、公開案例。
  • 不是要完全照抄,而是證明某個水位是「做得到」的。
  1. 雙重目標:必達+挑戰
  • 必達目標:大家覺得「再怎麼樣也要做到」。
  • 挑戰目標:再往上多一點,讓有餘力的人可以衝一把。
    這樣比較不會變成「有達到就累癱、沒達到就全盤否定」。


這三個小動作加起來,最後可能就可以在 I 元素上架構出一個比較完整的句子:

「這次主角是 ××,現在的狀況是 △△(A)

我心裡覺得如果能到 ○○ 就算差不多(I)

中間就差了 □□ 這一段(R)。」

AIR 曾該就真的變成每天可以拿來用的概念,而不是只是知道概念而不用 ?


五、生活版 AIR:車禍後的交通問題

職場的例子講完,換一個生活版的。

我前陣子發生的車禍,整個交通方式被迫改變,就是一個很典型的例子。

A:現在的現況是什麼?

那段時間,我的通勤 A 大概長這樣:

  • 不能騎車,只能改搭大眾運輸,再加一段走路。
  • 單趟通勤時間從原本 20 分鐘,變成接近 45 分鐘。
  • 每個月交通費,從電池錢變成票卡費,大約多了 2 倍。
  • 一週裡有 3 天,需要朋友特別繞路載一段,避免我站太久或走太遠。

這些加起來,就是那種生活不便的感覺。

I:心裡覺得可以接受的理想呢?

如果問我:「理想狀態會是什麼?」

我不會奢望回到完全沒出事之前的樣子,而是這樣想:

  • 通勤時間:單趟控制在 35 分鐘以內就好。
  • 交通費:比事故前多個 30% 以內,還可以接受。
  • 麻煩家人的頻率:一週最多 1 次,大家不會覺得太打擾。

這個就是我心裡的 I。

R:差距在哪裡?

把 A 和 I 放在一起:

  • 時間:現在單趟約 45 分鐘,比理想的 35 分鐘多了 10 分鐘;
  • 金錢:交通費多了 1.5 倍,而我心裡的上限大概是 1.3 倍;
  • 麻煩家人:一週需要 3 次,而我覺得比較「好意思」的是 1 次。

如果把它講成一句話,大概會是:

我現在為了通勤,每天多花了 20 分鐘在路上、每個月多出將近一半的交通費,然後一週要多麻煩家人兩次。

這些加起來,就是可以讓我調整好現在的狀態,雖然不便,但也不會到非常不滿。( 啊我不滿的是他覺得他也有損失,不想替自己肇責付出的態度。)

這裡其實不只時間和錢的差距,還有一個藏在裡面的東西:

我到底有沒有覺得自己在過「正常生活」的主觀滿意度。

當 AIR 幫我把差距講出來之後,我就可以比較清楚地選擇:

自己到底要追的是「完美釐清責任、計較到每一塊錢」,還是「在可以接受的損失裡,快點把生活節奏拉回比較穩定的狀態」。


六、讓差距變成可以練的三個小練習

這個文章分享的內容,只知道,不練習會有點小可惜。

提供下面三個練習,看有沒有人可以挑一個分享留言試試看。

練習一:把一句抱怨改寫成 AIR 差距句

步驟:

  1. 想一個最近最常說的抱怨。 例:「最近開會超浪費時間。」
  2. 寫出 A(現況):
    • 現在一週要開幾場?每場多長?一週總共幾小時?
  3. 寫出 I(理想):
    • 心裡覺得「可以接受」的一週會議時間、場數、長度。
  4. 寫出 R(差距):
    • 多出來的是幾場?幾小時?哪一段就是嘴裡的「浪費」?

例如:

「現在一週要開 6 場 90 分鐘的會,我心裡覺得 3 場、每場 60 分鐘就差不多,

等於一週多了 3 場、6 小時,這就是我口中的『浪費』。」

這一句話會比單純說「開會好浪費時間」更有機會帶來改變。

練習二:為一個重要領域打分數

步驟:

  1. 選一個自己很在意的領域:工作成就感、生活節奏、健康、學習都可以。
  2. 寫出「10 分會長什麼樣」:越具體越好。
  3. 問自己:現在願意給幾分?
  4. 想一想:從現在的分數走到 10 分,中間少掉的那些分數,具體差在哪裡?

最後試著寫成一句話:

「在工作成就感這件事上,我心裡的 10 分是每週至少有一件讓自己覺得驕傲的成果,

現在大概只有 4 分,因為大部分時間都在補救、救火,沒有明顯的完成感,

中間少的那幾分,就是『沒有看得見成果』的差距。」

這就是一個很典型的 AIR 差距句。

練習三:找一個「我要像誰看齊」的主角

這個練習,主要幫忙補 I。

步驟:

  1. 選一件自己很想變好的事情:報告表達、時間管理、寫作產出都可以。
  2. 想一個在這件事上,會讓自己覺得「做得不錯」的人。
  3. 寫下為什麼覺得他做得好:
    • 產出穩定?品質穩定?準備充分?臨場反應好?
  4. 如果把那個人當成 10 分,自己現在大概幾分?差在哪些具體行為或習慣?

這樣一來,理想 I 就不再只是「變好就好」,

而是「往那個具體的樣子靠近」。


七、差距講清楚,讓問題更清楚

到這裡,在 D.E.F.I.N.E. 這條路上,我們已經走了兩步:

  • D|Describe the Situation - 把現況講清楚 用「我好會混呢」讓大家腦袋裡的畫面同步。
  • E|Extract the Gap - 把差距拉出來看 用 AIR 了解,問題 就是理想跟現況間的差距。

希望未來大家不要只能說出:

「我覺得很煩。」

「我覺得很爛。」

而是有一天,可以講出:

「我理想中想要的是 ○○,

現在其實只有 △△,

中間少了□□,這就是我現在在努力的方向。」

那種感覺,就會從「只剩下無力感」,慢慢變成「好像知道可以從哪裡開始動手」的踏實感。

下一篇,會沿著這些差距往前走,進到 D.E.F.I.N.E. 的 F:

F|Frame the Real Question - 問出真問題。

習慣練習,練習習慣。

Just share to you,我是 Joker,咱們下回見。

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