2023-12-21|閱讀時間 ‧ 約 23 分鐘

【理財對決筆記02】市值型投資 v.s 高股息投資?

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最近研究投資,出現了很多派別的說法。想透過陸續的書寫記錄下對這些派別的研究,以及我自己會想要怎麼做的想法,給大家分享。

市值型投資,又可以看作指數投資,就是定期投資大盤,無腦購買一籃子的ETF股票,選擇已經被選好的前數十大公司,比如全世界的VT、美國的S&P500以及臺灣的0050等。

而高股息投資,也就是所謂存股,則選擇在獲利後會將獲利分給股東的ETF或公司,分配股息的時候追求的是每個月的股息進帳,不講究股價的成長。這個在臺灣比較常見,老牌的有0056,新一點的則有00878等股票。


指數投資派的論點有:

  1. 不管怎樣市場都是穩健成長的。
  2. 再怎樣選擇股票,都比不上大盤。
  3. 不用去費心選擇就有的被動收入。
  4. 追求股票成長性。
  5. 存股派的股價成長有限,等於是左手換右手的用股息換股價。
  6. 升值所付的稅,比收入股息所付的稅還要少。


存股派的論點有:

  1. 每個月有穩定現金流入帳。
  2. 講究升值的股票一定要買掉才能獲利,等於是殺雞取卵。
  3. 因為存股系列的股票價值相對穩定,所以可以用一定的價格買到一定獲利程度的股票。
  4. 追求股票升值的同時也有股價下滑的風險,但存股的話股息會穩定進帳。


我目前自己的想法則是,目前我還算年輕,還有在工作賺錢時,會追求的是資產的成長性,所以會選擇能夠漲價的指數型投資為主。

資產配置部分會有70%都放在指數型投資,30%放在存股裡,追求成長之餘也有一點小小的現金流。而70%的指數型投資裡,又會分配70%作為股票投資,30%作為債券投資,以達到股債平衡。而至於個股部分,可以追求成長性高又會稍微配一些股息的,美國部分有Apple跟Microsoft,臺灣就是臺積電了。但原則上個股投資我不會超過整體資產的5%,僅作為好玩來娛樂用的股票投資配置。Index Investing



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