資產配置建議給朋友的對話紀錄

為何購買VT－分散投資風險

卷商截圖

朋友：哪一個才是你說的VTI？

我：第一個，第二個是短期債券ETF。怎麼突然想買了？

朋友：你不是很推薦VTI嗎？所以我跟進。這是一股的價格嗎？

我：對，你一定要看長遠，不能短視近利。不然你會想賣掉。一定要理解為什麼要買。

朋友：一股要8000台幣耶，最少要買一股嗎？

我：對，最少一股。

朋友：哇，大概七千八千。他一年發一次股利嗎？

我：你買VT好了，VT更分散風險。他每季發股利。

朋友：哪一個是VT？全世界股票50強嗎？

我：這個一股3000多，是先鋒基金全世界股票ETF，包含全世界9500檔股票，按價值權重排序。

這裡有詳細介紹：VT ETF股價。

記住，他不是飆股，只能穩穩地領取市場平均報酬。

朋友：這正是我追求的穩健獲利概念。

我：那這個很適合你。

為何購買BNDW－股債搭配再平衡

我：要股債搭配，每年再平衡。你理解嗎？還是需要再解釋？

朋友：我理解。我經濟系畢業，來一下。

我：要搭配債券ETF。

朋友：沒那麼多錢買債卷。

我：有人說股票的配比是 110減年齡。你現在幾歲？

如果和我一樣35歲，那就是股票75%，債券25%。

例如，如果你有一百萬台幣，75萬買VT，25萬買BNDW。

BNDW是全世界債券ETF。

再平衡是指，假設你用75股：25債的配比，一年後股票上漲，比例變成80股：20債，這時你應該賣掉部分股票，買回債券，保持原有的比例。

這是一種系統性的低買高賣策略。

朋友：現在沒有那麼多錢。

生活無虞存夠錢後再開始

我：錢多少不重要，重點是你是否願意慢慢存錢並執行這個策略。

至少要有十萬台幣起步，可能比較划算。

買美股的複委託會有交易手續費，每次可能600-1200台幣。

我建議全面了解後一次性投入大筆資金，比定期定額買更有效率。

朋友：收到，我來試試看。

我：很高興又有一位被我傳教成功了。

朋友：😆