美股轉倉筆記(永豐->IB)

更新 發佈閱讀 3 分鐘

骨幹來自這一篇:
Re: [心得] 富邦複委託證券匯出到IB

但是他是富邦版的,我自己用的是永豐大戶投,所以來記錄一下。
大體上流程一樣,沒什麼需要更動的,只有手續費不一樣,永豐100USD/檔,扣款帳戶可以從台幣帳戶扣也可以從美金帳戶扣,因為手續費不便宜,部位夠大,檔數夠少的狀況下才划算,例如你只有要轉一檔,但是這一檔價值百萬以上,考量到進出手續費+滑價風險+匯費,其實差別沒有想像中的多。

流程: 聯繫營業員, IB發起轉倉->拿到授權書->填好回傳->等待7個工作天->IB收到

聯繫營業員: 永豐的服務還不錯,過程中沒有刁難或詢問,跟詢問轉帳一樣自然,給讚
IB 發起轉倉: 你其實沒什麼選項,一路點到FOP去吧

授權書: 其實我覺得已經是欄位本身已經是相當清楚了,IB端需要輸入的資訊也都預設列在上面了,唯一就是信箱沒列,原因是因為永豐這邊提供的看起來是營業員信箱

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*保管銀行名稱: 填IB就好,因為它自己有能力作清算
*兩邊客戶名稱要一樣,這個應該是不用解釋了吧
*和原PO有點出入的地方是,可能IB改過版面,我並沒有用到永豐DTC number和保管行,直接下拉式選單就找得到SINOPAC了,所以地點我就直接選台灣了

填好回傳: 這部分可能是內控原因,營業員不能來跟我收,也不能掛號,只能臨櫃,但是可以從最近的分行幫你寄過去,但是是永豐金證券,不是永豐銀行唷

寄過去之後就是漫長的等待,7個工作天後終於在IB看到持倉變化,但是它不會通知你,所以你要自己和兩邊盯進度

Note: 你如果要賣掉匯出再買回會發生什麼事?
賣出手續費0.2%(原本的)~0.08%(2026活動價,<5萬鎂) =>可大可小,5萬鎂1200
匯費: 500NTD+18USD =>1000出頭
買回: IB手續費(但是很低,算可忽略),主要是價格浮動
所以你如果檔數少,金額大,這樣做就有機會划算

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