理財 - 2023年的待辦事項

剩下幾項未完成：

• 12月初的定期定額扣款。
• 12月中旬的股利分配。
• 12月底的年度總結，包括個人收支、理財績效、資產明細、...等。

Excel是個超級實用的工具。

定期定額扣款：只差在當天市價會影響買入數量，不須過於在意。

股利分配：11月已經公布配發的金額，只是在等入帳，也不須過於在意。

年度總結：自2019年10月開始紀錄以來，今年是第四個有完整紀錄的年度，但前幾年的紀錄不夠完整，有缺少一些關鍵訊息(如當年度的未實現損益)，導致算出來的年度報酬率偏低。去年是8.23%，希望今年的報酬率可以達到10%以上。

年度報酬率 = ( 已實現 + 未實現 ) ÷ ( 年初本金 + 投入金額 )